Ideella fonder
- Spara i någon av våra ideella fonder och bidra till Cancerfonden, stiftelsen Idéer för livet eller Världsnaturfonden WWF
- Varje år går två procent av fondernas värde till välgörande ändamål
- Fonderna förvaltas ansvarsfullt och med hållbarhetsfokus
Här hittar du vårt utbud av ideella fonder. Bidra genom att månadsspara eller göra ett engångsköp.
Skandia Cancerfonden
Skandia Cancerfonden har hållbarhetsfokus och investerar företrädesvis i bolag som arbetar för miljö och hälsa. Fonden är en matarfond som placerar i andelar i Skandia Sverige och investerar huvudsakligen i svenska aktier. Även upp till 10 procent av mottagarfondens värde kan placeras på aktiemarknaderna i Danmark, Finland och Norge.
Varje år går två procent av fondens till Cancerfonden och fonden investerar i bolag som arbetar för miljö och samhälle. Den är fri från investeringar i tobak, vapen, fossila bränslen och bolag som inte följer internationella normer.
Sedan starten 1988 har Skandias kunder bidragit med ca 195 miljoner kronor till svensk cancerforskning. Eftersom två procent av fondens värde varje år går till Cancerfonden betyder det att fondens avkastning minskar i motsvarande grad.
Läs mer om Skandia Cancerfonden
Faktablad
Informationsbroschyr
Årsberättelse 2022
Halvårsredogörelse 2023
Hållbarhetsprofil (Sveriges forum för hållbara investeringar)
Produktnamn: Skandia Cancerfonden Skandia Cancerfonden är en så kallad matarfond som placerar sina medel i andelar i mottagarfonden Skandia Sverige. Investeringsbesluten i Skandia Sverige baseras på långsiktig fundamental analys, vilket innebär ingående analys av företag inklusive deras hållbarhetsarbete, marknader och andra omvärldsfaktorer som kan påverka utvecklingen för företagen och deras aktier. Fonden lämnar en årlig gåva till Cancerfonden – Riksföreningen mot Cancer på ett belopp som motsvarar två procent av fondens värde vid utgången av året. Sparformen gör det också möjligt att investera med ett miljömässigt och socialt hänsynstagande. Skandia Cancerfonden främjar miljörelaterade eller sociala egenskaper, men har inte hållbara investeringar som mål. För att främja miljörelaterade eller sociala egenskaper beaktar vi hållbarhetsrisker och hållbarhetsfaktorer i investeringsbesluten genom att välja in, välja bort och påverka investeringar som ingår i fonden. Fonden innehåller även en viss andel hållbara investeringar. Fondens hållbarhetsnivå Inom Skandia Fonder bedrivs arbetet med att främja miljörelaterade eller sociala egenskaper samt praxis för god styrning för våra fonder på två nivåer – på en grundläggande nivå i fonder som investerar ansvarsfullt samt på en utökad nivå i fonder med särskilda hållbarhetskriterier (”fonder med hållbarhetsfokus”). Skandia Cancerfonden är en fond med hållbarhetsfokus. Skandia Cancerfonden följer även kriterierna för Svanens miljömärkning och avstår även placeringar i bolag vars verksamhet strider mot Cancerfonden – riksföreningen mot Cancers riktlinjer. Tillgångarnas hållbarhetsnivå Skandia har utvecklat ett ramverk, Hållbarhetspyramiden, som syftar till att förklara hur de investeringar vi gör är fördelade utifrån olika hållbarhetsnivåer. Varje innehav har utifrån fastställda definitioner och kriterier klassificerats enligt en av de tre nivåerna; Ansvarsfulla investeringar, Hållbara investeringar och Lösningsinvesteringar. En hållbar investering definierar vi som en investering som vi bedömer bidrar till FN:s globala hållbarhetsmål och Parisavtalet. Det inkluderar en delmängd som vi klassar som Lösningsinvesteringar, då deras inriktning syftar till att vara lösningar till dessa hållbarhetsmål. Fonden kommer att ha en minimiandel på 50 procent Hållbara investeringar, inbegripet Lösningsinvesteringar. Väljer in investeringar som bidrar till positiva effekter för hållbarhet Vi analyserar hållbarhetsnivån i fondens samtliga investeringar genom att använda en egenutvecklad modell. Den analyserar investeringar utifrån två hållbarhetsdimensioner, vad och hur, på en skala 1-4 och används som ett verktyg för att välja in investeringar i fonden. Analysen och valet av indikatorer anpassas efter investeringarnas tillgångsslag och med hänsyn till de hållbarhetsrisker som är materiella för bolagets/investeringens verksamhet. Väljer bort investeringar utifrån deras negativa konsekvenser för hållbarhet Fonden väljer bort investeringar utifrån följande hållbarhetsindikatorer. Kriterierna för att välja bort beskrivs mer utförligt under avsnitt (c) nedan. Påverkar investeringar i en hållbar riktning Vi bedriver ett aktivt påverkansarbete på bolag vi har ägarintressen i. Detta arbete omfattar flera typer av aktiviteter, så som reaktiv, proaktiv och tematisk påverkan samt röstning på bolagsstämmor och medverkan i valberedningar. Oavsett metod är målet att förbättra både hållbarhet och lönsamhet i bolagen samtidigt som negativa konsekvenser för människor och miljö förebyggs. En viktig utgångspunkt i arbetet är våra ställningstaganden. Påverkansarbetet beskrivs mer utförligt i avsnitt (k) nedan. Resurser och datakällor Skandia Fonders policy för ansvarsfulla investeringar ligger till grund för hur vi arbetar med och hanterar hållbarhetsrisker i investeringar och investeringarnas potentiellt negativa konsekvenser för hållbarhetsfaktorer. Ställningstaganden i policyn införs i verksamheten med hjälp av styrdokument, såsom investeringsinstruktioner, till och avtal med de externa kapitalförvaltare som har i uppdrag att förvalta fonden. Fonden tillämpar en dokumenterad investerings- och hållbarhetsprocess. Vi analyserar hållbarhetsnivån i fondens samtliga investeringar, baserat på egen hållbarhetsanalys samt data från externa analysleverantörer. Resultatet redovisas publikt årligen i fondens årsberättelse. På www.skandia.se/fonder finns mer information om Skandia Fonders ställningstaganden och hållbarhetsarbete. Denna finansiella produkt främjar miljörelaterade eller sociala egenskaper, men har inte hållbara investeringar som mål. Det innebär att fonden bland annat tar hänsyn till miljö och klimat samt mänskliga rättigheter, arbetstagarrättigheter och likabehandling. Fonden kommer även göra investeringar som bidrar till miljörelaterade eller sociala mål genom att ha en viss andel ”hållbara investeringar” enligt definitionen i förordning (EU) 2019/2088 om hållbarhetsrelaterade upplysningar (”EU-förordningen om hållbarhetsrelaterade upplysningar”). Fondens planerade investeringar beskrivs mer under avsnitt (e) nedan. Skandia har utvecklat ett ramverk, Hållbarhetspyramiden, som syftar till att förklara hur de investeringar vi gör är fördelade utifrån olika hållbarhetsnivåer. Varje innehav har utifrån fastställda definitioner och kriterier klassificerats enligt en av de tre nivåerna; Ansvarsfulla investeringar, Hållbara investeringar och Lösningsinvesteringar. En hållbar investering definierar vi som en investering som vi bedömer bidrar till FN:s globala hållbarhetsmål och Parisavtalet. Det inkluderar en delmängd som vi klassar som Lösningsinvesteringar då deras inriktning syftar till att vara lösningar till dessa hållbarhetsmål. De investeringar i Skandias Hållbarhetspyramid som klassificeras som Hållbara investeringar, inbegripet Lösningsinvesteringar, är de investeringar som Skandia bedömer motsvarar definitionen av en "hållbar investering" i EU-förordningen om hållbarhetsrelaterade upplysningar. Läs mer om hur vi klassificerar investeringarna i Skandia Cancerfonden utifrån Hållbarhetspyramiden nedan. Ansvarsfulla investeringar: Våra grundkrav på ansvarsfulla investeringar omfattar principer och processer som baseras på internationellt etablerade hållbarhetsnormer och riktlinjer, såsom FN:s Global Compact. Vi väljer bort investeringar i vissa branscher, bolag och länder, och vi agerar som ägare för att bidra till en positiv förflyttning i bolag som uppvisar brister i sitt ansvar. Hållbara investeringar: Utöver att uppfylla våra grundkrav gör vi investeringar som vi bedömer bidrar till FN:s globala hållbarhetsmål och Parisavtalet. Nivån Hållbara investeringar omfattar: Lösningsinvesteringar: Vi söker och gör löpande investeringar vars inriktning syftar till att vara lösningar på FN:s globala hållbarhetsmål och målen i Parisavtalet. Nivån Lösningsinvesteringar omfattar: Vi strävar mot att öka andelen Hållbara investeringar, inbegripet Lösningsinvesteringar över tid. Andelen påverkas dock av utvecklingen på de finansiella marknaderna samt av fondens risk- och avkastningsmål. Principen ”inte orsaka betydande skada” För att säkerställa att de hållbara investeringarna inte orsakar betydande skada för något av målen för de hållbara investeringarna väljer Skandia Fonder bort investeringar utifrån deras negativa konsekvenser för hållbarhet och investeringar som vi bedömer kan innebära en betydande hållbarhetsrisk. Ytterligare information om fondens kriterierna för att välja bort investeringar finns under avsnitt (c). Beaktande av negativa konsekvenser för hållbarhetsfaktorer För att klassificera varje enskild investerings hållbarhetsnivå används en rad olika indikatorer och nyckeltal. Valet av indikatorer till analysen beror på investeringens tillgångsslag och de hållbarhetsrisker som är väsentliga för bolagets/investeringens verksamhet. För onoterade tillgångar kan data och nyckeltal för en komplett analys vara begränsad. Om tillförlitlig hållbarhetsdata saknas gör Skandias hållbarhetsanalytiker, portföljförvaltare och/eller externa analysleverantörer en kvalificerad uppskattning. När vi bedömer att det inte är möjligt att göra en kvalificerad uppskattning kommer detta att rapporteras i fondens årsberättelse. De av regelverket fastställda indikatorerna beaktas på följande vis: För investeringar i bolag Indikator Hur tas indikatorerna i beaktande? 1. Utsläpp av växthusgaser Scope 1, 2 och 3 Koldioxidavtrycket för noterade aktier mäts och rapporteras årsvis. Vi genomlyser noterade aktieemittenter inom ramen för vår klimatriskanalys. De största utsläpparna adresseras inom ramen för vårt påverkansarbete. 2. Koldioxidavtryck Scope 1, 2 och 3 3. Investeringsobjektets växthusgasintensitet Scope 1, 2 och 3/miljon intäkter 4. Exponering mot företag som är verksamma inom sektorn för fossila bränslen Andel av investeringar i företag som är verksamma inom sektorn för fossila bränslen För våra fonder med hållbarhetsfokus exkluderas samtliga bolag som utvinner och raffinerar fossila bränslen, definierat som kol, olja och gas, eller som själva använder kraftgenerering från fossila bränslen. 5. Andel icke-förnybar energikonsumtion och energiproduktion Investeringsobjektets andel avicke-förnybar energiförbrukning och icke-förnybar energiproduktion från icke-förnybara energikällor jämfört med förnybara energikällor, uttryckt i procent av totala energikällor Denna indikator ingår som en av många indikatorer som, beroende på sektor, kan vara materiella för en samlad bedömning av hållbarhetsrisker vid investeringar i direktägda noterade aktier. För resterande tillgångar tas ingen särskild hänsyn till den specifika indikatorn, men däremot kan icke-förnybar energi beaktas för de bolag/verksamheter där det bedöms vara materiellt. 6. Energiförbrukningsintensitet per sektor med stor klimatpåverkan GWh/miljon Euro i intäkter från investeringsobjekt, per sektor med stor klimatpåverkan Denna indikator ingår som en av många indikatorer som, beroende på sektor, kan vara materiella för en samlad bedömning av hållbarhetsrisker vid investeringar i direktägda noterade aktier. För resterande tillgångar tas ingen särskild hänsyn till den specifika indikatorn, men däremot kan energikonsumtion beaktas för de bolag/verksamheter där det bedöms vara materiellt. 7. Verksamhet som negativt påverkar områden med känslig biologisk mångfald Andel av investeringar i investeringsobjekt med platser/projekt belägna i eller i närheten av områden med känslig biologisk mångfald där investeringsobjektens verksamhet påverkar dessa områden negativt Samtliga noterade bolag genomlyses för att undersöka risker för att de medverkar till avskogning i sina verksamheter eller leverantörsled, och om det uppdagas en sådan risk inleds aktivt påverkansarbete och i sista led uteslutning. Detta är ett prioriterat område för det aktiva ägarstyrningsarbetet i Skandia Fonder. 8. Utsläpp till vatten Ton utsläpp till vatten som genereras av investeringsobjekt, per miljon investerade Euro, uttryckt som ett vägt genomsnitt Denna indikator ingår som en av många indikatorer som, beroende på sektor, kan vara materiella för en samlad bedömning av hållbarhetsrisker vid investeringar i direktägda noterade aktier. För resterande tillgångar tas ingen särskild hänsyn till den specifika indikatorn, men däremot kan utsläpp till vatten beaktas för de bolag/verksamheter där det bedöms vara materiellt. 9. Farligt avfall och radioaktivt avfall Ton farligt avfall och radioaktivt avfall som genereras av investeringsobjekt, per miljon investerade Euro, uttryckt som ett vägt genomsnitt Denna indikator ingår som en av många indikatorer som, beroende på sektor, kan vara materiella för en samlad bedömning av hållbarhetsrisker vid investeringar i direktägda noterade aktier. För resterande tillgångar tas ingen särskild hänsyn till den specifika indikatorn, men däremot kan farligt avfall beaktas för de bolag/verksamheter där det bedöms vara materiellt. 10. Brott mot FN:s Global Compact och OECD:s riktlinjer för multinationella företag Andel av investeringar i investeringsobjekt som har varit inblandade i brott mot FN:s Global Compact eller OECD:s riktlinjer för multinationella företag Samtliga investeringar genomlyses med avseende på denna indikator. Identifieras en avvikelse inleds aktivt påverkansarbete på bolaget och i sista led uteslutning. 11. Inga processer och efterlevnadsmekanismer för att övervaka efterlevnaden av FN:s Global Compact och OECD:s riktlinjer för multinationella företag Andel av investeringar i investeringsobjekt utan strategier för att övervaka efterlevnaden av, eller mekanismer för klagomålshantering av brott mot, FN:s Global Compact eller OECD:s riktlinjer för multinationella företag Noterade aktier genomlyses med avseende på denna indikator. Om brist på processer identifieras görs en bedömning av riskerna och allvarligheten i detta, baserat på en kombination av dialog och/eller andra datapunkter. Vid behov leder det till att vi inleder ett påverkansarbete. Om brott uppdagas hanteras det enligt ovan. 12. Ojusterad löneklyfta mellan könen Genomsnittlig ojusterad löneklyfta mellan könen hos investeringsobjekt Tillförlitligheten och täckningen i dataunderlaget i bolagens rapportering av denna indikator bedöms vara mycket bristfällig, varför fonden inte tar särskild hänsyn till indikatorn i nuläget. 13. Jämnare könsfördelning i styrelserna Genomsnitt för manlig och kvinnlig representation bland styrelseledamöter i investeringsobjekt, uttryckt i procentandel av samtliga styrelseledamöter Denna indikator ingår i den samlade bedömningen av hållbarhetsrisker för direktägda noterade aktier, och analyseras ingående för innehav i svenska börsbolag. För resterande tillgångar tas ingen särskild hänsyn till den specifika indikatorn, men däremot kan jämställdhet i styrelser beaktas för de bolag där det bedöms vara materiellt. 14. Exponering mot kontroversiella vapen (antipersonella minor, klusterammunition, kemiska och biologiska vapen) Andel av investeringar i investeringsobjekt som är involverade i tillverkning eller försäljning av kontroversiella vapen Samtliga investeringar i fonden utesluter helt investeringar i bolag som producerar eller distribuerar kontroversiella vapen. För investeringar i statliga och överstatliga enheter Indikator Hur tas indikatorerna i beaktande? 15. Växthusgasintensitet Investeringsobjektens växthusgasintensitet Fonden gör inga investeringar i statliga och överstatliga enheter och beaktar därför inte denna indikator. 16. Investeringsobjektens hemvist där det förekommer bristande samhällsansvar Antal länder där investeringsobjekten har sin hemvist där det förekommer bristande samhällsansvar (i absoluta tal och relativa tal, dividerat med samtliga länder där investeringsobjekten har sin hemvist), enligt internationella fördrag och konventioner, FN:s principer och i förekommande fall, nationell lagstiftning Fonden gör inga investeringar i statliga och överstatliga enheter och beaktar därför inte denna indikator. För investeringar i fastigheter Indikator Hur tas indikatorerna i beaktande? 17. Exponering mot fossila bränslen genom fastigheter Andel investeringar i fastigheter som är involverade i utvinning, lagring, transport eller tillverkning av fossila bränslen Fonden gör inga investeringar i fastigheter och beaktar därför inte denna indikator. 18. Exponering mot energiineffektiva fastigheter Andel av investeringar i energieffektiva fastigheter Fonden gör inga investeringar i fastigheter och beaktar därför inte denna indikator. Andra indikatorer för huvudsakliga negativa konsekvenser för hållbarhetsfaktorer Indikator Hur tas indikatorerna i beaktande? 19. Frivillig indikator – miljö och klimat: #15 Andel av investeringar i företag utan policy för att hantera avskogning Samtliga noterade bolag genomlyses för att undersöka risker för att de bidrar till avskogning i sina verksamheter eller leverantörsled, och om det uppdagas en sådan risk inleds aktivt påverkansarbete och i sista led uteslutning. Detta är ett prioriterat område för det aktiva ägarskapsarbetet i Skandia Fonder. 20. Frivillig indikator – social: #15 Andel investeringar i enheter utan policy för bekämpning av korruption och mutor i enlighet med FN:s konvention mot korruption För samtliga fonder förväntar sig Skandia Fonder att bolagen följer FN:s konvention mot korruption oavsett om de länder där bolagen verkar är bundna av konventionerna eller har svagare eller ringa rättighetslagstiftning på området. Beaktande av OECD:s riktlinjer för multinationella företag, FN:s vägledande principer för företag och mänskliga rättigheter, samt ILO:s kärnkonventioner Skandia Fonder stödjer FN:s principer för ansvarsfulla investeringar och FN:s Global Compact genom sitt moderbolag som har undertecknat nämnda principer och initiativ. Bolagen som fonden har innehav i förväntas ta ansvar för människor och miljö samt ha en god bolagsstyrning. Bolagen bör öppet och transparent rapportera om sitt hållbarhetsarbete och följa principerna i följande ramverk och riktlinjer: Dessa ramverk och riktlinjer bygger i sin tur på internationella konventioner, däribland följande: Skandia Fonder förväntar sig att bolagen följer riktlinjerna och arbetar i linje med konventionerna oavsett om de riktar sig till stater eller enskilda organisationer och oavsett om de länder där bolagen verkar är bundna av konventionerna eller har svagare eller nästan ingen rättighetslagstiftning på området. Vidare vill Skandia Fonder att svenska bolag agerar som föredömen beträffande hållbarhetsfrågor. Vi granskar löpande våra investeringar. Om ett bolag inte följer ovan nämnda ramverk och riktlinjer på ett acceptabelt sätt utvärderar vi det och tar kontakt för att påverka bolaget i rätt riktning. Det betyder till exempel att Skandia Fonder noggrant följer händelseutvecklingen i bolaget, för samtal med bolagens ledning och, om det är möjligt, röstar på bolagsstämmor. Skandia Fonder vill i första hand ha en dialog med bolaget för att det ska rätta till missförhållandena. I sista hand, i de fall när tillräcklig förbättring bedöms osannolik, kan ett bolag komma att väljas bort som möjlig investering. Vi har inte upptäckt någon avvikelse från internationella hållbarhetsnormer i någon av fondens investeringar som tillhör klassificeringen Hållbara investeringar och Lösningsinvesteringar. Skandia Cancerfonden främjar miljörelaterade egenskaper (t.ex. bolagens inverkan på miljö och klimat), sociala egenskaper (t.ex. mänskliga rättigheter, arbetstagarrättigheter och likabehandling) samt praxis för god styrning (t.ex. aktieägares rättigheter, frågor om ersättningar till ledande befattningshavare och motverkande av korruption). Inom Skandia Fonder bedrivs arbetet med att främja miljörelaterade eller sociala egenskaper samt praxis för god styrning på två nivåer – på en grundläggande nivå i fonder som investerar ansvarsfullt och på en utökad nivå i fonder med särskilda hållbarhetskriterier (”fonder med hållbarhetsfokus”). Skandia Cancerfonden är en fond med hållbarhetsfokus. Skandia Cancerfonden avstår placeringar i bolag vars verksamhet strider mot Cancerfonden – riksföreningen mot Cancers riktlinjer. För den andel av fondens investeringar som klassas som ”hållbara investeringar” enligt definitionen i EU-förordningen om hållbarhetsrelaterade upplysningar söker, och gör, Skandia Fonder löpande investeringar som vi bedömer bidrar till eller syftar till att vara lösningar till FN:s globala hållbarhetsmål. Vi arbetar särskilt för att investeringarna i Skandia Cancerfonden ska bidra till miljö, klimat och hälsa, och riktar således ett särskilt fokus mot tre av FN:s globala hållbarhetsmål: Fonden avser att främja miljörelaterade eller sociala egenskaper, samt genomföra hållbara investeringar, genom att välja in, välja bort och påverka investeringar på det sätt som beskrivs mer nedan. Väljer in investeringar som bidrar till positiva effekter hållbarhet Vi analyserar hållbarhetsnivån i fondens samtliga investeringar genom att använda en egenutvecklad modell. Den analyserar investeringar utifrån två hållbarhetsdimensioner, vad och hur, på en skala 1-4 och används som ett verktyg för att välja in investeringar i fonden. Valet av indikatorer till analysen beror på investeringens tillgångsslag och de hållbarhetsrisker som är väsentliga för bolagets/investeringens verksamhet. För onoterade tillgångar kan data och nyckeltal för en komplett analys vara begränsad. Om hållbarhetsdata saknas gör Skandias hållbarhetsanalytiker, portföljförvaltare och/eller externa analysleverantörer en kvalificerad uppskattning. Väljer bort investeringar som bidrar till negativa konsekvenser för hållbarhet och som kan innebära en betydande hållbarhetsrisk: Fonden väljer bort investeringar utifrån hållbarhetsindikatorerna nedan: Kontroversiella vapen (0%) Bolag som utvecklar, producerar, underhåller eller distribuerar komponenter eller system specifikt utvecklade för kärnvapen, klustervapen, landminor, kemiska eller biologiska vapen, i enlighet med respektive FN-konvention för dessa produktgrupper. Konventionella vapen Bolag som utvecklar och/eller producerar konventionella vapen och/eller krigsmaterial. Fossila bränslen Bolag som utvinner och raffinerar fossila bränslen, definierat som kol, olja och gas, eller som själva använder kraftgenerering från fossila bränslen. Undantag är möjligt om bolag involverat i kraftgenerering bidrar till omställning från fossil till förnybar energi. Tobak (0 %) Bolag som producerar tobak. Cannabis Bolag som producerar eller distribuerar cannabis för rekreationsanvändning. Vi har en mycket restriktiv hållning till bolag involverade i cannabis för medicinskt bruk. Normbrott och bristande hantering av höga hållbarhetsrisker (0%) Bolag som kränker internationella normer, exempelvis UN Global Compact och OECD’s riktlinjer för multinationella företag och som har allvarliga brister i sin hantering av miljö, sociala aspekter, affärsetik eller bolagsstyrning, i del fall bolagen inte bedöms visa tillräcklig vilja eller förmåga att utveckla sitt hållbarhetsarbete och därmed åtgärda bristerna. Även bolag med hög hållbarhetsrisk kan väljas bort, exempelvis vissa bolag med verksamhet inom kryptovaluta. Skandia Fonders kriterier för utökade exkluderingar av normbrott baseras på information som konstaterar att en allvarlig normöverträdelse har skett samt att bolaget inte har vidtagit adekvata åtgärder för att komma till rätta med normöverträdelsen. I det fallet utesluts bolaget som investeringsobjekt från fonder med särskilda hållbarhetskriterier, vilket beslutas av Skandia Fonders VD. Samtliga hållbarhetsindikatorer följer Cancerfonden – riksföreningen mot Cancers riktlinjer. Om inget annat anges får högst fem procent av omsättningen i det bolag där investeringen sker avse verksamhet som är hänförlig till den angivna hållbarhetsindikatorn. Fem-procents-gränsen är satt i Fondbolagens förenings riktlinjer för fondmarknadsföring, som säger att högst fem procent av omsättningen i det bolag där investeringen sker får avse den oönskade verksamheten. Påverkar investeringar i en hållbar riktning Vi bedriver ett aktivt påverkansarbete på bolag vi har ägarintressen i. Detta arbete omfattar flera typer av aktiviteter, så som reaktiv, proaktiv och tematisk påverkan samt röstning på bolagsstämmor och medverkan i valberedningar. Oavsett metod är målet att förbättra både hållbarhet och lönsamhet i bolagen samtidigt som negativa konsekvenser för människor och miljö förebyggs. En viktig utgångspunkt i arbetet är våra ställningstaganden. Påverkansarbetet beskrivs mer utförligt i avsnitt (k) nedan. Investeringsstrategi Skandia Cancerfonden är en s.k. matarfond som placerar sina medel i andelar i värdepappersfonden Skandia Sverige, vilket ska uppgå till minst 85 procent av fondens värde. I normala fall uppgår andelen fondandelar i Skandia Sverige till närmare 100 procent. Skandia Sverige är en svensk aktiefond som investerar i svenska aktier, utan inriktning på någon särskild bransch. Fonden kan ha begränsad exponering, upp till 10 procent av fondens värde, mot danska, finska och norska aktier. Skandia Sverige mål är att på längre sikt överträffa utvecklingen för sitt jämförelseindex. Mer specifikt är mottagarfondens avkastningsmål att i genomsnitt över en treårsperiod årligen överträffa sitt jämförelseindex med 1,0 procent, efter avdrag för avgifter. Utöver god och stabil avkastning främjar Skandia Cancerfonden, likt Skandia Sverige, miljömässiga och sociala hållbarhetsegenskaper genom att beakta hållbarhetsrisker och hållbarhetsfaktorer i investeringsbesluten och utifrån det välja in, välja bort och påverka investeringar på det sätt som beskrivits ovan. Genom att göra investeringar som vi bedömer bidrar till FN:s globala hållbarhetsmål inklusive en klimatomställning i linje med Parisavtalet gör fonden även en viss andel hållbara investeringar. Såväl Skandia Sverigesom Skandia Cancerfonden tillämpar kriterierna för Svanens miljömärkning i sina investeringsbeslut. Genom att placera i Skandia Sverige avstår fonden från placeringar i bolag vars verksamhet strider mot vid var tid gällande riktlinjer för Cancerfonden – Riksföreningen mot Cancer. Skandia Cancerfonden lämnar även en årlig gåva till Cancerfonden – Riksföreningen mot Cancer på ett belopp som motsvarar två procent av fondens värde vid utgången av räkenskapsåret, vilket medför att fondens årliga avkastning minskar med motsvarande belopp. Detta innebär att det finns en risk att utvecklingen av fonden inte följer andra breda svenska aktiefonder. Policy för att bedöma god styrning i investeringsobjekten Skandias Fonders policy för ansvarsfulla investeringar inklusive principer för aktieägarengagemang beskriver ställningstaganden och förhållningssätt för att bedöma god bolagsstyrning i investeringarna. Exempelvis granskar vi hur bolagens ersättningsstrukturer främjar långsiktigt värdeskapande, hur de hanterar affärsrisker inklusive skatterisker samt att goda arbetsförhållanden säkerställs. Vi genomlyser investeringarna regelbundet utifrån våra ställningstaganden. För de investeringar där vi är en större ägare i bolaget granskar vi förslag till beslut på bolagens stämmor. Skandia Fonder prioriterar att utöva rösträtten för de innehav där vi är en större ägare, sett både till procentuellt ägande i bolaget och som en andel av det förvaltade kapitalet, samt i bolag där tematiska eller ägarstyrningsrelaterade frågor bedöms ha särskilt fokus. Rösträtten utövas både på den svenska marknaden och på utländska marknader. Vår planerade avsikt är att fonden ska främja miljörelaterade eller sociala egenskaper till närmare 100 procent på det sätt som beskrivs nedan: Skandia Cancerfonden är en fondandelsfond som investerar i Skandia Sverige, vilket medför en indirekt exponering mot mottagarfondens aktieinvesteringar. Skandia Fonder begränsar däremot i dagsläget möjligheten att göra indirekta investeringar via finansiella derivatinstrument genom de investeringsinstruktioner som tillhandahålls fondens förvaltare. För ytterligare information om hur fonden främjar miljörelaterade eller sociala egenskaper hänvisas till avsnitt (b) och (c) ovan. Skandia Fonders policy för ansvarsfulla investeringar är grunden för hur vi arbetar med och hanterar hållbarhetsrisker i investeringar och investeringarnas potentiella negativa konsekvenser för hållbarhetsfaktorer. Genom våra ställningstaganden styr vi även vilka hållbarhetsindikatorer som används för att mäta uppnåendet av var och en av de miljörelaterade eller sociala egenskaper som fonden främjar. Ställningstaganden i policyn införs i verksamheten genom styrdokument, såsom investeringsinstruktioner, till och avtal med de externa kapitalförvaltare som har i uppdrag att förvalta fonden. Våra ställningstaganden införlivas även i förvaltningen genom Skandias interna modell för hållbarhetsanalys samt våra exkluderingslistor. Uteslutna investeringar som ingår i Skandia Fonders exkluderingslistor är stoppade från handel i våra system och kontrolleras löpande. Fondens förvaltare genomlyser samtliga investeringar, såväl inför en investering som under innehavstiden, med avseende på hållbarhetsnivå och utifrån fondens kriterier för att välja bort. Skandias hållbarhetsanalytiker och portföljförvaltare utvärderar löpande den interna analysmodellen och exkluderingslistorna tillsammans med Skandia Fonder och fondens externa kapitalförvaltare. Vidare rapporterar även Skandia Fonders Risk Manager på fondens hållbarhetsnivå i förhållande till Hållbarhetspyramiden samt andelen hållbara investeringar i fonden på kvartalsbasis. För att mäta i vilken utsträckning fondens investeringar uppfyller de miljörelaterade eller sociala egenskaper som främjas av fonden, används Skandias egenutvecklade analysmodell. Modellen används för att analysera investeringarna utifrån två hållbarhetsdimensioner på en skala 1-4 för att avgöra huruvida en investering i fonden ska anses utgöra en Ansvarsfull investering, Hållbar investering eller Lösningsinvestering i Hållbarhetspyramiden. Andelen Ansvarsfulla investeringar, Hållbara investeringar och Lösningsinvesteringar i fonden framkommer av fondens informationsbroschyr och redovisas publikt årligen i fondens årsberättelse. Skandia Fonders Risk Manager rapporterar även på fondens hållbarhetsnivå i förhållande till Hållbarhetspyramiden samt andelen hållbara investeringar i fonden på kvartalsbasis, för att löpande följa upp att fonden främjar sociala eller miljörelaterade egenskaper och förhåller sig till fondens uttalade miniminivåer av hållbara investeringar. Fondens innehav genomlyses med avseende på vår internt framtagna modell för hållbarhetsanalys (VAD/HUR-modellen) samt utifrån data från externa analysleverantörer, framförallt ISS ESG och Sustainalytics, för att säkerställa att innehaven följer fondens uppsatta hållbarhetskriterier. Skandias hållbarhetsanalytiker och portföljförvaltare ansvarar för att kontinuerligt utveckla Skandias ställningstaganden, interna analysmodeller och -verktyg samt för att verifiera datakvaliteten i inköpt analys. Både intern och extern hållbarhetsanalys läses in i en intern databas för att underlätta datahantering, uppföljning och rapportering. Om tillförlitlig hållbarhetsdata saknas görs en uppskattning av Skandias hållbarhetsanalytiker, portföljförvaltare och/eller externa analysleverantörer. I vissa fall bedömer vi att det inte är möjligt att göra en kvalificerad uppskattning, vilket då framgår i redovisningen. Exempelvis gäller det för några av regelverkets fastställda indikatorer för negativa konsekvenser för hållbarhetsfaktorer (så kallade ”PAI-indikatorer” som redovisas i tabellen under avsnitt (b) ovan) vilka framkommer i EU-förordningen om hållbarhetsrelaterade upplysningar. Fondens hållbarhetsparametrar mäts regelbundet och resultatet redovisas publikt årligen i fondens årsberättelse. I vissa fall kan det förekomma eftersläpning i bolagens, analysleverantörernas och externa förvaltares rapportering av hållbarhets- och bolagsspecifik data, vilket medför att den information som vi baserar våra bedömningar på kan ha förändrats. Även informationen om bolagens exponering mot exkluderade verksamheter är begränsad till information som görs tillgänglig från bolagen själva. Möjligheten till detaljerad genomlysning av investeringar kan därmed vara begränsad, vilket ofta är fallet vid investeringar i onoterade tillgångar. Även då det finns data direkt från bolagen är den sällan granskad av tredje part utan baserad på bolagens egna uppskattningar. Vår bedömning är dock att den hållbarhetsinformation som vi väljer att redovisa är korrekt då den data som ligger till grund för fondens investeringar baseras på kvalificerade avvägningar, särskilt i de fall datakvaliteten är begränsad. Skandia Fonder säkerställer, så långt det är möjligt, att den information som ligger till grund för våra bedömningar av om fonden uppnår de miljörelaterade eller sociala egenskaper som fonden främjar är korrekt. Skandia Fonder har så kallade due diligence-rutiner på plats för att säkerställa att hållbarhetsrisker och andra hållbarhetskriterier som uppställts för respektive fond beaktas i investeringsbesluten. Vi analyserar hållbarhetsnivån i fondens samtliga investeringar genom att använda vår VAD/HUR-modell, som beskrivits mer under avsnitt (c) och (g) ovan. Modellen baserar sig på internt framtagen hållbarhetsanalys samt på data från externa analysleverantörer. Analysen, och valet av indikatorer som ligger till grund för analysen, anpassas efter investeringarnas tillgångsslag och med hänsyn till de hållbarhetsrisker som är materiella för bolagets/investeringens verksamhet. Vi avstår från att investera i verksamheter som inte möter våra hållbarhetskriterier. Skandia Fonders policy om ansvarsfulla investeringar styr hur Skandias hållbarhetsanalytiker och portföljförvaltare ska utvärdera VAD/HUR-modellen och exkluderingslistorna tillsammans med Skandia Fonder och fondens externa kapitalförvaltare. Som en del i vårt ägararbete bedriver vi påverkan mot bolag som vi har ägarintressen i, samt genom dialog med de externa förvaltare vi noggrant valt ut och regelbundet granskar. Målet för Skandia Fonder är alltid att påverka bolagen, och ibland hela branscher, till att komma till rätta med eventuella brister i hållbarhetsarbetet och förbättra sitt förebyggande arbete med miljö, sociala aspekter, affärsetik och bolagsstyrning. Utöver detta uppmuntrar Skandia Fonder bolagen att stärka och öka transparensen i sin publika rapportering för att investerare ska kunna basera sin analys och sina beslut på korrekt information. En viktig utgångspunkt är våra ställningstaganden inom olika hållbarhetsområden, som förtydligar Skandia Fonders policy för ansvarsfulla investeringar, och förklarar vilken förväntansbild Skandia Fonder har på bolagens agerande. Våra möjligheter att påverka bolag i en hållbar riktning varierar utifrån vilket inflytande som Skandia Fonder har gentemot bolagen. Påverkansaktiviteterna utformas utifrån de specifika förutsättningarna, och sker genom att Skandia Fonder har enskild dialog direkt med bolaget, gemensam dialog med andra investerare och ombud, eller genom att ingå i olika investerarinitiativ. Vårt påverkansarbete omfattar flera typer av aktiviteter: Vår huvudstrategi är att vara kvar som ägare och försöka påverka bolagen i en mer hållbar riktning, men i vissa fall leder inte påverkansaktiviteterna till en acceptabel lösning och då säljs investeringarna tills bolagen vidtagit tillräckliga åtgärder. Skandia Fonders påverkansarbete redovisas årligen i en separat rapport tillgänglig på https://www.skandia.se/fonder. Fonden har inte valt ett specifikt index som referensvärde för att främja miljörelaterade eller sociala egenskaper.
ISIN-kod: SE0000432759
Identifieringskod för juridiska personer: 5493004W5BXHJA1I0R44
Publiceringsdatum: 2023-03-31
Skandia Världsnaturfonden
Skandia Världsnaturfonden har hållbarhetsfokus och investerar företrädesvis i bolag som arbetar för miljö och hälsa. Fonden är en matarfond som placerar i andelar i Skandia Sverige och investerar huvudsakligen i svenska aktier. Även upp till 10 procent av mottagarfondens värde kan placeras på aktiemarknaderna i Danmark, Finland och Norge.
Varje år går två procent av fondens värde till Världsnaturfonden WWF och Skandia Världsnaturfonden inriktar sig på bolag som arbetar för miljö och hälsa. Den är fri från investeringar i tobak, vapen, fossila bränslen och bolag som inte följer internationella normer
Sedan starten 1988 har Skandias kunder bidragit med totalt cirka 231 miljoner kr till Världsnaturfonden WWF. Eftersom två procent av fondens värde varje år går till Världsnaturfonden betyder det att fondens avkastning minskar i motsvarande grad.
Läs mer om Skandia Världsnaturfonden
Faktablad
Informationsbroschyr
Årsberättelse 2022
Halvårsredogörelse 2023
Hållbarhetsprofil (Sveriges forum för hållbara investeringar)
Produktnamn: Skandia Världsnaturfonden Skandia Världsnaturfonden är en så kallad matarfond som placerar sina medel i andelar i mottagarfonden Skandia Sverige. Investeringsbesluten i Skandia Sverige baseras på långsiktig fundamental analys, vilket innebär ingående analys av företag inklusive deras hållbarhetsarbete, marknader och andra omvärldsfaktorer som kan påverka utvecklingen för företagen och deras aktier. Fonden lämnar en årlig gåva till Världsnaturfonden WWF på ett belopp som motsvarar två procent av fondens värde vid utgången av året. Sparformen gör det också möjligt att investera med ett miljömässigt och socialt hänsynstagande. Skandia Världsnaturfonden främjar miljörelaterade eller sociala egenskaper, men har inte hållbara investeringar som mål. För att främja miljörelaterade eller sociala egenskaper beaktar vi hållbarhetsrisker och hållbarhetsfaktorer i investeringsbesluten genom att välja in, välja bort och påverka investeringar som ingår i fonden. Fonden innehåller även en viss andel hållbara investeringar. Fondens hållbarhetsnivå Inom Skandia Fonder bedrivs arbetet med att främja miljörelaterade eller sociala egenskaper samt praxis för god styrning för våra fonder på två nivåer – på en grundläggande nivå i fonder som investerar ansvarsfullt samt på en utökad nivå i fonder med särskilda hållbarhetskriterier (”fonder med hållbarhetsfokus”). Skandia Världsnaturfonden är en fond med hållbarhetsfokus. Skandia Världsnaturfonden avstår placeringar i bolag vars verksamhet strider mot Världsnaturfonden WWF:s riktlinjer. Tillgångarnas hållbarhetsnivå Skandia har utvecklat ett ramverk, Hållbarhetspyramiden, som syftar till att förklara hur de investeringar vi gör är fördelade utifrån olika hållbarhetsnivåer. Varje innehav har utifrån fastställda definitioner och kriterier klassificerats enligt en av de tre nivåerna; Ansvarsfulla investeringar, Hållbara investeringar och Lösningsinvesteringar. En hållbar investering definierar vi som en investering som vi bedömer bidrar till FN:s globala hållbarhetsmål och Parisavtalet. Det inkluderar en delmängd som vi klassar som Lösningsinvesteringar, då deras inriktning syftar till att vara lösningar till dessa hållbarhetsmål. Fonden kommer att ha en minimiandel på 50 procent Hållbara investeringar, inbegripet Lösningsinvesteringar. Väljer in investeringar som bidrar till positiva effekter för hållbarhet Vi analyserar hållbarhetsnivån i fondens samtliga investeringar genom att använda en egenutvecklad modell. Den analyserar investeringar utifrån två hållbarhetsdimensioner, vad och hur, på en skala 1-4 och används som ett verktyg för att välja in investeringar i fonden. Analysen och valet av indikatorer anpassas efter investeringarnas tillgångsslag och med hänsyn till de hållbarhetsrisker som är materiella för bolagets/investeringens verksamhet. Väljer bort investeringar utifrån deras negativa konsekvenser för hållbarhet Fonden väljer bort investeringar utifrån följande hållbarhetsindikatorer. Kriterierna för att välja bort beskrivs mer utförligt under avsnitt (c) nedan. Påverkar investeringar i en hållbar riktning Vi bedriver ett aktivt påverkansarbete på bolag vi har ägarintressen i. Detta arbete omfattar flera typer av aktiviteter, så som reaktiv, proaktiv och tematisk påverkan samt röstning på bolagsstämmor och medverkan i valberedningar. Oavsett metod är målet att förbättra både hållbarhet och lönsamhet i bolagen samtidigt som negativa konsekvenser för människor och miljö förebyggs. En viktig utgångspunkt i arbetet är våra ställningstaganden. Påverkansarbetet beskrivs mer utförligt i avsnitt (k) nedan. Resurser och datakällor Skandia Fonders policy för ansvarsfulla investeringar ligger till grund för hur vi arbetar med och hanterar hållbarhetsrisker i investeringar och investeringarnas potentiellt negativa konsekvenser för hållbarhetsfaktorer. Ställningstaganden i policyn införs i verksamheten med hjälp av styrdokument, såsom investeringsinstruktioner, till och avtal med de externa kapitalförvaltare som har i uppdrag att förvalta fonden. Fonden tillämpar en dokumenterad investerings- och hållbarhetsprocess. Vi analyserar hållbarhetsnivån i fondens samtliga investeringar, baserat på egen hållbarhetsanalys samt data från externa analysleverantörer. Resultatet redovisas publikt årligen i fondens årsberättelse. På www.skandia.se/fonder finns mer information om Skandia Fonders ställningstaganden och hållbarhetsarbete. Denna finansiella produkt främjar miljörelaterade eller sociala egenskaper, men har inte hållbara investeringar som mål. Det innebär att fonden bland annat tar hänsyn till miljö och klimat samt mänskliga rättigheter, arbetstagarrättigheter och likabehandling. Fonden kommer även göra investeringar som bidrar till miljörelaterade eller sociala mål genom att ha en viss andel ”hållbara investeringar” enligt definitionen i förordning (EU) 2019/2088 om hållbarhetsrelaterade upplysningar (”EU-förordningen om hållbarhetsrelaterade upplysningar”). Fondens planerade investeringar beskrivs mer under avsnitt (e) nedan. Skandia har utvecklat ett ramverk, Hållbarhetspyramiden, som syftar till att förklara hur de investeringar vi gör är fördelade utifrån olika hållbarhetsnivåer. Varje innehav har utifrån fastställda definitioner och kriterier klassificerats enligt en av de tre nivåerna; Ansvarsfulla investeringar, Hållbara investeringar och Lösningsinvesteringar. En hållbar investering definierar vi som en investering som vi bedömer bidrar till FN:s globala hållbarhetsmål och Parisavtalet. Det inkluderar en delmängd som vi klassar som Lösningsinvesteringar då deras inriktning syftar till att vara lösningar till dessa hållbarhetsmål. De investeringar i Skandias Hållbarhetspyramid som klassificeras som Hållbara investeringar, inbegripet Lösningsinvesteringar, är de investeringar som Skandia bedömer motsvarar definitionen av en "hållbar investering" i EU-förordningen om hållbarhetsrelaterade upplysningar. Läs mer om hur vi klassificerar investeringarna i Skandia Världsnaturfonden utifrån Hållbarhetspyramiden nedan. Ansvarsfulla investeringar: Våra grundkrav på ansvarsfulla investeringar omfattar principer och processer som baseras på internationellt etablerade hållbarhetsnormer och riktlinjer, såsom FN:s Global Compact. Vi väljer bort investeringar i vissa branscher, bolag och länder, och vi agerar som ägare för att bidra till en positiv förflyttning i bolag som uppvisar brister i sitt ansvar. Hållbara investeringar: Utöver att uppfylla våra grundkrav gör vi investeringar som vi bedömer bidrar till FN:s globala hållbarhetsmål och Parisavtalet. Nivån Hållbara investeringar omfattar: Lösningsinvesteringar: Vi söker och gör löpande investeringar vars inriktning syftar till att vara lösningar på FN:s globala hållbarhetsmål och målen i Parisavtalet. Nivån Lösningsinvesteringar omfattar: Vi strävar mot att öka andelen Hållbara investeringar, inbegripet Lösningsinvesteringar över tid. Andelen påverkas dock av utvecklingen på de finansiella marknaderna samt av fondens risk- och avkastningsmål. Principen ”inte orsaka betydande skada” För att säkerställa att de hållbara investeringarna inte orsakar betydande skada för något av målen för de hållbara investeringarna väljer Skandia Fonder bort investeringar utifrån deras negativa konsekvenser för hållbarhet och investeringar som vi bedömer kan innebära en betydande hållbarhetsrisk. Ytterligare information om fondens kriterier för att välja bort investeringar finns under avsnitt (c). Beaktande av negativa konsekvenser för hållbarhetsfaktorer För att klassificera varje enskild investerings hållbarhetsnivå används en rad olika indikatorer och nyckeltal. Valet av indikatorer till analysen beror på investeringens tillgångsslag och de hållbarhetsrisker som är väsentliga för bolagets/investeringens verksamhet. För onoterade tillgångar kan data och nyckeltal för en komplett analys vara begränsad. Om tillförlitlig hållbarhetsdata saknas gör Skandias hållbarhetsanalytiker, portföljförvaltare och/eller externa analysleverantörer en kvalificerad uppskattning. När vi bedömer att det inte är möjligt att göra en kvalificerad uppskattning kommer detta att rapporteras i fondens årsberättelse. De av regelverket fastställda indikatorerna beaktas på följande vis: För investeringar i bolag Indikator Hur tas indikatorerna i beaktande? 1. Utsläpp av växthusgaser Scope 1, 2 och 3 Koldioxidavtrycket för noterade aktier mäts och rapporteras årsvis. Vi genomlyser noterade aktieemittenter inom ramen för vår klimatriskanalys. De största utsläpparna adresseras inom ramen för vårt påverkansarbete. 2. Koldioxidavtryck Scope 1, 2 och 3 3. Investeringsobjektets växthusgasintensitet Scope 1, 2 och 3/miljon intäkter 4. Exponering mot företag som är verksamma inom sektorn för fossila bränslen Andel av investeringar i företag som är verksamma inom sektorn för fossila bränslen För våra fonder med hållbarhetsfokus exkluderas samtliga bolag som utvinner och raffinerar fossila bränslen, definierat som kol, olja och gas, eller som själva använder kraftgenerering från fossila bränslen. 5. Andel icke-förnybar energikonsumtion och energiproduktion Investeringsobjektets andel av icke-förnybar energiförbrukning och icke-förnybar energiproduktion från icke-förnybara energikällor jämfört med förnybara energikällor,uttryckt i procent av totala energikällor Denna indikator ingår som en av många indikatorer som, beroende på sektor, kan vara materiella för en samlad bedömning av hållbarhetsrisker vid investeringar i direktägda noterade aktier. För resterande tillgångar tas ingen särskild hänsyn till den specifika indikatorn, men däremot kan icke-förnybar energi beaktas för de bolag/verksamheter där det bedöms vara materiellt. 6. Energiförbrukningsintensitet per sektor med stor klimatpåverkan GWh/miljon Euro i intäkter från investeringsobjekt, per sektor med stor klimatpåverkan Denna indikator ingår som en av många indikatorer som, beroende på sektor, kan vara materiella för en samlad bedömning av hållbarhetsrisker vid investeringar i direktägda noterade aktier. För resterande tillgångar tas ingen särskild hänsyn till den specifika indikatorn, men däremot kan energikonsumtion beaktas för de bolag/verksamheter där det bedöms vara materiellt. 7. Verksamhet som negativt påverkar områden med känslig biologisk mångfald Andel av investeringar i investeringsobjekt med platser/projekt belägna i eller i närheten av områden med känslig biologisk mångfald där investeringsobjektens verksamhet påverkar dessa områden negativt Samtliga noterade bolag genomlyses för att undersöka risker för att de medverkar till avskogning i sina verksamheter eller leverantörsled, och om det uppdagas en sådan risk inleds aktivt påverkansarbete och i sista led uteslutning. Detta är ett prioriterat område för det aktiva ägarstyrningsarbetet i Skandia Fonder. 8. Utsläpp till vatten Ton utsläpp till vatten som genereras av investeringsobjekt, per miljon investerade Euro, uttryckt som ett vägt genomsnitt Denna indikator ingår som en av många indikatorer som, beroende på sektor, kan vara materiella för en samlad bedömning av hållbarhetsrisker vid investeringar i direktägda noterade aktier. För resterande tillgångar tas ingen särskild hänsyn till den specifika indikatorn, men däremot kan utsläpp till vatten beaktas för de bolag/verksamheter där det bedöms vara materiellt. 9. Farligt avfall och radioaktivt avfall Ton farligt avfall och radioaktivt avfall som genereras av investeringsobjekt, per miljon investerade Euro, uttryckt som ett vägt genomsnitt Denna indikator ingår som en av många indikatorer som, beroende på sektor, kan vara materiella för en samlad bedömning av hållbarhetsrisker vid investeringar i direktägda noterade aktier. För resterande tillgångar tas ingen särskild hänsyn till den specifika indikatorn, men däremot kan farligt avfall beaktas för de bolag/verksamheter där det bedöms vara materiellt. 10. Brott mot FN:s Global Compact och OECD:s riktlinjer för multinationella företag Andel av investeringar i investeringsobjekt som har varit inblandade i brott mot FN:s Global Compact eller OECD:s riktlinjer för multinationella företag Samtliga investeringar genomlyses med avseende på denna indikator. Identifieras en avvikelse inleds aktivt påverkansarbete på bolaget och i sista led uteslutning 11. Inga processer och efterlevnadsmekanismer för att övervaka efterlevnaden av FN:s Global Compact och OECD:s riktlinjer för multinationella företag Andel av investeringar i investeringsobjekt utan strategier för att övervaka efterlevnaden av, eller mekanismer för klagomålshantering av brott mot, FN:s Global Compact eller OECD:s riktlinjer för multinationella företag Noterade aktier genomlyses med avseende på denna indikator. Om brist på processer identifieras görs en bedömning av riskerna och allvarligheten i detta, baserat på en kombination av dialog och/eller andra datapunkter. Vid behov leder det till att vi inleder ett påverkansarbete. Om brott uppdagas hanteras det enligt ovan. 12. Ojusterad löneklyfta mellan könen Genomsnittlig ojusterad löneklyfta mellan könen hos investeringsobjekt Tillförlitligheten och täckningen i dataunderlaget i bolagens rapportering av denna indikator bedöms vara mycket bristfällig, varför fonden inte tar särskild hänsyn till indikatorn i nuläget. 13. Jämnare könsfördelning i styrelserna Genomsnitt för manlig och kvinnlig representation bland styrelseledamöter i investeringsobjekt, uttryckt i procentandel av samtliga styrelseledamöter Denna indikator ingår i den samlade bedömningen av hållbarhetsrisker för direktägda noterade aktier, och analyseras ingående för innehav i svenska börsbolag. För resterande tillgångar tas ingen särskild hänsyn till den specifika indikatorn, men däremot kan jämställdhet i styrelser beaktas för de bolag där det bedöms vara materiellt. 14. Exponering mot kontroversiella vapen (antipersonella minor, klusterammunition, kemiska och biologiska vapen) Andel av investeringar i investeringsobjekt som är involverade i tillverkning eller försäljning av kontroversiella vapen Samtliga investeringar i fonden utesluter helt investeringar i bolag som producerar eller distribuerar kontroversiella vapen. För investeringar i statliga och överstatliga enheter Indikator Hur tas indikatorerna i beaktande? 15. Växthusgasintensitet Investeringsobjektens växthusgasintensitet Fonden gör inga investeringar i statliga och överstatliga enheter och beaktar därför inte denna indikator. 16. Investeringsobjektens hemvist där det förekommer bristande samhällsansvar Antal länder där investeringsobjekten har sin hemvist där det förekommer bristande samhällsansvar (i absoluta tal och relativa tal, dividerat med samtliga länder där investeringsobjekten har sin hemvist), enligt internationella fördrag och konventioner, FN:s principer och i förekommande fall, nationell lagstiftning Fonden gör inga investeringar i statliga och överstatliga enheter och beaktar därför inte denna indikator. För investeringar i fastigheter Indikator Hur tas indikatorerna i beaktande? 17. Exponering mot fossila bränslen genom fastigheter Andel investeringar i fastigheter som är involverade i utvinning, lagring, transport eller tillverkning av fossila bränslen Fonden gör inga investeringar i fastigheter och beaktar därför inte denna indikator. 18. Exponering mot energiineffektiva fastigheter Andel av investeringar i energieffektiva fastigheter Fonden gör inga investeringar i fastigheter och beaktar därför inte denna indikator. Andra indikatorer för huvudsakliga negativa konsekvenser för hållbarhetsfaktorer Indikator Hur tas indikatorerna i beaktande? 19. Frivillig indikator – miljö och klimat: #15 Andel av investeringar i företag utan policy för att hantera avskogning Samtliga noterade bolag genomlyses för att undersöka risker för att de bidrar till avskogning i sina verksamheter eller leverantörsled, och om det uppdagas en sådan risk inleds aktivt påverkansarbete och i sista led uteslutning. Detta är ett prioriterat område för det aktiva ägarskapsarbetet i Skandia Fonder. 20. Frivillig indikator – social: #15 Andel investeringar i enheter utan policy för bekämpning av korruption och mutor i enlighet med FN:s konvention mot korruption För samtliga fonder förväntar sig Skandia Fonder att bolagen följer FN:s konvention mot korruption oavsett om de länder där bolagen verkar är bundna av konventionerna eller har svagare eller ringa rättighetslagstiftning på området. Beaktande av OECD:s riktlinjer för multinationella företag, FN:s vägledande principer för företag och mänskliga rättigheter, samt ILO:s kärnkonventioner Skandia Fonder stödjer FN:s principer för ansvarsfulla investeringar och FN:s Global Compact genom sitt moderbolag som har undertecknat nämnda principer och initiativ. Bolagen som fonden har innehav i förväntas ta ansvar för människor och miljö samt ha en god bolagsstyrning. Bolagen bör öppet och transparent rapportera om sitt hållbarhetsarbete och följa principerna i följande ramverk och riktlinjer: Dessa ramverk och riktlinjer bygger i sin tur på internationella konventioner, däribland följande: Skandia Fonder förväntar sig att bolagen följer riktlinjerna och arbetar i linje med konventionerna oavsett om de riktar sig till stater eller enskilda organisationer och oavsett om de länder där bolagen verkar är bundna av konventionerna eller har svagare eller nästan ingen rättighetslagstiftning på området. Vidare vill Skandia Fonder att svenska bolag agerar som föredömen beträffande hållbarhetsfrågor. Vi granskar löpande våra investeringar. Om ett bolag inte följer ovan nämnda ramverk och riktlinjer på ett acceptabelt sätt utvärderar vi det och tar kontakt för att påverka bolaget i rätt riktning. Det betyder till exempel att Skandia Fonder noggrant följer händelseutvecklingen i bolaget, för samtal med bolagens ledning och, om det är möjligt, röstar på bolagsstämmor. Skandia Fonder vill i första hand ha en dialog med bolaget för att det ska rätta till missförhållandena. I sista hand, i de fall när tillräcklig förbättring bedöms osannolik, kan ett bolag komma att väljas bort som möjlig investering. Vi har inte upptäckt någon avvikelse från internationella hållbarhetsnormer i någon av fondens investeringar som tillhör klassificeringen Hållbara investeringar och Lösningsinvesteringar. Skandia Världsnaturfonden främjar miljörelaterade egenskaper (t.ex. bolagens inverkan på miljö och klimat), sociala egenskaper (t.ex. mänskliga rättigheter, arbetstagarrättigheter och likabehandling) samt praxis för god styrning (t.ex. aktieägares rättigheter, frågor om ersättningar till ledande befattningshavare och motverkande av korruption). Inom Skandia Fonder bedrivs arbetet med att främja miljörelaterade eller sociala egenskaper samt praxis för god styrning på två nivåer – på en grundläggande nivå i fonder som investerar ansvarsfullt och på en utökad nivå i fonder med särskilda hållbarhetskriterier (”fonder med hållbarhetsfokus”). Skandia Världsnaturfonden är en fond med hållbarhetsfokus. Skandia Världsnaturfonden avstår placeringar i bolag vars verksamhet strider mot Världsnaturfonden WWF:s riktlinjer. För den andel av fondens investeringar som klassas som ”hållbara investeringar” enligt definitionen i EU-förordningen om hållbarhetsrelaterade upplysningar söker, och gör, Skandia Fonder löpande investeringar som vi bedömer bidrar till eller syftar till att vara lösningar till FN:s globala hållbarhetsmål. Vi arbetar särskilt för att investeringarna i Skandia Världsnaturfonden ska bidra till miljö, klimat och hälsa, och riktar således ett särskilt fokus mot tre av FN:s globala hållbarhetsmål: Fonden avser att främja miljörelaterade eller sociala egenskaper, samt genomföra hållbara investeringar, genom att välja in, välja bort och påverka investeringar på det sätt som beskrivs mer nedan. Väljer in investeringar som bidrar till positiva effekter hållbarhet Vi analyserar hållbarhetsnivån i fondens samtliga investeringar genom att använda en egenutvecklad modell. Den analyserar investeringar utifrån två hållbarhetsdimensioner, vad och hur, på en skala 1-4 och används som ett verktyg för att välja in investeringar i fonden. Skandia Världsnaturfonden väljer även in bolag på grundval Världsnaturfonden WWF:s riktlinjer. Valet av indikatorer till analysen beror på investeringens tillgångsslag och de hållbarhetsrisker som är väsentliga för bolagets/investeringens verksamhet. För onoterade tillgångar kan data och nyckeltal för en komplett analys vara begränsad. Om hållbarhetsdata saknas gör Skandias hållbarhetsanalytiker, portföljförvaltare och/eller externa analysleverantörer en kvalificerad uppskattning. Väljer bort investeringar som bidrar till negativa konsekvenser för hållbarhet och som kan innebära en betydande hållbarhetsrisk: Fonden väljer bort investeringar utifrån hållbarhetsindikatorerna nedan: Kontroversiella vapen (0%) Bolag som utvecklar, producerar, underhåller eller distribuerar komponenter eller system specifikt utvecklade för kärnvapen, klustervapen, landminor, kemiska eller biologiska vapen, i enlighet med respektive FN-konvention för dessa produktgrupper. Konventionella vapen Bolag som utvecklar och/eller producerar konventionella vapen och/eller krigsmaterial. Fossila bränslen Bolag som utvinner och raffinerar fossila bränslen, definierat som kol, olja och gas, eller som själva använder kraftgenerering från fossila bränslen. Undantag är möjligt om bolag involverat i kraftgenerering bidrar till omställning från fossil till förnybar energi. Tobak (0 %) Bolag som producerar tobak. Cannabis Bolag som producerar eller distribuerar cannabis för rekreationsanvändning. Vi har en mycket restriktiv hållning till bolag involverade i cannabis för medicinskt bruk. Normbrott och bristande hantering av höga hållbarhetsrisker (0%) Bolag som kränker internationella normer, exempelvis UN Global Compact och OECD’s riktlinjer för multinationella företag och som har allvarliga brister i sin hantering av miljö, sociala aspekter, affärsetik eller bolagsstyrning, i del fall bolagen inte bedöms visa tillräcklig vilja eller förmåga att utveckla sitt hållbarhetsarbete och därmed åtgärda bristerna. Även bolag med hög hållbarhetsrisk kan väljas bort, exempelvis vissa bolag med verksamhet inom kryptovaluta. Skandia Fonders kriterier för utökade exkluderingar av normbrott baseras på information som konstaterar att en allvarlig normöverträdelse har skett samt att bolaget inte har vidtagit adekvata åtgärder för att komma till rätta med normöverträdelsen. I det fallet utesluts bolaget som investeringsobjekt från fonder med särskilda hållbarhetskriterier, vilket beslutas av Skandia Fonders VD. Samtliga hållbarhetsindikatorer följer Världsnaturfonden WWF:s riktlinjer. Om inget annat anges får högst fem procent av omsättningen i det bolag där investeringen sker avse verksamhet som är hänförlig till den angivna hållbarhetsindikatorn. Fem-procents-gränsen är satt i Fondbolagens förenings riktlinjer för fondmarknadsföring, som säger att högst fem procent av omsättningen i det bolag där investeringen sker får avse den oönskade verksamheten. Påverkar investeringar i en hållbar riktning Vi bedriver ett aktivt påverkansarbete på bolag vi har ägarintressen i. Detta arbete omfattar flera typer av aktiviteter, så som reaktiv, proaktiv och tematisk påverkan samt röstning på bolagsstämmor och medverkan i valberedningar. Oavsett metod är målet att förbättra både hållbarhet och lönsamhet i bolagen samtidigt som negativa konsekvenser för människor och miljö förebyggs. En viktig utgångspunkt i arbetet är våra ställningstaganden. Påverkansarbetet beskrivs mer utförligt i avsnitt (k) nedan. Investeringsstrategi Skandia Världsnaturfonden är en s.k. matarfond som placerar sina medel i andelar i värdepappersfonden Skandia Sverige, vilket ska uppgå till minst 85 procent av fondens värde. I normala fall uppgår andelen fondandelar i Skandia Sverige till närmare 100 procent. Skandia Sverige är en svensk aktiefond som investerar i svenska aktier, utan inriktning på någon särskild bransch. Fonden kan ha begränsad exponering, upp till 10 procent av fondens värde, mot danska, finska och norska aktier. Skandia Sveriges mål är att på längre sikt överträffa utvecklingen för sitt jämförelseindex. Mer specifikt är mottagarfondens avkastningsmål att i genomsnitt över en treårsperiod årligen överträffa sitt jämförelseindex med 1,0 procent, efter avdrag för avgifter. Utöver god och stabil avkastning främjar fonden miljömässiga eller sociala hållbarhetsegenskaper genom att beakta hållbarhetsrisker och hållbarhetsfaktorer i investeringsbesluten och utifrån det välja in, välja bort och påverka investeringar på det sätt som beskrivits ovan. Genom att göra investeringar som vi bedömer bidrar till FN:s globala hållbarhetsmål inklusive en klimatomställning i linje med Parisavtalet gör fonden även en viss andel hållbara investeringar. Såväl Skandia Sverige som Skandia Världsnaturfonden tillämpar kriterierna för Svanens miljömärkning i sina investeringsbeslut. Genom att placera i Skandia Sverige avstår fonden även från placeringar i bolag vars verksamhet strider mot vid var tid gällande riktlinjer för Världsnaturfonden WWF. Skandia Världsnaturfonden lämnar även en årlig gåva till Världsnaturfonden WWF på ett belopp som motsvarar två procent av fondens värde vid utgången av räkenskapsåret, vilket medför att fondens årliga avkastning minskar med motsvarande belopp. Detta innebär att det finns en risk att utvecklingen av fonden inte följer andra breda svenska aktiefonder. Policy för att bedöma god styrning i investeringsobjekten Skandias Fonders policy för ansvarsfulla investeringar inklusive principer för aktieägarengagemang beskriver ställningstaganden och förhållningssätt för att bedöma god bolagsstyrning i investeringarna. Exempelvis granskar vi hur bolagens ersättningsstrukturer främjar långsiktigt värdeskapande, hur de hanterar affärsrisker inklusive skatterisker samt att goda arbetsförhållanden säkerställs. Vi genomlyser investeringarna regelbundet utifrån våra ställningstaganden. För de investeringar där vi är en större ägare i bolaget granskar vi förslag till beslut på bolagens stämmor. Skandia Fonder prioriterar att utöva rösträtten för de innehav där vi är en större ägare, sett både till procentuellt ägande i bolaget och som en andel av det förvaltade kapitalet, samt i bolag där tematiska eller ägarstyrningsrelaterade frågor bedöms ha särskilt fokus. Rösträtten utövas både på den svenska marknaden och på utländska marknader. Vår planerade avsikt är att fonden ska främja miljörelaterade eller sociala egenskaper till närmare 100 procent på det sätt som beskrivs nedan: Skandia Världsnaturfonden är en fondandelsfond som investerar i Skandia Sverige, vilket medför en indirekt exponering mot mottagarfondens aktieinvesteringar. Skandia Fonder begränsar däremot möjligheten att göra indirekta investeringar på andra sätt, såsom via finansiella derivatinstrument, genom de investeringsinstruktioner som tillhandahålls fondens förvaltare. För ytterligare information om hur fonden främjar miljörelaterade eller sociala egenskaper hänvisas till avsnitt (b) och (c) ovan. Skandia Fonders policy för ansvarsfulla investeringar är grunden för hur vi arbetar med och hanterar hållbarhetsrisker i investeringar och investeringarnas potentiella negativa konsekvenser för hållbarhetsfaktorer. Genom våra ställningstaganden styr vi även vilka hållbarhetsindikatorer som används för att mäta uppnåendet av var och en av de miljörelaterade eller sociala egenskaper som fonden främjar. Ställningstaganden i policyn införs i verksamheten genom styrdokument, såsom investeringsinstruktioner, till och avtal med de externa kapitalförvaltare som har i uppdrag att förvalta fonden. Våra ställningstaganden införlivas även i förvaltningen genom Skandias interna modell för hållbarhetsanalys samt våra exkluderingslistor. Uteslutna investeringar som ingår i Skandia Fonders exkluderingslistor är stoppade från handel i våra system och kontrolleras löpande. Fondens förvaltare genomlyser samtliga investeringar, såväl inför en investering som under innehavstiden, med avseende på hållbarhetsnivå och utifrån fondens kriterier för att välja bort. Skandias hållbarhetsanalytiker och portföljförvaltare utvärderar löpande den interna analysmodellen och exkluderingslistorna tillsammans med Skandia Fonder och fondens externa kapitalförvaltare. Vidare rapporterar även Skandia Fonders Risk Manager på fondens hållbarhetsnivå i förhållande till Hållbarhetspyramiden samt andelen hållbara investeringar i fonden på kvartalsbasis. För att mäta i vilken utsträckning fondens investeringar uppfyller de miljörelaterade eller sociala egenskaper som främjas av fonden, används Skandias egenutvecklade analysmodell. Modellen används för att analysera investeringarna utifrån två hållbarhetsdimensioner på en skala 1-4 för att avgöra huruvida en investering i fonden ska anses utgöra en Ansvarsfull investering, Hållbar investering eller Lösningsinvestering i Hållbarhetspyramiden. Andelen Ansvarsfulla investeringar, Hållbara investeringar och Lösningsinvesteringar i fonden framkommer av fondens informationsbroschyr och redovisas publikt årligen i fondens årsberättelse. Skandia Fonders Risk Manager rapporterar även på fondens hållbarhetsnivå i förhållande till Hållbarhetspyramiden samt andelen hållbara investeringar i fonden på kvartalsbasis, för att löpande följa upp att fonden främjar sociala eller miljörelaterade egenskaper och förhåller sig till fondens uttalade miniminivåer av hållbara investeringar. Fondens innehav genomlyses med avseende på vår internt framtagna modell för hållbarhetsanalys (VAD/HUR-modellen) samt utifrån data från externa analysleverantörer, framförallt ISS ESG och Sustainalytics, för att säkerställa att innehaven följer fondens uppsatta hållbarhetskriterier. Skandias hållbarhetsanalytiker och portföljförvaltare ansvarar för att kontinuerligt utveckla Skandias ställningstaganden, interna analysmodeller och -verktyg samt för att verifiera datakvaliteten i inköpt analys. Både intern och extern hållbarhetsanalys läses in i en intern databas för att underlätta datahantering, uppföljning och rapportering. Om tillförlitlig hållbarhetsdata saknas görs en uppskattning av Skandias hållbarhetsanalytiker, portföljförvaltare och/eller externa analysleverantörer. I vissa fall bedömer vi att det inte är möjligt att göra en kvalificerad uppskattning, vilket då framgår i redovisningen. Exempelvis gäller det för några av regelverkets fastställda indikatorer för negativa konsekvenser för hållbarhetsfaktorer (så kallade ”PAI-indikatorer” som redovisas i tabellen under avsnitt (b) ovan) vilka framkommer i EU-förordningen om hållbarhetsrelaterade upplysningar. Fondens hållbarhetsparametrar mäts regelbundet och resultatet redovisas publikt årligen i fondens årsberättelse. I vissa fall kan det förekomma eftersläpning i bolagens, analysleverantörernas och externa förvaltares rapportering av hållbarhets- och bolagsspecifik data, vilket medför att den information som vi baserar våra bedömningar på kan ha förändrats. Även informationen om bolagens exponering mot exkluderade verksamheter är begränsad till information som görs tillgänglig från bolagen själva. Möjligheten till detaljerad genomlysning av investeringar kan därmed vara begränsad, vilket ofta är fallet vid investeringar i onoterade tillgångar. Även då det finns data direkt från bolagen är den sällan granskad av tredje part utan baserad på bolagens egna uppskattningar. Vår bedömning är dock att den hållbarhetsinformation som vi väljer att redovisa är korrekt då den data som ligger till grund för fondens investeringar baseras på kvalificerade avvägningar, särskilt i de fall datakvaliteten är begränsad. Skandia Fonder säkerställer, så långt det är möjligt, att den information som ligger till grund för våra bedömningar av om fonden uppnår de miljörelaterade eller sociala egenskaper som fonden främjar är korrekt. Skandia Fonder har så kallade due diligence-rutiner på plats för att säkerställa att hållbarhetsrisker och andra hållbarhetskriterier som uppställts för respektive fond beaktas i investeringsbesluten. Vi analyserar hållbarhetsnivån i fondens samtliga investeringar genom att använda vår VAD/HUR-modell, som beskrivits mer under avsnitt (c) och (g) ovan. Modellen baserar sig på internt framtagen hållbarhetsanalys samt på data från externa analysleverantörer. Analysen, och valet av indikatorer som ligger till grund för analysen, anpassas efter investeringarnas tillgångsslag och med hänsyn till de hållbarhetsrisker som är materiella för bolagets/investeringens verksamhet. Vi avstår från att investera i verksamheter som inte möter våra hållbarhetskriterier. Skandia Fonders policy om ansvarsfulla investeringar styr hur Skandias hållbarhetsanalytiker och portföljförvaltare ska utvärdera VAD/HUR-modellen och exkluderingslistorna tillsammans med Skandia Fonder och fondens externa kapitalförvaltare. Som en del i vårt ägararbete bedriver vi påverkan mot bolag som vi har ägarintressen i, samt genom dialog med de externa förvaltare vi noggrant valt ut och regelbundet granskar. Målet för Skandia Fonder är alltid att påverka bolagen, och ibland hela branscher, till att komma till rätta med eventuella brister i hållbarhetsarbetet och förbättra sitt förebyggande arbete med miljö, sociala aspekter, affärsetik och bolagsstyrning. Utöver detta uppmuntrar Skandia Fonder bolagen att stärka och öka transparensen i sin publika rapportering för att investerare ska kunna basera sin analys och sina beslut på korrekt information. En viktig utgångspunkt är våra ställningstaganden inom olika hållbarhetsområden, som förtydligar Skandia Fonders policy för ansvarsfulla investeringar, och förklarar vilken förväntansbild Skandia Fonder har på bolagens agerande. Våra möjligheter att påverka bolag i en hållbar riktning varierar utifrån vilket inflytande som Skandia Fonder har gentemot bolagen. Påverkansaktiviteterna utformas utifrån de specifika förutsättningarna, och sker genom att Skandia Fonder har enskild dialog direkt med bolaget, gemensam dialog med andra investerare och ombud, eller genom att ingå i olika investerarinitiativ. Vårt påverkansarbete omfattar flera typer av aktiviteter: Vår huvudstrategi är att vara kvar som ägare och försöka påverka bolagen i en mer hållbar riktning, men i vissa fall leder inte påverkansaktiviteterna till en acceptabel lösning och då säljs investeringarna tills bolagen vidtagit tillräckliga åtgärder. Skandia Fonders påverkansarbete redovisas årligen i en separat rapport tillgänglig på https://www.skandia.se/fonder. Fonden har inte valt ett specifikt index som referensvärde för att främja miljörelaterade eller sociala egenskaper.
ISIN-kod: SE0000432742
Identifieringskod för juridiska personer: 549300K0LV2EWZG2TG46
Publiceringsdatum: 2023-03-31
Skandia Idéer för Livet
Fonden Skandia Idéer för livet är en matarfond med hållbarhetsfokus som investerar i mottagarfonden Skandia Sverige Exponering, en indexnära aktiefond med bred inriktning. Fonden premierar bolag vars verksamhet bidrar till en hållbar utveckling.
Varje år går två procent av fondens värde till unga och deras framtid via stiftelsen Idéer för livet. Fonden har 0 kr i förvaltningsavgift – vårt bidrag för att skapa bättre avkastning. Fonden är fri från investeringar i bolag som kränker internationella normer, utvinner eller genererar kraft från fossila bränslen, producerar tobak eller vapen eller producerar och distribuerar cannabis för rekreationellt bruk
Sedan starten 1994 har våra sparare bidragit med ca 200 miljoner kronor till Skandias stiftelse Idéer för livet som strävar efter bättre hälsa och ökad trygghet i samhället. Stiftelsen initierar och stödjer lokala projekt, metoder och forskning. Eftersom två procent av fondens värde varje år går till stiftelsen Idéer för livet betyder det att fondens avkastning minskar i motsvarande grad.
Läs mer om fonden Idéer för livet
Faktablad
Informationsbroschyr
Årsberättelse 2022
Halvårsredogörelse 2023
Hållbarhetsprofil (Sveriges forum för hållbara investeringar)
Produktnamn: Skandia Idéer för Livet Skandia Idéer för Livet är en så kallad matarfond som placerar sina medel i andelar i mottagarfonden Skandia Sverige Exponering. Investeringsbesluten i Skandia Sverige Exponering baseras på långsiktig fundamental analys, vilket innebär ingående analys av företag inklusive deras hållbarhetsarbete, marknader och andra omvärldsfaktorer som kan påverka utvecklingen för företagen och deras aktier. Fonden lämnar en årlig gåva till stiftelsen Idéer för Livet på ett belopp som motsvarar två procent av fondens värde vid utgången av året. Sparformen gör det också möjligt att investera med ett miljömässigt och socialt hänsynstagande. Skandia Idéer för Livet främjar miljörelaterade eller sociala egenskaper, men har inte hållbara investeringar som mål. För att främja miljörelaterade eller sociala egenskaper beaktar vi hållbarhetsrisker och hållbarhetsfaktorer i investeringsbesluten genom att välja in, välja bort och påverka investeringar som ingår i fonden. Fonden innehåller även en viss andel hållbara investeringar. Fondens hållbarhetsnivå Inom Skandia Fonder bedrivs arbetet med att främja miljörelaterade eller sociala egenskaper samt praxis för god styrning för våra fonder på två nivåer – på en grundläggande nivå i fonder som investerar ansvarsfullt samt på en utökad nivå i fonder med särskilda hållbarhetskriterier (”fonder med hållbarhetsfokus”). Skandia Idéer för Livet är en fond med hållbarhetsfokus. Tillgångarnas hållbarhetsnivå Skandia har utvecklat ett ramverk, Hållbarhetspyramiden, som syftar till att förklara hur de investeringar vi gör är fördelade utifrån olika hållbarhetsnivåer. Varje innehav har utifrån fastställda definitioner och kriterier klassificerats enligt en av de tre nivåerna; Ansvarsfulla investeringar, Hållbara investeringar och Lösningsinvesteringar. En hållbar investering definierar vi som en investering som vi bedömer bidrar till FN:s globala hållbarhetsmål och Parisavtalet. Det inkluderar en delmängd som vi klassar som Lösningsinvesteringar, då deras inriktning syftar till att vara lösningar till dessa hållbarhetsmål. Fonden kommer att ha en minimiandel på 50 procent Hållbara investeringar, inbegripet Lösningsinvesteringar. Väljer in investeringar som bidrar till positiva effekter för hållbarhet Vi analyserar hållbarhetsnivån i fondens samtliga investeringar genom att använda en egenutvecklad modell. Den analyserar investeringar utifrån två hållbarhetsdimensioner, vad och hur, på en skala 1-4 och används som ett verktyg för att välja in investeringar i fonden. Analysen och valet av indikatorer anpassas efter investeringarnas tillgångsslag och med hänsyn till de hållbarhetsrisker som är materiella för bolagets/investeringens verksamhet. Väljer bort investeringar utifrån deras negativa konsekvenser för hållbarhet Fonden väljer bort investeringar utifrån följande hållbarhetsindikatorer. Kriterierna för att välja bort beskrivs mer utförligt under avsnitt (c) nedan. Påverkar investeringar i en hållbar riktning Vi bedriver ett aktivt påverkansarbete på bolag vi har ägarintressen i. Detta arbete omfattar flera typer av aktiviteter, så som reaktiv, proaktiv och tematisk påverkan samt röstning på bolagsstämmor och medverkan i valberedningar. Oavsett metod är målet att förbättra både hållbarhet och lönsamhet i bolagen samtidigt som negativa konsekvenser för människor och miljö förebyggs. En viktig utgångspunkt i arbetet är våra ställningstaganden. Påverkansarbetet beskrivs mer utförligt i avsnitt (k) nedan. Resurser och datakällor Skandia Fonders policy för ansvarsfulla investeringar ligger till grund för hur vi arbetar med och hanterar hållbarhetsrisker i investeringar och investeringarnas potentiellt negativa konsekvenser för hållbarhetsfaktorer. Ställningstaganden i policyn införs i verksamheten med hjälp av styrdokument, såsom investeringsinstruktioner, till och avtal med de externa kapitalförvaltare som har i uppdrag att förvalta fonden. Fonden tillämpar en dokumenterad investerings- och hållbarhetsprocess. Vi analyserar hållbarhetsnivån i fondens samtliga investeringar, baserat på egen hållbarhetsanalys samt data från externa analysleverantörer. Resultatet redovisas publikt årligen i fondens årsberättelse. På www.skandia.se/fonder finns mer information om Skandia Fonders ställningstaganden och hållbarhetsarbete. Denna finansiella produkt främjar miljörelaterade eller sociala egenskaper, men har inte hållbara investeringar som mål. Det innebär att fonden bland annat tar hänsyn till miljö och klimat samt mänskliga rättigheter, arbetstagarrättigheter och likabehandling. Fonden kommer även göra investeringar som bidrar till miljörelaterade eller sociala mål genom att ha en viss andel ”hållbara investeringar” enligt definitionen i förordning (EU) 2019/2088 om hållbarhetsrelaterade upplysningar (”EU-förordningen om hållbarhetsrelaterade upplysningar”). Fondens planerade investeringar beskrivs mer under avsnitt (e) nedan. Skandia har utvecklat ett ramverk, Hållbarhetspyramiden, som syftar till att förklara hur de investeringar vi gör är fördelade utifrån olika hållbarhetsnivåer. Varje innehav har utifrån fastställda definitioner och kriterier klassificerats enligt en av de tre nivåerna; Ansvarsfulla investeringar, Hållbara investeringar och Lösningsinvesteringar. En hållbar investering definierar vi som en investering som vi bedömer bidrar till FN:s globala hållbarhetsmål och Parisavtalet. Det inkluderar en delmängd som vi klassar som Lösningsinvesteringar då deras inriktning syftar till att vara lösningar till dessa hållbarhetsmål. De investeringar i Skandias Hållbarhetspyramid som klassificeras som Hållbara investeringar, inbegripet Lösningsinvesteringar, är de investeringar som Skandia bedömer motsvarar definitionen av en "hållbar investering" i EU-förordningen om hållbarhetsrelaterade upplysningar. Läs mer om hur vi klassificerar investeringarna i Skandia Idéer för Livet utifrån Hållbarhetspyramiden nedan. Ansvarsfulla investeringar: Våra grundkrav på ansvarsfulla investeringar omfattar principer och processer som baseras på internationellt etablerade hållbarhetsnormer och riktlinjer, såsom FN:s Global Compact. Vi väljer bort investeringar i vissa branscher, bolag och länder, och vi agerar som ägare för att bidra till en positiv förflyttning i bolag som uppvisar brister i sitt ansvar. Hållbara investeringar: Utöver att uppfylla våra grundkrav gör vi investeringar som vi bedömer bidrar till FN:s globala hållbarhetsmål och Parisavtalet. Nivån Hållbara investeringar omfattar: Lösningsinvesteringar: Vi söker och gör löpande investeringar vars inriktning syftar till att vara lösningar på FN:s globala hållbarhetsmål och målen i Parisavtalet. Nivån Lösningsinvesteringar omfattar: Vi strävar mot att öka andelen Hållbara investeringar, inbegripet Lösningsinvesteringar över tid. Andelen påverkas dock av utvecklingen på de finansiella marknaderna samt av fondens risk- och avkastningsmål. Principen ”inte orsaka betydande skada” För att säkerställa att de hållbara investeringarna inte orsakar betydande skada för något av målen för de hållbara investeringarna väljer Skandia Fonder bort investeringar utifrån deras negativa konsekvenser för hållbarhet och investeringar som vi bedömer kan innebära en betydande hållbarhetsrisk. Ytterligare information om fondens kriterierna för att välja bort investeringar finns under avsnitt (c). Beaktande av negativa konsekvenser för hållbarhetsfaktorer För att klassificera varje enskild investerings hållbarhetsnivå används en rad olika indikatorer och nyckeltal. Valet av indikatorer till analysen beror på investeringens tillgångsslag och de hållbarhetsrisker som är väsentliga för bolagets/investeringens verksamhet. För onoterade tillgångar kan data och nyckeltal för en komplett analys vara begränsad. Om tillförlitlig hållbarhetsdata saknas gör Skandias hållbarhetsanalytiker, portföljförvaltare och/eller externa analysleverantörer en kvalificerad uppskattning. När vi bedömer att det inte är möjligt att göra en kvalificerad uppskattning kommer detta att rapporteras i fondens årsberättelse. De av regelverket fastställda indikatorerna beaktas på följande vis: För investeringar i bolag Indikator Hur tas indikatorerna i beaktande? 1. Utsläpp av växthusgaser Scope 1, 2 och 3 Koldioxidavtrycket för noterade aktier mäts och rapporteras årsvis. Vi genomlyser noterade aktieemittenter inom ramen för vår klimatriskanalys. De största utsläpparna adresseras inom ramen för vårt påverkansarbete. 2. Koldioxidavtryck Scope 1, 2 och 3 3. Investeringsobjektets växthusgasintensitet Scope 1, 2 och 3/miljon intäkter 4. Exponering mot företag som är verksamma inom sektorn för fossila bränslen Andel av investeringar i företag som är verksamma inom sektorn för fossila bränslen Fonden exkluderar bolag som utvinner och raffinerar fossila bränslen, definierat som kol, olja och gas, eller som själva använder kraftgenerering från fossila bränslen. Bolag som tillhandahåller stödjande teknologi och tjänster till utvinning av fossila bränslen exkluderas i viss mån (om mer än 50 % av omsättningen). 5. Andel icke-förnybar energikonsumtion och energiproduktion Investeringsobjektets andel av icke-förnybar energiförbrukning och icke-förnybar energiproduktion från icke-förnybara energikällor jämfört med förnybara energikällor, uttryckt i procent av totala energikällor Denna indikator ingår som en av många indikatorer som, beroende på sektor, kan vara materiella för en samlad bedömning av hållbarhetsrisker vid investeringar i direktägda noterade aktier. För resterande tillgångar tas ingen särskild hänsyn till den specifika indikatorn, men däremot kan icke-förnybar energi beaktas för de bolag/verksamheter där det bedöms vara materiellt. 6. Energiförbrukningsintensitet per sektor med stor klimatpåverkan GWh/miljon Euro i intäkter från investeringsobjekt, per sektor med stor klimatpåverkan Denna indikator ingår som en av många indikatorer som, beroende på sektor, kan vara materiella för en samlad bedömning av hållbarhetsrisker vid investeringar i direktägda noterade aktier. För resterande tillgångar tas ingen särskild hänsyn till den specifika indikatorn, men däremot kan energikonsumtion beaktas för de bolag/verksamheter där det bedöms vara materiellt. 7. Verksamhet som negativt påverkar områden med känslig biologisk mångfald Andel av investeringar i investeringsobjekt med platser/projekt belägna i eller i närheten av områden med känslig biologisk mångfald där investeringsobjektens verksamhet påverkar dessa områden negativt Samtliga noterade bolag genomlyses för att undersöka risker för att de medverkar till avskogning i sina verksamheter eller leverantörsled, och om det uppdagas en sådan risk inleds aktivt påverkansarbete och i sista led uteslutning. Detta är ett prioriterat område för det aktiva ägarstyrningsarbetet i Skandia Fonder. 8. Utsläpp till vatten Ton utsläpp till vatten som genereras av investeringsobjekt, per miljon investerade Euro, uttryckt som ett vägt genomsnitt Denna indikator ingår som en av många indikatorer som, beroende på sektor, kan vara materiella för en samlad bedömning av hållbarhetsrisker vid investeringar i direktägda noterade aktier. För resterande tillgångar tas ingen särskild hänsyn till den specifika indikatorn, men däremot kan utsläpp till vatten beaktas för de bolag/verksamheter där det bedöms vara materiellt. 9. Farligt avfall och radioaktivt avfall Ton farligt avfall och radioaktivt avfall som genereras av investeringsobjekt, per miljon investerade Euro, uttryckt som ett vägt genomsnitt Denna indikator ingår som en av många indikatorer som, beroende på sektor, kan vara materiella för en samlad bedömning av hållbarhetsrisker vid investeringar i direktägda noterade aktier. För resterande tillgångar tas ingen särskild hänsyn till den specifika indikatorn, men däremot kan farligt avfall beaktas för de bolag/verksamheter där det bedöms vara materiellt. 10. Brott mot FN:s Global Compact och OECD:s riktlinjer för multinationella företag Andel av investeringar i investeringsobjekt som har varit inblandade i brott mot FN:s Global Compact eller OECD:s riktlinjer för multinationella företag Samtliga investeringar genomlyses med avseende på denna indikator. Identifieras en avvikelse inleds aktivt påverkansarbete på bolaget och i sista led uteslutning 11. Inga processer och efterlevnadsmekanismer för att övervaka efterlevnaden av FN:s Global Compact och OECD:s riktlinjer för multinationella företag Andel av investeringar i investeringsobjekt utan strategier för att övervaka efterlevnaden av, eller mekanismer för klagomålshantering av brott mot, FN:s Global Compact eller OECD:s riktlinjer för multinationella företag Noterade aktier genomlyses med avseende på denna indikator. Om brist på processer identifieras görs en bedömning av riskerna och allvarligheten i detta, baserat på en kombination av dialog och/eller andra datapunkter. Vid behov leder det till att vi inleder ett påverkansarbete. Om brott uppdagas hanteras det enligt ovan. 12. Ojusterad löneklyfta mellan könen Genomsnittlig ojusterad löneklyfta mellan könen hos investeringsobjekt Tillförlitligheten och täckningen i dataunderlaget i bolagens rapportering av denna indikator bedöms vara mycket bristfällig, varför fonden inte tar särskild hänsyn till indikatorn i nuläget. 13. Jämnare könsfördelning i styrelserna Genomsnitt för manlig och kvinnlig representation bland styrelseledamöter i investeringsobjekt, uttryckt i procentandel av samtliga styrelseledamöter Denna indikator ingår i den samlade bedömningen av hållbarhetsrisker för direktägda noterade aktier, och analyseras ingående för innehav i svenska börsbolag. För resterande tillgångar tas ingen särskild hänsyn till den specifika indikatorn, men däremot kan jämställdhet i styrelser beaktas för de bolag där det bedöms vara materiellt. 14. Exponering mot kontroversiella vapen (antipersonella minor, klusterammunition, kemiska och biologiska vapen) Andel av investeringar i investeringsobjekt som är involverade i tillverkning eller försäljning av kontroversiella vapen Samtliga investeringar i fonden utesluter helt investeringar i bolag som producerar eller distribuerar kontroversiella vapen. För investeringar i statliga och överstatliga enheter Indikator Hur tas indikatorerna i beaktande? 15. Växthusgasintensitet Investeringsobjektens växthusgasintensitet Fonden gör inga investeringar i statliga och överstatliga enheter och beaktar därför inte denna indikator. 16. Investeringsobjektens hemvist där det förekommer bristande samhällsansvar Antal länder där investeringsobjekten har sin hemvist där det förekommer bristande samhällsansvar (i absoluta tal och relativa tal, dividerat med samtliga länder där investeringsobjekten har sin hemvist), enligt internationella fördrag och konventioner, FN:s principer och i förekommande fall, nationell lagstiftning Fonden gör inga investeringar i statliga och överstatliga enheter och beaktar därför inte denna indikator. För investeringar i fastigheter Indikator Hur tas indikatorerna i beaktande? 17. Exponering mot fossila bränslen genom fastigheter Andel investeringar i fastigheter som är involverade i utvinning, lagring, transport eller tillverkning av fossila bränslen Fonden gör inga investeringar i fastigheter och beaktar därför inte denna indikator. 18. Exponering mot energiineffektiva fastigheter Andel av investeringar i energieffektiva fastigheter Fonden gör inga investeringar i fastigheter och beaktar därför inte denna indikator. Andra indikatorer för huvudsakliga negativa konsekvenser för hållbarhetsfaktorer Indikator Hur tas indikatorerna i beaktande? 19. Frivillig indikator – miljö och klimat: #15 Andel av investeringar i företag utan policy för att hantera avskogning Samtliga noterade bolag genomlyses för att undersöka risker för att de bidrar till avskogning i sina verksamheter eller leverantörsled, och om det uppdagas en sådan risk inleds aktivt påverkansarbete och i sista led uteslutning. Detta är ett prioriterat område för det aktiva ägarskapsarbetet i Skandia Fonder. 20. Frivillig indikator – social: #15 Andel investeringar i enheter utan policy för bekämpning av korruption och mutor i enlighet med FN:s konvention mot korruption För samtliga fonder förväntar sig Skandia Fonder att bolagen följer FN:s konvention mot korruption oavsett om de länder där bolagen verkar är bundna av konventionerna eller har svagare eller ringa rättighetslagstiftning på området. Beaktande av OECD:s riktlinjer för multinationella företag, FN:s vägledande principer för företag och mänskliga rättigheter, samt ILO:s kärnkonventioner Skandia Fonder stödjer FN:s principer för ansvarsfulla investeringar och FN:s Global Compact genom sitt moderbolag som har undertecknat nämnda principer och initiativ. Bolagen som fonden har innehav i förväntas ta ansvar för människor och miljö samt ha en god bolagsstyrning. Bolagen bör öppet och transparent rapportera om sitt hållbarhetsarbete och följa principerna i följande ramverk och riktlinjer: Dessa ramverk och riktlinjer bygger i sin tur på internationella konventioner, däribland följande: Skandia Fonder förväntar sig att bolagen följer riktlinjerna och arbetar i linje med konventionerna oavsett om de riktar sig till stater eller enskilda organisationer och oavsett om de länder där bolagen verkar är bundna av konventionerna eller har svagare eller nästan ingen rättighetslagstiftning på området. Vidare vill Skandia Fonder att svenska bolag agerar som föredömen beträffande hållbarhetsfrågor. Vi granskar löpande våra investeringar. Om ett bolag inte följer ovan nämnda ramverk och riktlinjer på ett acceptabelt sätt utvärderar vi det och tar kontakt för att påverka bolaget i rätt riktning. Det betyder till exempel att Skandia Fonder noggrant följer händelseutvecklingen i bolaget, för samtal med bolagens ledning och, om det är möjligt, röstar på bolagsstämmor. Skandia Fonder vill i första hand ha en dialog med bolaget för att det ska rätta till missförhållandena. I sista hand, i de fall när tillräcklig förbättring bedöms osannolik, kan ett bolag komma att väljas bort som möjlig investering. Vi har inte upptäckt någon avvikelse från internationella hållbarhetsnormer i någon av fondens investeringar som tillhör klassificeringen Hållbara investeringar och Lösningsinvesteringar. Skandia Idéer för Livet främjar miljörelaterade egenskaper (t.ex. bolagens inverkan på miljö och klimat), sociala egenskaper (t.ex. mänskliga rättigheter, arbetstagarrättigheter och likabehandling) samt praxis för god styrning (t.ex. aktieägares rättigheter, frågor om ersättningar till ledande befattningshavare och motverkande av korruption). Fonden följer även kriterierna för Svanens miljömärkning. Inom Skandia Fonder bedrivs arbetet med att främja miljörelaterade eller sociala egenskaper samt praxis för god styrning på två nivåer – på en grundläggande nivå i fonder som investerar ansvarsfullt och på en utökad nivå i fonder med särskilda hållbarhetskriterier (”fonder med hållbarhetsfokus”). Skandia Idéer för Livet är en fond med hållbarhetsfokus. För den andel av fondens investeringar som klassas som ”hållbara investeringar” enligt definitionen i EU-förordningen om hållbarhetsrelaterade upplysningar söker, och gör, Skandia Fonder löpande investeringar som vi bedömer bidrar till eller syftar till att vara lösningar till FN:s globala hållbarhetsmål. Vi arbetar särskilt för att investeringarna i Skandia Idéer för Livet ska bidra till miljö, klimat och hälsa, och riktar således ett särskilt fokus mot tre av FN:s globala hållbarhetsmål: Fonden avser att främja miljörelaterade eller sociala egenskaper, samt genomföra hållbara investeringar, genom att välja in, välja bort och påverka investeringar på det sätt som beskrivs mer nedan. Väljer in investeringar som bidrar till positiva effekter hållbarhet Vi analyserar hållbarhetsnivån i fondens samtliga investeringar genom att använda en egenutvecklad modell. Den analyserar investeringar utifrån två hållbarhetsdimensioner, vad och hur, på en skala 1-4 och används som ett verktyg för att välja in investeringar i fonden. Valet av indikatorer till analysen beror på investeringens tillgångsslag och de hållbarhetsrisker som är väsentliga för bolagets/investeringens verksamhet. För onoterade tillgångar kan data och nyckeltal för en komplett analys vara begränsad. Om hållbarhetsdata saknas gör Skandias hållbarhetsanalytiker, portföljförvaltare och/eller externa analysleverantörer en kvalificerad uppskattning. Väljer bort investeringar som bidrar till negativa konsekvenser för hållbarhet och som kan innebära en betydande hållbarhetsrisk: Fonden väljer bort investeringar utifrån hållbarhetsindikatorerna nedan: Kontroversiella vapen (0%) Bolag som utvecklar, producerar, underhåller eller distribuerar komponenter eller system specifikt utvecklade för kärnvapen, klustervapen, landminor, kemiska eller biologiska vapen, i enlighet med respektive FN-konvention för dessa produktgrupper. Konventionella vapen Bolag som utvecklar och/eller producerar konventionella vapen och/eller krigsmaterial. Fossila bränslen Bolag som utvinner och raffinerar fossila bränslen, definierat som kol, olja och gas, eller som själva använder kraftgenerering från fossila bränslen. Undantag är möjligt om bolag involverat i kraftgenerering bidrar till omställning från fossil till förnybar energi, i enlighet med Svanens kriterier. Tobak (0 %) Bolag som producerar tobak. Cannabis Bolag som producerar eller distribuerar cannabis för rekreationsanvändning. Vi har en mycket restriktiv hållning till bolag involverade i cannabis för medicinskt bruk. Normbrott och bristande hantering av höga hållbarhetsrisker (0%) Bolag som kränker internationella normer, exempelvis UN Global Compact och OECD’s riktlinjer för multinationella företag och som har allvarliga brister i sin hantering av miljö, sociala aspekter, affärsetik eller bolagsstyrning, i del fall bolagen inte bedöms visa tillräcklig vilja eller förmåga att utveckla sitt hållbarhetsarbete och därmed åtgärda bristerna. Även bolag med hög hållbarhetsrisk kan väljas bort, exempelvis vissa bolag med verksamhet inom kryptovaluta. Skandia Fonders kriterier för utökade exkluderingar av normbrott baseras på information som konstaterar att en allvarlig normöverträdelse har skett samt att bolaget inte har vidtagit adekvata åtgärder för att komma till rätta med normöverträdelsen. I det fallet utesluts bolaget som investeringsobjekt från fonder med särskilda hållbarhetskriterier, vilket beslutas av Skandia Fonders VD. Samtliga hållbarhetsindikatorer följer kriterierna för Svanens miljömärkning och Världsnaturfonden – riksföreningen mot Cancers riktlinjer. Om inget annat anges får högst fem procent av omsättningen i det bolag där investeringen sker avse verksamhet som är hänförlig till den angivna hållbarhetsindikatorn. Fem-procents-gränsen är satt i Fondbolagens förenings riktlinjer för fondmarknadsföring, som säger att högst fem procent av omsättningen i det bolag där investeringen sker får avse den oönskade verksamheten. Påverkar investeringar i en hållbar riktning Vi bedriver ett aktivt påverkansarbete på bolag vi har ägarintressen i. Detta arbete omfattar flera typer av aktiviteter, så som reaktiv, proaktiv och tematisk påverkan samt röstning på bolagsstämmor och medverkan i valberedningar. Oavsett metod är målet att förbättra både hållbarhet och lönsamhet i bolagen samtidigt som negativa konsekvenser för människor och miljö förebyggs. En viktig utgångspunkt i arbetet är våra ställningstaganden. Påverkansarbetet beskrivs mer utförligt i avsnitt (k) nedan. Investeringsstrategi Skandia Idéer för Livet är en s.k. matarfond som placerar sina medel i andelar i värdepappersfonden Skandia Sverige Exponering, vilket ska uppgå till minst 85 procent av fondens värde. I normala fall uppgår andelen fondandelar i Skandia Sverige Exponering till närmare 100 procent. Skandia Sverige Exponering är en svensk aktiefond som investerar i svenska aktier, utan inriktning på någon särskild bransch. Fonden kan ha begränsad exponering, upp till 10 procent av fondens värde, mot danska, finska och norska aktier. Skandia Sverige Exponerings mål är att på längre sikt överträffa utvecklingen för sitt jämförelseindex. Mer specifikt är mottagarfondens avkastningsmål att i genomsnitt över en treårsperiod årligen överträffa sitt jämförelseindex med 1,0 procent, efter avdrag för avgifter. Utöver god och stabil avkastning främjar Skandia Idéer för Livet, likt Skandia Sverige Exponering, miljömässiga eller sociala hållbarhetsegenskaper genom att beakta hållbarhetsrisker och hållbarhetsfaktorer i investeringsbesluten och utifrån det välja in, välja bort och påverka investeringar på det sätt som beskrivits ovan. Genom att göra investeringar som vi bedömer bidrar till FN:s globala hållbarhetsmål inklusive en klimatomställning i linje med Parisavtalet gör fonden även en viss andel hållbara investeringar. Såväl Skandia Sverige Exponering som Skandia Idéer för Livet tillämpar kriterierna för Svanens miljömärkning i sina investeringsbeslut. Genom att placera i Skandia Sverige Exponering avstår fonden även från placeringar i bolag vars verksamhet strider mot vid var tid gällande riktlinjer för Världsnaturfonden WWF. Skandia Idéer för Livet lämnar även en årlig gåva till Världsnaturfonden WWF på ett belopp som motsvarar två procent av fondens värde vid utgången av räkenskapsåret, vilket medför att fondens årliga avkastning minskar med motsvarande belopp. Detta innebär att det finns en risk att utvecklingen av fonden inte följer andra breda svenska aktiefonder. Policy för att bedöma god styrning i investeringsobjekten Skandias Fonders policy för ansvarsfulla investeringar inklusive principer för aktieägarengagemang beskriver ställningstaganden och förhållningssätt för att bedöma god bolagsstyrning i investeringarna. Exempelvis granskar vi hur bolagens ersättningsstrukturer främjar långsiktigt värdeskapande, hur de hanterar affärsrisker inklusive skatterisker samt att goda arbetsförhållanden säkerställs. Vi genomlyser investeringarna regelbundet utifrån våra ställningstaganden. För de investeringar där vi är en större ägare i bolaget granskar vi förslag till beslut på bolagens stämmor. Skandia Fonder prioriterar att utöva rösträtten för de innehav där vi är en större ägare, sett både till procentuellt ägande i bolaget och som en andel av det förvaltade kapitalet, samt i bolag där tematiska eller ägarstyrningsrelaterade frågor bedöms ha särskilt fokus. Rösträtten utövas både på den svenska marknaden och på utländska marknader. Vår planerade avsikt är att fonden ska främja miljörelaterade eller sociala egenskaper till närmare 100 procent på det sätt som beskrivs nedan: Skandia Idéer för Livet är en fondandelsfond som investerar i Skandia Sverige Exponering, vilket medför en indirekt exponering mot mottagarfondens aktieinvesteringar. Skandia Fonder begränsar däremot möjligheten att göra indirekta investeringar på andra sätt, såsom via finansiella derivatinstrument, genom de investeringsinstruktioner som tillhandahålls fondens förvaltare. För ytterligare information om hur fonden främjar miljörelaterade eller sociala egenskaper hänvisas till avsnitt (b) och (c) ovan. Skandia Fonders policy för ansvarsfulla investeringar är grunden för hur vi arbetar med och hanterar hållbarhetsrisker i investeringar och investeringarnas potentiella negativa konsekvenser för hållbarhetsfaktorer. Genom våra ställningstaganden styr vi även vilka hållbarhetsindikatorer som används för att mäta uppnåendet av var och en av de miljörelaterade eller sociala egenskaper som fonden främjar. Ställningstaganden i policyn införs i verksamheten genom styrdokument, såsom investeringsinstruktioner, till och avtal med de externa kapitalförvaltare som har i uppdrag att förvalta fonden. Våra ställningstaganden införlivas även i förvaltningen genom Skandias interna modell för hållbarhetsanalys samt våra exkluderingslistor. Uteslutna investeringar som ingår i Skandia Fonders exkluderingslistor är stoppade från handel i våra system och kontrolleras löpande. Fondens förvaltare genomlyser samtliga investeringar, såväl inför en investering som under innehavstiden, med avseende på hållbarhetsnivå och utifrån fondens kriterier för att välja bort, inklusive kriterierna för Svanens miljömärkning. Skandias hållbarhetsanalytiker och portföljförvaltare utvärderar löpande den interna analysmodellen och exkluderingslistorna tillsammans med Skandia Fonder och fondens externa kapitalförvaltare. Vidare rapporterar även Skandia Fonders Risk Manager på fondens hållbarhetsnivå i förhållande till Hållbarhetspyramiden samt andelen hållbara investeringar i fonden på kvartalsbasis. För att mäta i vilken utsträckning fondens investeringar uppfyller de miljörelaterade eller sociala egenskaper som främjas av fonden, används Skandias egenutvecklade analysmodell. Modellen används för att analysera investeringarna utifrån två hållbarhetsdimensioner på en skala 1-4 för att avgöra huruvida en investering i fonden ska anses utgöra en Ansvarsfull investering, Hållbar investering eller Lösningsinvestering i Hållbarhetspyramiden. Andelen Ansvarsfulla investeringar, Hållbara investeringar och Lösningsinvesteringar i fonden framkommer av fondens informationsbroschyr och redovisas publikt årligen i fondens årsberättelse. Skandia Fonders Risk Manager rapporterar även på fondens hållbarhetsnivå i förhållande till Hållbarhetspyramiden samt andelen hållbara investeringar i fonden på kvartalsbasis, för att löpande följa upp att fonden främjar sociala eller miljörelaterade egenskaper och förhåller sig till fondens uttalade miniminivåer av hållbara investeringar. Fondens innehav genomlyses med avseende på vår internt framtagna modell för hållbarhetsanalys (VAD/HUR-modellen) samt utifrån data från externa analysleverantörer, framförallt ISS ESG och Sustainalytics, för att säkerställa att innehaven följer fondens uppsatta hållbarhetskriterier. Skandias hållbarhetsanalytiker och portföljförvaltare ansvarar för att kontinuerligt utveckla Skandias ställningstaganden, interna analysmodeller och -verktyg samt för att verifiera datakvaliteten i inköpt analys. Både intern och extern hållbarhetsanalys läses in i en intern databas för att underlätta datahantering, uppföljning och rapportering. Om tillförlitlig hållbarhetsdata saknas görs en uppskattning av Skandias hållbarhetsanalytiker, portföljförvaltare och/eller externa analysleverantörer. I vissa fall bedömer vi att det inte är möjligt att göra en kvalificerad uppskattning, vilket då framgår i redovisningen. Exempelvis gäller det för några av regelverkets fastställda indikatorer för negativa konsekvenser för hållbarhetsfaktorer (så kallade ”PAI-indikatorer” som redovisas i tabellen under avsnitt (b) ovan) vilka framkommer i EU-förordningen om hållbarhetsrelaterade upplysningar. Fondens hållbarhetsparametrar mäts regelbundet och resultatet redovisas publikt årligen i fondens årsberättelse. I vissa fall kan det förekomma eftersläpning i bolagens, analysleverantörernas och externa förvaltares rapportering av hållbarhets- och bolagsspecifik data, vilket medför att den information som vi baserar våra bedömningar på kan ha förändrats. Även informationen om bolagens exponering mot exkluderade verksamheter är begränsad till information som görs tillgänglig från bolagen själva. Möjligheten till detaljerad genomlysning av investeringar kan därmed vara begränsad, vilket ofta är fallet vid investeringar i onoterade tillgångar. Även då det finns data direkt från bolagen är den sällan granskad av tredje part utan baserad på bolagens egna uppskattningar. Vår bedömning är dock att den hållbarhetsinformation som vi väljer att redovisa är korrekt då den data som ligger till grund för fondens investeringar baseras på kvalificerade avvägningar, särskilt i de fall datakvaliteten är begränsad. Skandia Fonder säkerställer, så långt det är möjligt, att den information som ligger till grund för våra bedömningar av om fonden uppnår de miljörelaterade eller sociala egenskaper som fonden främjar är korrekt. Skandia Fonder har så kallade due diligence-rutiner på plats för att säkerställa att hållbarhetsrisker och andra hållbarhetskriterier som uppställts för respektive fond beaktas i investeringsbesluten. Vi analyserar hållbarhetsnivån i fondens samtliga investeringar genom att använda vår VAD/HUR-modell, som beskrivits mer under avsnitt (c) och (g) ovan. Modellen baserar sig på internt framtagen hållbarhetsanalys samt på data från externa analysleverantörer. Analysen, och valet av indikatorer som ligger till grund för analysen, anpassas efter investeringarnas tillgångsslag och med hänsyn till de hållbarhetsrisker som är materiella för bolagets/investeringens verksamhet. Vi avstår från att investera i verksamheter som inte möter våra hållbarhetskriterier. Skandia Fonders policy om ansvarsfulla investeringar styr hur Skandias hållbarhetsanalytiker och portföljförvaltare ska utvärdera VAD/HUR-modellen och exkluderingslistorna tillsammans med Skandia Fonder och fondens externa kapitalförvaltare. Som en del i vårt ägararbete bedriver vi påverkan mot bolag som vi har ägarintressen i, samt genom dialog med de externa förvaltare vi noggrant valt ut och regelbundet granskar. Målet för Skandia Fonder är alltid att påverka bolagen, och ibland hela branscher, till att komma till rätta med eventuella brister i hållbarhetsarbetet och förbättra sitt förebyggande arbete med miljö, sociala aspekter, affärsetik och bolagsstyrning. Utöver detta uppmuntrar Skandia Fonder bolagen att stärka och öka transparensen i sin publika rapportering för att investerare ska kunna basera sin analys och sina beslut på korrekt information. En viktig utgångspunkt är våra ställningstaganden inom olika hållbarhetsområden, som förtydligar Skandia Fonders policy för ansvarsfulla investeringar, och förklarar vilken förväntansbild Skandia Fonder har på bolagens agerande. Våra möjligheter att påverka bolag i en hållbar riktning varierar utifrån vilket inflytande som Skandia Fonder har gentemot bolagen. Påverkansaktiviteterna utformas utifrån de specifika förutsättningarna, och sker genom att Skandia Fonder har enskild dialog direkt med bolaget, gemensam dialog med andra investerare och ombud, eller genom att ingå i olika investerarinitiativ. Vårt påverkansarbete omfattar flera typer av aktiviteter: Vår huvudstrategi är att vara kvar som ägare och försöka påverka bolagen i en mer hållbar riktning, men i vissa fall leder inte påverkansaktiviteterna till en acceptabel lösning och då säljs investeringarna tills bolagen vidtagit tillräckliga åtgärder. Skandia Fonders påverkansarbete redovisas årligen i en separat rapport tillgänglig på https://www.skandia.se/fonder. Fonden har inte valt ett specifikt index som referensvärde för att främja miljörelaterade eller sociala egenskaper.
ISIN-kod: SE0000810855
Identifieringskod för juridiska personer: –
Publiceringsdatum: 2023-01-01
Tänk på! Att köpa fonder innebär en risk. Du kanske inte får tillbaka dina insatta pengar. Läs mer här
Har du inget konto hos oss än?
Investeringssparkonto (ISK) passar dig som vill spara aktivt utan att behöva deklarera varje affär. Du får också möjlighet till högre avkastning än vanlig bankränta. Läs mer om ISK.
- Kontot kostar 0 kr att öppna och du har fria uttag
- Du slipper deklarera varje enskild affär och låser inte dina pengar
Likvida medel på Investeringssparkonto (ISK) omfattas av den statliga insättningsgarantin enligt beslut av Riksgälden. Varje kontohavare har rätt till ersättning för sin sammanlagda kontobehållning i banken med ett belopp om högst 1050 000 kronor. Utöver detta belopp kan kontohavare enligt lag under vissa förutsättningar få ersättning för vissa insättningar som hänförs till särskilt angivna händelser, t.ex. försäljning av privatbostad, med högst 5 miljoner kronor. Riksgälden betalar ut ersättningen inom 7 arbetsdagar från den dag banken försattes i konkurs eller Finansinspektionen beslutade att garantin ska träda in. Läs mer på Riksgälden.
För finansiella instrument i Investeringssparkonto (ISK) gäller det statliga investerarskyddet vilket ger ersättning för förlorade tillgångar upp till 250 000 kronor per kund och institut i händelse av konkurs. Nämnda ersättning kan även innefatta medel som mottagits med redovisningsskyldighet. En investerare som vill ha ersättning enligt det statliga investerarskyddet ska framställa sitt krav till garantimyndigheten senast ett år från dagen för konkursbeslutet. Garantimyndigheten ska betala ut ersättning till en investerare snarast möjligt men senast två veckor efter det att ersättningen slutligt har fastställts. Läs mer på Riksgälden.
Öppna ISK