Ideella fonder
Skandias egna ideella fonder har ett starkt hållbarhetsfokus och är ansvarsfullt förvaltade. Varje år skänks två procent av fondernas värde till välgörenhetsorganisationer som Cancerfonden, stiftelsen Idéer för livet och Världsnaturfonden WWF.
Tänk på! Investeringar innebär en risk. Det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta kapitalet. Läs mer här
Skandia Cancerfonden
Skandia Cancerfonden har inriktningen svenska aktier och hållbarhetsfokus. Två procent av Skandia Cancerfondens värde tillfaller årligen Cancerfonden – Riksföreningen mot Cancer. Sedan starten 1988 har Skandias kunder bidragit med cirka 210 miljoner kronor till svensk cancerforskning.
Fonden är en matarfond som placerar i andelar i mottagarfonden Skandia Sverige Exponering. Förvaltningen av fonden är indexnära och strävar efter att följa avkastningen på sitt skräddarsydda jämförelseindex.
Fonden har hållbarhetsfokus, vilket innebär att alla tilltänkta investeringar genomgår en hållbarhetsanalys och hållbarhetsrelaterade aspekter är avgörande vid val av investeringar. Det betyder att bolag med starkare hållbarhetsbetyg har företräde och viktas upp samt att bolag med svagare hållbarhetsbetyg viktas ner eller väljs bort. Det betyder även att fonden är fossilfri samt väljer bort bolag som kränker internationella normer, producerar vapen, tobak eller cannabis.
Fonden bidrar till klimatomställningen genom att påverka bolag med höga utsläpp att anta vetenskapligt baserade mål för att successivt minska sina utsläpp med sikte på nettonoll-utsläpp per 2050.
Faktablad
Informationsbroschyr
Årsberättelse 2024
Halvårsredogörelse 2024
Hållbarhetsprofil (Sveriges forum för hållbara investeringar)
Sammanfattning för fond som redovisas som artikel 8 Hållbarhetsrelaterade upplysningar Inga mål för hållbar investering Den finansiella produktens miljörelaterade eller sociala egenskaper Skandia Cancerfonden främjar miljörelaterade och sociala egenskaper genom att beakta hållbarhetsrisker och hållbarhetsfaktorer i investeringsbeslut. Det kan till exempel inkludera att: Exempel på några av FN:s globala hållbarhetsmål som fonden bidrar till genom sina ”hållbara investeringar” är målen kopplade till hållbar energi, fredliga och inkluderande samhällen samt hållbar konsumtion och produktion. Notera att målen kan ändras över tid eftersom fokuset för fondens hållbarhetsarbete inte är begränsat till enskilda teman. Investeringsstrategi Investeringsstrategin inkluderar att: Andel av investeringar Övervakning av miljörelaterade eller sociala egenskaper Metoder Datakällor och databehandling Begräsningar för metoder och data Due diligence Policyer för aktieägarengagemang Denna finansiella produkt främjar miljörelaterade eller sociala egenskaper, men har inte hållbar investering som mål. Däremot kommer fonden att ha en minimiandel ”hållbara investeringar”, enligt definitionen i artikel 2.17 i förordning (EU) 2019/2088 om hållbarhetsrelaterade upplysningar (”EU-förordningen om hållbarhetsrelaterade upplysningar”). Detta innebär bland annat att Skandia Cancerfonden tar hänsyn till miljö och klimat samt mänskliga rättigheter, arbetstagarrättigheter och likabehandling etc. Fondens planerade investeringar beskrivs mer under avsnitt (e) nedan. Principen ”inte orsaka betydande skada” För att säkerställa att Skandia Cancerfondens investeringar inte orsakar betydande skada för något av de miljörelaterade eller sociala målen väljer Skandia Fonder bort investeringar som kan orsaka negativa konsekvenser för hållbarhetsfaktorer. Detta innebär bland annat att utesluta investeringar i bolag eller verksamheter som inte följer internationella normer eller är verksamma inom kontroversiella sektorer. Ytterligare information om Skandia Cancerfondens exkluderingskriterier för att välja bort investeringar finns under avsnitt (d). Beaktande av negativa konsekvenser för hållbarhetsfaktorer För att klassificera varje enskild investerings hållbarhetsnivå används en rad olika indikatorer och nyckeltal. Valet av indikatorer beror på investeringens tillgångsslag och de hållbarhetsrisker som är väsentliga för bolagets/investeringens verksamhet. Beaktande av OECD:s riktlinjer för multinationella företag, FN:s vägledande principer för företag och mänskliga rättigheter, samt ILO:s kärnkonventioner Skandia Fonder stödjer FN:s principer för ansvarsfulla investeringar och FN:s Global Compact samt har undertecknat dessa genom sitt moderbolag. Bolagen som Skandia Cancerfonden har innehav i förväntas ta ansvar för människor och miljö samt ha en god bolagsstyrning. Bolagen bör öppet och transparent rapportera om sitt hållbarhetsarbete och följa principerna i: Dessa ramverk och riktlinjer bygger i sin tur på internationella konventioner, däribland följande: Skandia Fonder förväntar sig att bolagen följer riktlinjerna och arbetar i linje med konventionerna. Vidare vill Skandia Fonder att svenska bolag agerar som föredömen beträffande hållbarhetsfrågor. Vi granskar Skandia Cancerfondens investeringar löpande och om ett bolag inte följer ovan nämnda ramverk och riktlinjer på ett acceptabelt sätt utvärderar vi det och tar kontakt för att påverka bolaget i rätt riktning. Det betyder till exempel att Skandia Fonder noggrant följer händelseutvecklingen i bolaget, för samtal med bolagens ledning och, om det är möjligt, röstar på bolagsstämmor. Skandia Fonder vill i första hand ha en dialog med bolaget för att det ska rätta till missförhållandena. I sista hand, i de fall när tillräcklig förbättring bedöms osannolik, väljs bolaget bort som möjlig investering. Bolag som inte bedöms agera i linje med internationella normer eller inte hanterar sina viktigaste hållbarhetsrisker på ett tillräckligt bra sätt väljs bort som investeringar utan dröjsmål. Skandia Cancerfonden främjar miljörelaterade och sociala egenskaper genom att beakta hållbarhetsrisker och hållbarhetsfaktorer i investeringsbeslut. Det kan till exempel inkludera att Skandia Cancerfonden främjar miljörelaterade och sociala egenskaper, samt genomför ”hållbara investeringar”, genom att välja in, välja bort och påverka investeringar på det sätt som beskrivs i avsnitt (d) nedan. Skandia Cancerfonden har inriktningen svenska aktier och hållbarhetsfokus. Två procent av Skandia Cancerfondens värde tillfaller årligen Cancerfonden – Riksföreningen mot Cancer. Fonden är en matarfond som placerar i andelar i mottagarfonden Skandia Sverige Exponering, vilket ska uppgå till minst 85 procent av fondens värde. I normala fall uppgår andelen fondandelar i Skandia Sverige Exponering till närmare 100 procent. Utöver att främja god och stabil avkastning inkluderar fondens investeringsstrategi att främja miljömässiga och sociala egenskaper genom att beakta hållbarhetsrisker och hållbarhetsfaktorer i investeringsbesluten genom att välja in, välja bort och påverka investeringar som ingår i fondens aktuella jämförelseindex på det sätt som beskrivs nedan. Indexet är skräddarsytt för att beakta de hållbarhetsindikatorer som Skandia Fonder använder för att mäta uppnåendet av var och en av de miljörelaterade eller sociala egenskaper som främjas av fonden, samt för att beakta hållbarhetsrisker och hållbarhetsfaktorer i investeringsbesluten. Väljer in investeringar som bidrar till positiva effekter hållbarhet Vi analyserar hållbarhetsnivån i fondens samtliga investeringar och utgår ifrån två hållbarhetsdimensioner, vad och hur- Betygsättningen används som ett verktyg för att välja in investeringar i fonden och beskrivs ytterligare i avsnitt (g). Valet av indikatorer till analysen beror på investeringens tillgångsslag och de hållbarhetsrisker som är väsentliga för bolagets/investeringens verksamhet. Om hållbarhetsdata saknas gör Skandias hållbarhetsanalytiker, fondförvaltare och/eller externa analysleverantörer en kvalificerad uppskattning. Skandia Cancerfonden är en fond med hållbarhetsfokus. Det innebär att hållbarhet har ett större fokus och den investerar företrädesvis i bolag och verksamheter som arbetar systematiskt och proaktivt med aspekter som påverkar miljö, människa och samhälle. Fonder med hållbarhetsfokus strävar efter en större andel ”hållbara investeringar”. Väljer bort investeringar som bidrar till negativa konsekvenser för hållbarhet och som kan innebära en betydande hållbarhetsrisk Fonden väljer bort investeringar som Om inget annat anges får högst fem procent av omsättningen i det bolag där investeringen sker avse verksamhet som är hänförlig till den angivna hållbarhetsindikatorn. Fem-procents-gränsen är satt i Fondbolagens förenings riktlinjer för fondmarknadsföring, som säger att högst fem procent av omsättningen i det bolag där investeringen sker får avse den oönskade verksamheten. Påverkar investeringar i en hållbar riktning Skandia Fonder bedriver ett aktivt påverkansarbete på bolag vi har ägarintressen i. Detta arbete omfattar flera typer av aktiviteter, så som reaktiv, proaktiv och tematisk påverkan samt röstning på bolagsstämmor och medverkan i valberedningar. Oavsett metod är målet att förbättra både hållbarhet och lönsamhet i bolagen samtidigt som negativa konsekvenser för människor och miljö förebyggs. Påverkansarbetet beskrivs mer utförligt i avsnitt (k) nedan. Policy för att bedöma god styrning i investeringsobjekten Skandias Fonders policy för ansvarsfulla investeringar inklusive principer för aktieägarengagemang beskriver ställningstaganden och förhållningssätt för att bedöma god bolagsstyrning i investeringarna. Exempelvis granskar vi hur bolagens ersättningsstrukturer främjar långsiktigt värdeskapande, hur de hanterar affärsrisker inklusive skatterisker samt att goda arbetsförhållanden säkerställs. Vi genomlyser investeringarna regelbundet utifrån våra ställningstaganden. För de investeringar där vi är en större ägare i bolaget granskar vi förslag till beslut på bolagens stämmor. Skandia Fonder prioriterar att utöva rösträtten för de innehav där vi är en större ägare, sett både till procentuellt ägande i bolaget och som en andel av det förvaltade kapitalet, samt i bolag där tematiska eller ägarstyrningsrelaterade frågor bedöms ha särskilt fokus. Rösträtten utövas både på den svenska marknaden och på utländska marknader. Skandia Cancerfonden ska främja miljörelaterade eller sociala egenskaper till närmare 100 procent på det sätt som beskrivs nedan: Skandia Cancerfonden är en fondandelsfond som investerar i Skandia Sverige Exponering, vilket medför en indirekt exponering mot mottagarfondens aktieinvesteringar. Skandia Fonder begränsar däremot i dagsläget möjligheten att göra indirekta investeringar via finansiella derivatinstrument genom de investeringsinstruktioner som tillhandahålls fondens förvaltare. För ytterligare information om hur fonden främjar miljörelaterade eller sociala egenskaper hänvisas till avsnitt (b) och (c) ovan. Skandia Cancerfondens förvaltare genomlyser samtliga investeringar, såväl inför en investering som under innehavstiden, med avseende på hållbarhetsnivå och utifrån fondens kriterier för att välja bort. Skandias hållbarhetsanalytiker och fondförvaltare utvärderar löpande den interna analysmodellen och exkluderingslistorna tillsammans med Skandia Fonder. Uteslutna investeringar som ingår i Skandia Fonders exkluderingslistor är stoppade i våra handelssystem och kontrolleras dagligen. Skandia Fonders riskhanteringsfunktion följer upp och rapporter på andelen ”hållbara investeringar” i fonden i förhållande till minimiandelen som är satt för fonden. Kontrollmekanismer inkluderar styrdokument, såsom investeringsinstruktioner till och avtal med, de förvaltare som har i uppdrag att förvalta fonden. Kontrollmekanismer införlivas även i förvaltningen genom Skandias interna modell för hållbarhetsanalys samt våra exkluderingslistor. Skandia Cancerfonden är en aktivt förvaltad och hållbarhetsfokuserad fond som investerar i mottagarfonden Skandia Sverige Exponering, vilken i sin tur investerar i svenska aktier. För att mäta i vilken utsträckning Skandia Cancerfondens investeringar uppfyller de miljörelaterade och sociala egenskaper som främjas i fonden, används Skandias egenutvecklade VAD/HUR-analysmodell. Modellen används för att analysera investeringarna utifrån två hållbarhetsdimensioner på en skala 1–4 för att avgöra huruvida en investering i fonden ska anses utgöra en Ansvarsfull investering, Hållbar investering eller Lösningsinvestering i Hållbarhetspyramiden. Hållbarhetspyramiden syftar till att förklara hur de investeringar vi gör är fördelade utifrån våra tre olika hållbarhetsnivåer; Ansvarsfulla investeringar, Hållbara investeringar och Lösningsinvesteringar. Ansvarsfulla investeringar är den mest grundläggande klassificeringen. Dessa följer internationellt etablerade hållbarhetsnormer och riktlinjer, som FN:s Global Compact, och omfattas av vår investeringsstrategi av att välja in, välja bort och påverka investeringar (avsnitt d). En Hållbar investering definierar vi som en investering som vi bedömer bidrar till FN:s globala hållbarhetsmål och Parisavtalet. Det inkluderar en delmängd som vi klassar som Lösningsinvesteringar då deras inriktning syftar till att vara lösningar till dessa hållbarhetsmål. Hållbara investeringar och Lösningsinvesteringar är de Skandia bedömer motsvarar definitionen av en "hållbar investering" i EU-förordningen om hållbarhetsrelaterade upplysningar. Skandia Cancerfonden har en miniminivå andel Hållbara investeringar inklusive Lösningsinvesteringar som framgår av fondens informationsbroschyr. Utfallet av andelen Hållbara investeringar inklusive Lösningsinvesteringar redovisas publikt årligen i fondens årsberättelse. Skandia Fonders riskhanteringsfunktion rapporterar Skandia Cancerfondens hållbarhetsnivå i förhållande till Hållbarhetspyramiden på kvartalsbasis, för att löpande följa upp att fonden främjar sociala och miljörelaterade egenskaper samt förhåller sig till fondens uttalade miniminivåer av ”hållbara investeringar” enligt EU-förordningen om hållbarhetsrelaterade upplysningar. Fondens innehav genomlyses med avseende på vår internt framtagna modell för hållbarhetsanalys (VAD/HUR-modellen) samt utifrån data från externa analysleverantörer, framförallt ISS ESG och Sustainalytics, för att säkerställa att innehaven följer Skandia Cancerfondens uppsatta hållbarhetskriterier. Skandias hållbarhetsanalytiker och fondens förvaltare ansvarar för att kontinuerligt utveckla Skandias ställningstaganden, interna analysmodeller och -verktyg samt för att verifiera datakvaliteten i inköpt analys. Både intern och extern hållbarhetsanalys läses in i en intern databas för att underlätta datahantering, uppföljning och rapportering. Om tillförlitliga hållbarhetsdata saknas görs en uppskattning av Skandias hållbarhetsanalytiker, portföljförvaltare och/eller externa analysleverantörer. I vissa fall bedömer vi att det inte är möjligt att göra en kvalificerad uppskattning, vilket då framgår i Skandia Cancerfondens årsberättelse. Exempelvis gäller det för några av regelverkets fastställda indikatorer för negativa konsekvenser för hållbarhetsfaktorer (så kallade ”PAI-indikatorer” som redovisas i Skandia Cancerfondens informationsbroschyr vilka framkommer i EU-förordningen om hållbarhetsrelaterade upplysningar. Skandia Cancerfondens hållbarhetsparametrar mäts regelbundet och resultatet redovisas publikt årligen i fondens årsberättelse. I vissa fall kan det förekomma eftersläpning i investeringars, analysleverantörernas och fondens förvaltares rapportering av hållbarhets- och bolagsspecifika data, vilket medför att den information som vi baserar våra bedömningar på kan ha förändrats. Även informationen om investeringars exponering mot exkluderade verksamheter är begränsad till information som görs tillgänglig från verksamheterna själva. Möjligheten till detaljerad genomlysning av investeringar kan därmed vara begränsad, vilket ofta är fallet vid investeringar i onoterade tillgångar. Även då det finns data direkt från verksamheter fonden investerar i är den sällan granskad av tredje part utan baserad på verksamheternas egna uppskattningar. Vår bedömning är dock att den hållbarhetsinformation vi redovisar är tillförlitlig då underliggande data baseras på kvalificerade avvägningar, särskilt i de fall datakvaliteten är begränsad. Skandia Fonder har så kallade due diligence-rutiner på plats för att säkerställa att hållbarhetsrisker och andra hållbarhetskriterier som uppställts för respektive fond beaktas i investeringsbesluten. Vi analyserar hållbarhetsnivån i Skandia Cancerfondens samtliga investeringar genom att använda vår VAD/HUR-modell, som beskrivits mer under avsnitt (g) ovan. Modellen baserar sig på internt framtagen hållbarhetsanalys samt på data från externa analysleverantörer. Analysen, och valet av indikatorer som ligger till grund för analysen, anpassas efter investeringarnas tillgångsslag, svenska aktier, och med hänsyn till de hållbarhetsrisker som är materiella för bolagets/investeringens verksamhet. Vi avstår från att investera i verksamheter som inte möter Skandia Cancerfondens hållbarhetskriterier. Skandia Fonders policy om ansvarsfulla investeringar styr hur Skandias hållbarhetsanalytiker och förvaltare ska utvärdera VAD/HUR-modellen och exkluderingslistorna tillsammans med Skandia Fonder och fondens förvaltare. Skandia Cancerfonden väljer bort investeringar utifrån en utökad nivå, se avsnitt (d). För samtliga investeringar i Skandia Cancerfonden genomförs, både vid investeringstillfället och löpande, kontroll mot fondens exkluderingskriterier. Kontroller görs även för att säkerställa att förvaltaren beaktar hållbarhetsrisker i investeringsbesluten och huvudsakliga negativa konsekvenser för hållbarhetsfaktorer (PAI). Som en del i vårt aktiva ägande påverkar vi bolag som vi har ägarintressen i genom dialog och regelbunden granskning. Målet för Skandia Fonder är att påverka bolagen, och ibland hela branscher, att komma till rätta med eventuella brister i hållbarhetsarbetet och förbättra sitt förebyggande arbete med miljö, sociala aspekter, affärsetik och bolagsstyrning. Därtill uppmuntrar vi bolagen att stärka transparensen i sin publika rapportering för att investerare ska kunna basera sin analys och sina beslut på korrekt information. En viktig utgångspunkt är våra ställningstaganden inom olika hållbarhetsområden, som förtydligar Skandia Fonders policy för ansvarsfulla investeringar, och förklarar vilken förväntansbild Skandia Fonder har på bolagens agerande. Våra möjligheter att påverka bolag i en hållbar riktning varierar utifrån vilket inflytande Skandia Fonder har gentemot bolagen. Vi kan ha enskild dialog direkt med bolaget, gemensam dialog med andra investerare och ombud, eller ingå i olika investerarinitiativ. Vårt påverkansarbete omfattar flera typer av aktiviteter: Vår huvudstrategi är att vara kvar som ägare eller finansiär och försöka påverka bolagen i en mer hållbar riktning, men i vissa fall leder inte påverkansaktiviteterna till en acceptabel lösning och då säljs investeringarna tills bolagen vidtagit tillräckliga åtgärder. Skandia Fonders påverkansarbete redovisas årligen i en separat rapport tillgänglig på https://www.skandia.se/fonder. Fonden följer indexet SIX PRX ex Skandias exkluderingar i syfte att uppfylla de miljörelaterade eller sociala egenskaper som fonden avser att främja. Eftersom fonden är en indexnära fond beaktas hållbarhetsrisker och hållbarhetsfaktorer genom att välja in, välja bort och påverka de bolag som ingår i fondens index. Indexet är skräddarsytt för att beakta relevanta hållbarhetsindikatorer och hållbarhetsrisker. Eftersom fonden har hållbarhetsfokus utesluter vi ohållbara sektorer på en utökad nivå. I tillägg beaktas hållbarhetsrisker och hållbarhetsfaktorer i investeringsbesluten genom att välja in investeringar i kombination med att öka vikten i investeringar som bidrar till FN:s globala hållbarhetsmål och Parisavtalet. Indexet beräknas genom att använda standardindex SIX Portfolio Return Index (SIX PRX) och exkludera enligt Skandia Fonders utökade exkluderingslista. Indexet ombalanseras kvartalsvis då investeringar tillkommer eller försvinner ur SIX PRX respektive Skandia Fonders utökade exkluderingslista. Mer information om metoden som används för att beräkna fondens index och den data som används finns tillgänglig på indexleverantörens hemsida https://www.six-group.com/.
I enlighet med EU-förordningen om hållbarhetsrelaterade upplysningar (SFDR)
Fond: Skandia Cancerfonden
ISIN-kod: SE0000432759
Identifieringskod för juridiska personer: 5493004W5BXHJA1I0R44
Publiceringsdatum: 2025-06-23
Skandia Cancerfonden främjar miljörelaterade och sociala egenskaper, men har inte hållbara investeringar som mål. För att främja miljörelaterade och sociala egenskaper beaktar fonden hållbarhetsrisker och hållbarhetsfaktorer i investeringsbesluten genom att välja in, välja bort och påverka investeringar som ingår i fonden. Fonden innehåller även en viss andel hållbara investeringar.
Skandia Cancerfonden är en fond med hållbarhetsfokus, vilket innebär att fonden beaktar miljörelaterade och sociala egenskaper vid val av investeringar. Utgångspunkten är att alla bolag fonden investerar i ska agera ansvarsfullt och sträva efter att hantera potentiella negativa konsekvenser inom sin verksamhet. I tillägg har hållbarhet ett större fokus, vilket innebär att fonden investerar företrädelsevis i bolag och verksamheter som arbetar systematiskt och proaktivt med aspekter som påverkar miljö, människa och samhälle.
Skandia Cancerfonden har inriktningen svenska aktier och hållbarhetsfokus. Två procent av Skandia Cancerfondens värde tillfaller årligen Cancerfonden – Riksföreningen mot Cancer. Fonden är en matarfond som placerar i andelar i mottagarfonden Skandia Sverige Exponering. Förvaltningen av fonden är indexnära och strävar efter att följa avkastningen på sitt skräddarsydda jämförelseindex.
Skandia Cancerfonden ska främja miljörelaterade eller sociala egenskaper till närmare 100 procent av fondens tillgångar, varav minst 35 procent utgörs av hållbara investeringar.
Uteslutna investeringar som ingår i Skandia Cancerfondens exkluderingslista är stoppade i handelssystemen och kontrolleras dagligen. Skandia Fonders riskhanteringsfunktion följer upp och rapporterar på andelen ”Hållbara investeringar” i fonden i förhållande till minimiandelen som är satt för fonden. Kontrollmekanismer utgörs av investeringsinstruktioner och avtal med de förvaltare som förvaltar fonden samt genom hållbarhetsanalys och exkluderingslistor hos förvaltningen.
För att mäta i vilken utsträckning Skandia Cancerfondens investeringar uppfyller de miljörelaterade och sociala egenskaper som främjas i fonden, används Skandias analysmodell. Modellen analyserar investeringarna utifrån två hållbarhetsdimensioner, VAD och HUR, på en skala 1–4 för att avgöra huruvida en investering i fonden ska anses utgöra en Ansvarsfull investering, Hållbar investering eller Lösningsinvestering.
Fondens innehav analyserar bland annat med data från externa analysleverantörer, framförallt ISS ESG och Sustainalytics, för att säkerställa att innehaven följer Skandia Cancerfondens uppsatta hållbarhetskriterier. Om tillförlitliga hållbarhetsdata saknas görs en uppskattning av Skandias hållbarhetsanalytiker, fondens förvaltare och/eller externa analysleverantörer. Skandias hållbarhetsanalytiker och fondens förvaltare ansvarar för att verifiera datakvaliteten i inköpt analys och att kontinuerligt utveckla interna analysmodeller och -verktyg. Både intern och extern hållbarhetsanalys läses in i en intern databas för att underlätta datahantering, uppföljning och rapportering.
Eftersläpning i bolagsrapportering och analysleverantörers hållbarhets- och bolagsspecifika data medför att den information vi baserar våra bedömningar på kan ha förändrats. Även informationen om investeringars exponering mot exkluderade verksamheter är begränsad. Möjligheten till detaljerad genomlysning av investeringar kan därmed vara begränsad. Vår bedömning är dock att den hållbarhetsinformation vi redovisar är tillförlitlig då underliggande data baseras på kvalificerade avvägningar, särskilt i de fall datakvaliteten är begränsad.
Skandia Fonder har så kallade due diligence-rutiner på plats för att säkerställa att hållbarhetsrisker och andra hållbarhetskriterier beaktas i investeringsbesluten. Hållbarhetsanalysen baserar sig på dels internt framtagen hållbarhetsanalys, dels på data från externa analysleverantörer och anpassas efter investeringarnas tillgångsslag, svenska aktier, och med hänsyn till de hållbarhetsrisker som är materiella för respektive investerings verksamhet. För samtliga investeringar i Skandia Cancerfonden genomför fondbolagets riskfunktion löpande kontroller mot fondens exkluderingskriterier.
Vårt aktieägarengagemang ger möjlighet att påverka bolag att agera ansvarsfullt och bedriva sin verksamhet på ett hållbart sätt. Detta kan ske genom dialoger, röstning vid bolagsstämmor, valberedningsarbete samt genom investerarsamarbeten.
Skandia Idéer för Livet
Skandia Idéer för Livet har inriktningen svenska aktier och hållbarhetsfokus. Två procent av Skandia Idéer för Livets värde tillfaller årligen Skandias stiftelse Idéer för Livet, som strävar efter bättre hälsa och ökad trygghet i samhället. Sedan starten 1994 har våra sparare bidragit med cirka 261 miljoner kronor till stiftelsen Idéer för livet.
Fonden är en matarfond som placerar i andelar i mottagarfonden Skandia Sverige Exponering. Förvaltningen av fonden är indexnära och strävar efter att följa avkastningen på sitt skräddarsydda jämförelseindex.
Fonden har hållbarhetsfokus, vilket innebär att alla tilltänkta investeringar genomgår en hållbarhetsanalys och hållbarhetsrelaterade aspekter är avgörande vid val av investeringar. Det betyder att bolag med starkare hållbarhetsbetyg har företräde och viktas upp samt att bolag med svagare hållbarhetsbetyg viktas ner eller väljs bort. Det betyder även att fonden är fossilfri samt väljer bort bolag som kränker internationella normer, producerar vapen, tobak eller cannabis.
Fonden bidrar till klimatomställningen genom att påverka bolag med höga utsläpp att anta vetenskapligt baserade mål för att successivt minska sina utsläpp med sikte på nettonoll-utsläpp per 2050.
Faktablad
Informationsbroschyr
Årsberättelse 2024
Halvårsredogörelse 2024
Hållbarhetsprofil (Sveriges forum för hållbara investeringar)
Sammanfattning för fond som redovisas som artikel 8 Hållbarhetsrelaterade upplysningar Inga mål för hållbar investering Den finansiella produktens miljörelaterade eller sociala egenskaper Skandia Idéer för Livet främjar miljörelaterade och sociala egenskaper genom att beakta hållbarhetsrisker och hållbarhetsfaktorer i investeringsbeslut. Det kan till exempel inkludera att: Exempel på några av FN:s globala hållbarhetsmål som fonden bidrar till genom sina ”hållbara investeringar” är målen kopplade till hållbar energi, fredliga och inkluderande samhällen samt hållbar konsumtion och produktion. Notera att målen kan ändras över tid eftersom fokuset för fondens hållbarhetsarbete inte är begränsat till enskilda teman. Investeringsstrategi Investeringsstrategin inkluderar att: Andel av investeringar Övervakning av miljörelaterade eller sociala egenskaper Metoder Datakällor och databehandling Begräsningar för metoder och data Due diligence Policyer för aktieägarengagemang Denna finansiella produkt främjar miljörelaterade eller sociala egenskaper, men har inte hållbar investering som mål. Däremot kommer fonden att ha en minimiandel ”hållbara investeringar”, enligt definitionen i artikel 2.17 i förordning (EU) 2019/2088 om hållbarhetsrelaterade upplysningar (”EU-förordningen om hållbarhetsrelaterade upplysningar”). Detta innebär bland annat att Skandia Idéer för Livet tar hänsyn till miljö och klimat samt mänskliga rättigheter, arbetstagarrättigheter och likabehandling etc. Fondens planerade investeringar beskrivs mer under avsnitt (e) nedan. Principen ”inte orsaka betydande skada” För att säkerställa att Skandia Idéer för Livets investeringar inte orsakar betydande skada för något av de miljörelaterade eller sociala målen väljer Skandia Fonder bort investeringar som kan orsaka negativa konsekvenser för hållbarhetsfaktorer. Detta innebär bland annat att utesluta investeringar i bolag eller verksamheter som inte följer internationella normer eller är verksamma inom kontroversiella sektorer. Ytterligare information om Skandia Idéer för Livets exkluderingskriterier för att välja bort investeringar finns under avsnitt (d). Beaktande av negativa konsekvenser för hållbarhetsfaktorer För att klassificera varje enskild investerings hållbarhetsnivå används en rad olika indikatorer och nyckeltal. Valet av indikatorer beror på investeringens tillgångsslag och de hållbarhetsrisker som är väsentliga för bolagets/investeringens verksamhet. Beaktande av OECD:s riktlinjer för multinationella företag, FN:s vägledande principer för företag och mänskliga rättigheter, samt ILO:s kärnkonventioner Skandia Fonder stödjer FN:s principer för ansvarsfulla investeringar och FN:s Global Compact samt har undertecknat dessa genom sitt moderbolag. Bolagen som Skandia Idéer för Livet har innehav i förväntas ta ansvar för människor och miljö samt ha en god bolagsstyrning. Bolagen bör öppet och transparent rapportera om sitt hållbarhetsarbete och följa principerna i: Dessa ramverk och riktlinjer bygger i sin tur på internationella konventioner, däribland följande: Skandia Fonder förväntar sig att bolagen följer riktlinjerna och arbetar i linje med konventionerna. Vidare vill Skandia Fonder att svenska bolag agerar som föredömen beträffande hållbarhetsfrågor. Vi granskar fondens investeringar löpande och om ett bolag inte följer ovan nämnda ramverk och riktlinjer på ett acceptabelt sätt utvärderar vi det och tar kontakt för att påverka bolaget i rätt riktning. Det betyder till exempel att Skandia Fonder noggrant följer händelseutvecklingen i bolaget, för samtal med bolagens ledning och, om det är möjligt, röstar på bolagsstämmor. Skandia Fonder vill i första hand ha en dialog med bolaget för att det ska rätta till missförhållandena. I sista hand, i de fall när tillräcklig förbättring bedöms osannolik, väljs bolaget bort som möjlig investering. Bolag som inte bedöms agera i linje med internationella normer eller inte hanterar sina viktigaste hållbarhetsrisker på ett tillräckligt bra sätt väljs bort som investeringar utan dröjsmål. Skandia Idéer för Livet främjar miljörelaterade och sociala egenskaper genom att beakta hållbarhetsrisker och hållbarhetsfaktorer i investeringsbeslut. Det kan till exempel inkludera att Skandia Idéer för Livet främjar miljörelaterade och sociala egenskaper, samt genomför ”hållbara investeringar”, genom att välja in, välja bort och påverka investeringar på det sätt som beskrivs i avsnitt (d) nedan. Skandia Idéer för Livet har inriktningen svenska aktier och hållbarhetsfokus. Två procent av Skandia Idéer för Livets värde tillfaller årligen Skandias stiftelse Idéer för Livet, som strävar efter bättre hälsa och ökad trygghet i samhället. Fonden är en matarfond som placerar i andelar i mottagarfonden Skandia Sverige Exponering, vilket ska uppgå till minst 85 procent av fondens värde. I normala fall uppgår andelen fondandelar i Skandia Sverige Exponering till närmare 100 procent. Utöver att främja god och stabil avkastning inkluderar fondens investeringsstrategi att främja miljömässiga och sociala egenskaper genom att beakta hållbarhetsrisker och hållbarhetsfaktorer i investeringsbesluten genom att välja in, välja bort och påverka investeringar som ingår i fondens aktuella jämförelseindex på det sätt som beskrivs nedan. Indexet är skräddarsytt för att beakta de hållbarhetsindikatorer som Skandia Fonder använder för att mäta uppnåendet av var och en av de miljörelaterade eller sociala egenskaper som främjas av fonden, samt för att beakta hållbarhetsrisker och hållbarhetsfaktorer i investeringsbesluten. Väljer in investeringar som bidrar till positiva effekter hållbarhet Vi analyserar hållbarhetsnivån i fondens samtliga investeringar och utgår ifrån två hållbarhetsdimensioner, vad och hur- Betygsättningen används som ett verktyg för att välja in investeringar i fonden och beskrivs ytterligare i avsnitt (g). Valet av indikatorer till analysen beror på investeringens tillgångsslag och de hållbarhetsrisker som är väsentliga för bolagets/investeringens verksamhet. Om hållbarhetsdata saknas gör Skandias hållbarhetsanalytiker, fondförvaltare och/eller externa analysleverantörer en kvalificerad uppskattning. Skandia Idéer för Livet är en fond med hållbarhetsfokus. Det innebär att hållbarhet har ett större fokus och den investerar företrädesvis i bolag och verksamheter som arbetar systematiskt och proaktivt med aspekter som påverkar miljö, människa och samhälle. Fonder med hållbarhetsfokus strävar efter en större andel ”hållbara investeringar”. Väljer bort investeringar som bidrar till negativa konsekvenser för hållbarhet och som kan innebära en betydande hållbarhetsrisk Fonden väljer bort investeringar som Om inget annat anges får högst fem procent av omsättningen i det bolag där investeringen sker avse verksamhet som är hänförlig till den angivna hållbarhetsindikatorn. Fem-procents-gränsen är satt i Fondbolagens förenings riktlinjer för fondmarknadsföring, som säger att högst fem procent av omsättningen i det bolag där investeringen sker får avse den oönskade verksamheten. Påverkar investeringar i en hållbar riktning Skandia Fonder bedriver ett aktivt påverkansarbete på bolag vi har ägarintressen i. Detta arbete omfattar flera typer av aktiviteter, så som reaktiv, proaktiv och tematisk påverkan samt röstning på bolagsstämmor och medverkan i valberedningar. Oavsett metod är målet att förbättra både hållbarhet och lönsamhet i bolagen samtidigt som negativa konsekvenser för människor och miljö förebyggs. Påverkansarbetet beskrivs mer utförligt i avsnitt (k) nedan. Policy för att bedöma god styrning i investeringsobjekten Skandias Fonders policy för ansvarsfulla investeringar inklusive principer för aktieägarengagemang beskriver ställningstaganden och förhållningssätt för att bedöma god bolagsstyrning i investeringarna. Exempelvis granskar vi hur bolagens ersättningsstrukturer främjar långsiktigt värdeskapande, hur de hanterar affärsrisker inklusive skatterisker samt att goda arbetsförhållanden säkerställs. Vi genomlyser investeringarna regelbundet utifrån våra ställningstaganden. För de investeringar där vi är en större ägare i bolaget granskar vi förslag till beslut på bolagens stämmor. Skandia Fonder prioriterar att utöva rösträtten för de innehav där vi är en större ägare, sett både till procentuellt ägande i bolaget och som en andel av det förvaltade kapitalet, samt i bolag där tematiska eller ägarstyrningsrelaterade frågor bedöms ha särskilt fokus. Rösträtten utövas både på den svenska marknaden och på utländska marknader. Skandia Idéer för Livet ska främja miljörelaterade eller sociala egenskaper till närmare 100 procent på det sätt som beskrivs nedan: Skandia Idéer för Livet är en fondandelsfond som investerar i Skandia Sverige Exponering, vilket medför en indirekt exponering mot mottagarfondens aktieinvesteringar. Skandia Fonder begränsar däremot möjligheten att göra indirekta investeringar på andra sätt, såsom via finansiella derivatinstrument, genom de investeringsinstruktioner som tillhandahålls fondens förvaltare. För ytterligare information om hur fonden främjar miljörelaterade eller sociala egenskaper hänvisas till avsnitt (b) och (c) ovan. Skandia Idéer för Livets förvaltare genomlyser samtliga investeringar, såväl inför en investering som under innehavstiden, med avseende på hållbarhetsnivå och utifrån fondens kriterier för att välja bort. Skandias hållbarhetsanalytiker och fondförvaltare utvärderar löpande den interna analysmodellen och exkluderingslistorna tillsammans med Skandia Fonder. Uteslutna investeringar som ingår i Skandia Fonders exkluderingslistor är stoppade i våra handelssystem och kontrolleras dagligen. Skandia Fonders riskhanteringsfunktion följer upp och rapporter på andelen ”hållbara investeringar” i fonden i förhållande till minimiandelen som är satt för fonden. Kontrollmekanismer inkluderar styrdokument, såsom investeringsinstruktioner till och avtal med, de förvaltare som har i uppdrag att förvalta fonden. Kontrollmekanismer införlivas även i förvaltningen genom Skandias interna modell för hållbarhetsanalys samt våra exkluderingslistor. Skandia Idéer för Livet är en aktivt förvaltad och hållbarhetsfokuserad fond som investerar i mottagarfonden Skandia Sverige Exponering, vilken i sin tur investerar i svenska aktier. För att mäta i vilken utsträckning Skandia Idéer för Livets investeringar uppfyller de miljörelaterade och sociala egenskaper som främjas i fonden, används Skandias egenutvecklade VAD/HUR-analysmodell. Modellen används för att analysera investeringarna utifrån två hållbarhetsdimensioner på en skala 1–4 för att avgöra huruvida en investering i fonden ska anses utgöra en Ansvarsfull investering, Hållbar investering eller Lösningsinvestering i Hållbarhetspyramiden. Hållbarhetspyramiden syftar till att förklara hur de investeringar vi gör är fördelade utifrån våra tre olika hållbarhetsnivåer; Ansvarsfulla investeringar, Hållbara investeringar och Lösningsinvesteringar. Ansvarsfulla investeringar är den mest grundläggande klassificeringen. Dessa följer internationellt etablerade hållbarhetsnormer och riktlinjer, som FN:s Global Compact, och omfattas av vår investeringsstrategi av att välja in, välja bort och påverka investeringar (avsnitt d). En Hållbar investering definierar vi som en investering som vi bedömer bidrar till FN:s globala hållbarhetsmål och Parisavtalet. Det inkluderar en delmängd som vi klassar som Lösningsinvesteringar då deras inriktning syftar till att vara lösningar till dessa hållbarhetsmål. Hållbara investeringar och Lösningsinvesteringar är de Skandia bedömer motsvarar definitionen av en "hållbar investering" i EU-förordningen om hållbarhetsrelaterade upplysningar. Skandia Idéer för Livet har en miniminivå andel Hållbara investeringar inklusive Lösningsinvesteringar som framgår av fondens informationsbroschyr. Utfallet av andelen Hållbara investeringar inklusive Lösningsinvesteringar redovisas publikt årligen i fondens årsberättelse. Skandia Fonders riskhanteringsfunktion rapporterar Skandia Idéer för Livets hållbarhetsnivå i förhållande till Hållbarhetspyramiden på kvartalsbasis, för att löpande följa upp att fonden främjar sociala och miljörelaterade egenskaper samt förhåller sig till fondens uttalade miniminivåer av ”hållbara investeringar” enligt EU-förordningen om hållbarhetsrelaterade upplysningar. Fondens innehav genomlyses med avseende på vår internt framtagna modell för hållbarhetsanalys (VAD/HUR-modellen) samt utifrån data från externa analysleverantörer, framförallt ISS ESG och Sustainalytics, för att säkerställa att innehaven följer Skandia Idéer för Livets uppsatta hållbarhetskriterier. Skandias hållbarhetsanalytiker och fondens förvaltare ansvarar för att kontinuerligt utveckla Skandias ställningstaganden, interna analysmodeller och -verktyg samt för att verifiera datakvaliteten i inköpt analys. Både intern och extern hållbarhetsanalys läses in i en intern databas för att underlätta datahantering, uppföljning och rapportering. Om tillförlitliga hållbarhetsdata saknas görs en uppskattning av Skandias hållbarhetsanalytiker, portföljförvaltare och/eller externa analysleverantörer. I vissa fall bedömer vi att det inte är möjligt att göra en kvalificerad uppskattning, vilket då framgår i Skandia Idéer för Livets årsberättelse. Exempelvis gäller det för några av regelverkets fastställda indikatorer för negativa konsekvenser för hållbarhetsfaktorer (så kallade ”PAI-indikatorer” som redovisas i Skandia Idéer för Livets informationsbroschyr vilka framkommer i EU-förordningen om hållbarhetsrelaterade upplysningar. Skandia Idéer för Livets hållbarhetsparametrar mäts regelbundet och resultatet redovisas publikt årligen i fondens årsberättelse. I vissa fall kan det förekomma eftersläpning i investeringars, analysleverantörernas och fondens förvaltares rapportering av hållbarhets- och bolagsspecifika data, vilket medför att den information som vi baserar våra bedömningar på kan ha förändrats. Även informationen om investeringars exponering mot exkluderade verksamheter är begränsad till information som görs tillgänglig från verksamheterna själva. Möjligheten till detaljerad genomlysning av investeringar kan därmed vara begränsad, vilket ofta är fallet vid investeringar i onoterade tillgångar. Även då det finns data direkt från verksamheter fonden investerar i är den sällan granskad av tredje part utan baserad på verksamheternas egna uppskattningar. Vår bedömning är dock att den hållbarhetsinformation vi redovisar är tillförlitlig då underliggande data baseras på kvalificerade avvägningar, särskilt i de fall datakvaliteten är begränsad. Skandia Fonder har så kallade due diligence-rutiner på plats för att säkerställa att hållbarhetsrisker och andra hållbarhetskriterier som uppställts för respektive fond beaktas i investeringsbesluten. Vi analyserar hållbarhetsnivån i Skandia Idéer för Livets samtliga investeringar genom att använda vår VAD/HUR-modell, som beskrivits mer under avsnitt (g) ovan. Modellen baserar sig på internt framtagen hållbarhetsanalys samt på data från externa analysleverantörer. Analysen, och valet av indikatorer som ligger till grund för analysen, anpassas efter investeringarnas tillgångsslag, svenska aktier, och med hänsyn till de hållbarhetsrisker som är materiella för bolagets/investeringens verksamhet. Vi avstår från att investera i verksamheter som inte möter Skandia Idéer för Livets hållbarhetskriterier. Skandia Fonders policy om ansvarsfulla investeringar styr hur Skandias hållbarhetsanalytiker och förvaltare ska utvärdera VAD/HUR-modellen och exkluderingslistorna tillsammans med Skandia Fonder och fondens förvaltare. Skandia Idéer för Livet väljer bort investeringar utifrån en utökad nivå, se avsnitt (d). För samtliga investeringar i Skandia Idéer för Livet genomförs, både vid investeringstillfället och löpande, kontroll mot fondens exkluderingskriterier. Kontroller görs även för att säkerställa att förvaltaren beaktar hållbarhetsrisker i investeringsbesluten och huvudsakliga negativa konsekvenser för hållbarhetsfaktorer (PAI). Som en del i vårt aktiva ägande påverkar vi bolag som vi har ägarintressen i genom dialog och regelbunden granskning. Målet för Skandia Fonder är att påverka bolagen, och ibland hela branscher, att komma till rätta med eventuella brister i hållbarhetsarbetet och förbättra sitt förebyggande arbete med miljö, sociala aspekter, affärsetik och bolagsstyrning. Därtill uppmuntrar vi bolagen att stärka transparensen i sin publika rapportering för att investerare ska kunna basera sin analys och sina beslut på korrekt information. En viktig utgångspunkt är våra ställningstaganden inom olika hållbarhetsområden, som förtydligar Skandia Fonders policy för ansvarsfulla investeringar, och förklarar vilken förväntansbild Skandia Fonder har på bolagens agerande. Våra möjligheter att påverka bolag i en hållbar riktning varierar utifrån vilket inflytande Skandia Fonder har gentemot bolagen. Vi kan ha enskild dialog direkt med bolaget, gemensam dialog med andra investerare och ombud, eller ingå i olika investerarinitiativ. Vårt påverkansarbete omfattar flera typer av aktiviteter: Vår huvudstrategi är att vara kvar som ägare eller finansiär och försöka påverka bolagen i en mer hållbar riktning, men i vissa fall leder inte påverkansaktiviteterna till en acceptabel lösning och då säljs investeringarna tills bolagen vidtagit tillräckliga åtgärder. Skandia Fonders påverkansarbete redovisas årligen i en separat rapport tillgänglig på https://www.skandia.se/fonder. Fonden följer indexet SIX PRX ex Skandias exkluderingar i syfte att uppfylla de miljörelaterade eller sociala egenskaper som fonden avser att främja. Eftersom fonden är en indexnära fond beaktas hållbarhetsrisker och hållbarhetsfaktorer genom att välja in, välja bort och påverka de bolag som ingår i fondens index. Indexet är skräddarsytt för att beakta relevanta hållbarhetsindikatorer och hållbarhetsrisker. Eftersom fonden har hållbarhetsfokus utesluter vi ohållbara sektorer på en utökad nivå. I tillägg beaktas hållbarhetsrisker och hållbarhetsfaktorer i investeringsbesluten genom att välja in investeringar i kombination med att öka vikten i investeringar som bidrar till FN:s globala hållbarhetsmål och Parisavtalet. Indexet beräknas genom att använda standardindex SIX Portfolio Return Index (PRX) och exkludera enligt Skandia Fonders utökade exkluderingslista. Indexet ombalanseras kvartalsvis då investeringar tillkommer eller försvinner ur SIX PRX respektive Skandia Fonders utökade exkluderingslista. Mer information om metoden som används för att beräkna fondens index och den data som används finns tillgänglig på indexleverantörens hemsida https://www.six-group.com/.
I enlighet med EU-förordningen om hållbarhetsrelaterade upplysningar (SFDR)
Fond: Skandia Idéer för Livet
ISIN-kod: SE0000810855
Identifieringskod för juridiska personer: -
Publiceringdatum: 2025-06-23
Skandia Idéer för Livet främjar miljörelaterade och sociala egenskaper, men har inte hållbara investeringar som mål. För att främja miljörelaterade och sociala egenskaper beaktar fonden hållbarhetsrisker och hållbarhetsfaktorer i investeringsbesluten genom att välja in, välja bort och påverka investeringar som ingår i fonden. Fonden innehåller även en viss andel hållbara investeringar.
Skandia Idéer för Livet är en fond med hållbarhetsfokus, vilket innebär att fonden beaktar miljörelaterade och sociala egenskaper vid val av investeringar. Utgångspunkten är att alla bolag fonden investerar i ska agera ansvarsfullt och sträva efter att hantera potentiella negativa konsekvenser inom sin verksamhet. I tillägg har hållbarhet ett större fokus, vilket innebär att fonden investerar företrädesvis i bolag och verksamheter som arbetar systematiskt och proaktivt med aspekter som påverkar miljö, människa och samhälle.
Skandia Idéer för Livet har inriktningen svenska aktier och hållbarhetsfokus. Två procent av Skandia Idéer för Livets värde tillfaller årligen Skandias stiftelse Idéer för Livet, som strävar efter bättre hälsa och ökad trygghet i samhället. Fonden är en matarfond som placerar i andelar i mottagarfonden Skandia Sverige Exponering. Förvaltningen av fonden är indexnära och strävar efter att följa avkastningen på sitt skräddarsydda jämförelseindex.
Skandia Idéer för Livet ska främja miljörelaterade eller sociala egenskaper till närmare 100 procent av fondens tillgångar, varav minst 35 procent utgörs av hållbara investeringar.
Uteslutna investeringar som ingår i Skandia Idéer för Livets exkluderingslista är stoppade i handelssystemen och kontrolleras dagligen. Skandia Fonders riskhanteringsfunktion följer upp och rapporterar på andelen ”Hållbara investeringar” i fonden i förhållande till minimiandelen som är satt för fonden. Kontrollmekanismer utgörs av investeringsinstruktioner och avtal med de förvaltare som förvaltar fonden samt genom hållbarhetsanalys och exkluderingslistor hos förvaltningen.
För att mäta i vilken utsträckning Skandia Idéer för Livets investeringar uppfyller de miljörelaterade och sociala egenskaper som främjas i fonden, används Skandias analysmodell. Modellen analyserar investeringarna utifrån två hållbarhetsdimensioner, VAD och HUR, på en skala 1–4 för att avgöra huruvida en investering i fonden ska anses utgöra en Ansvarsfull investering, Hållbar investering eller Lösningsinvestering.
Fondens innehav analyserar bland annat med data från externa analysleverantörer, framförallt ISS ESG och Sustainalytics, för att säkerställa att innehaven följer Skandia Idéer för Livets uppsatta hållbarhetskriterier. Om tillförlitliga hållbarhetsdata saknas görs en uppskattning av Skandias hållbarhetsanalytiker, fondens förvaltare och/eller externa analysleverantörer. Skandias hållbarhetsanalytiker och fondens förvaltare ansvarar för att verifiera datakvaliteten i inköpt analys och att kontinuerligt utveckla interna analysmodeller och -verktyg. Både intern och extern hållbarhetsanalys läses in i en intern databas för att underlätta datahantering, uppföljning och rapportering.
Eftersläpning i bolagsrapportering och analysleverantörers hållbarhets- och bolagsspecifika data medför att den information vi baserar våra bedömningar på kan ha förändrats. Även informationen om investeringars exponering mot exkluderade verksamheter är begränsad. Möjligheten till detaljerad genomlysning av investeringar kan därmed vara begränsad. Vår bedömning är dock att den hållbarhetsinformation vi redovisar är tillförlitlig då underliggande data baseras på kvalificerade avvägningar, särskilt i de fall datakvaliteten är begränsad.
Skandia Fonder har så kallade due diligence-rutiner på plats för att säkerställa att hållbarhetsrisker och andra hållbarhetskriterier beaktas i investeringsbesluten. Hållbarhetsanalysen baserar sig på dels internt framtagen hållbarhetsanalys, dels på data från externa analysleverantörer och anpassas efter investeringarnas tillgångsslag, svenska aktier, och med hänsyn till de hållbarhetsrisker som är materiella för respektive investerings verksamhet. För samtliga investeringar i Skandia Idéer för Livet genomför fondbolagets riskfunktion löpande kontroller mot fondens exkluderingskriterier.
Vårt aktieägarengagemang ger möjlighet att påverka bolag att agera ansvarsfullt och bedriva sin verksamhet på ett hållbart sätt. Detta kan ske genom dialoger, röstning vid bolagsstämmor, valberedningsarbete samt genom investerarsamarbeten.
Skandia Världsnaturfonden
Skandia Världsnaturfonden har inriktningen svenska aktier och hållbarhetsfokus. Två procent av Skandia Världsnaturfondens värde tillfaller årligen Världsnaturfonden WWF. Sedan starten 1988 har Skandias kunder bidragit med cirka 252 miljoner kr till Världsnaturfonden WWF.
Fonden är en matarfond som placerar i andelar i mottagarfonden Skandia Sverige Exponering. Förvaltningen av fonden är indexnära och strävar efter att följa avkastningen på sitt skräddarsydda jämförelseindex.
Fonden har hållbarhetsfokus, vilket innebär att alla tilltänkta investeringar genomgår en hållbarhetsanalys och hållbarhetsrelaterade aspekter är avgörande vid val av investeringar. Det betyder att bolag med starkare hållbarhetsbetyg har företräde och viktas upp samt att bolag med svagare hållbarhetsbetyg viktas ner eller väljs bort. Det betyder även att fonden är fossilfri samt väljer bort bolag som kränker internationella normer, producerar vapen, tobak eller cannabis.
Fonden bidrar till klimatomställningen genom att påverka bolag med höga utsläpp att anta vetenskapligt baserade mål för att successivt minska sina utsläpp med sikte på nettonoll-utsläpp per 2050.
Faktablad
Informationsbroschyr
Årsberättelse 2024
Halvårsredogörelse 2024
Hållbarhetsprofil (Sveriges forum för hållbara investeringar)
Sammanfattning för fond som redovisas som artikel 8 Hållbarhetsrelaterade upplysningar Inga mål för hållbar investering Den finansiella produktens miljörelaterade eller sociala egenskaper Skandia Världsnaturfonden främjar miljörelaterade och sociala egenskaper genom att beakta hållbarhetsrisker och hållbarhetsfaktorer i investeringsbeslut. Det kan till exempel inkludera att: Exempel på några av FN:s globala hållbarhetsmål som fonden bidrar till genom sina ”hållbara investeringar” är målen kopplade till hållbar energi, fredliga och inkluderande samhällen samt hållbar konsumtion och produktion. Notera att målen kan ändras över tid eftersom fokuset för fondens hållbarhetsarbete inte är begränsat till enskilda teman. Investeringsstrategi Investeringsstrategin inkluderar att: Andel av investeringar Övervakning av miljörelaterade eller sociala egenskaper Metoder Datakällor och databehandling Begräsningar för metoder och data Due diligence Policyer för aktieägarengagemang Denna finansiella produkt främjar miljörelaterade eller sociala egenskaper, men har inte hållbar investering som mål. Däremot kommer fonden att ha en minimiandel ”hållbara investeringar”, enligt definitionen i artikel 2.17 i förordning (EU) 2019/2088 om hållbarhetsrelaterade upplysningar (”EU-förordningen om hållbarhetsrelaterade upplysningar”). Detta innebär bland annat att Skandia Världsnaturfonden tar hänsyn till miljö och klimat samt mänskliga rättigheter, arbetstagarrättigheter och likabehandling etc. Fondens planerade investeringar beskrivs mer under avsnitt (e) nedan. Principen ”inte orsaka betydande skada” För att säkerställa att Skandia Världsnaturfondens investeringar inte orsakar betydande skada för något av de miljörelaterade eller sociala målen väljer Skandia Fonder bort investeringar som kan orsaka negativa konsekvenser för hållbarhetsfaktorer. Detta innebär bland annat att utesluta investeringar i bolag eller verksamheter som inte följer internationella normer eller är verksamma inom kontroversiella sektorer. Ytterligare information om Skandia Världsnaturfondens exkluderingskriterier för att välja bort investeringar finns under avsnitt (d). Beaktande av negativa konsekvenser för hållbarhetsfaktorer För att klassificera varje enskild investerings hållbarhetsnivå används en rad olika indikatorer och nyckeltal. Valet av indikatorer beror på investeringens tillgångsslag och de hållbarhetsrisker som är väsentliga för bolagets/investeringens verksamhet. Beaktande av OECD:s riktlinjer för multinationella företag, FN:s vägledande principer för företag och mänskliga rättigheter, samt ILO:s kärnkonventioner Skandia Fonder stödjer FN:s principer för ansvarsfulla investeringar och FN:s Global Compact samt har undertecknat dessa genom sitt moderbolag. Bolagen som Skandia Världsnaturfonden har innehav i förväntas ta ansvar för människor och miljö samt ha en god bolagsstyrning. Bolagen bör öppet och transparent rapportera om sitt hållbarhetsarbete och följa principerna i: Dessa ramverk och riktlinjer bygger i sin tur på internationella konventioner, däribland följande: Skandia Fonder förväntar sig att bolagen följer riktlinjerna och arbetar i linje med konventionerna. Vidare vill Skandia Fonder att svenska bolag agerar som föredömen beträffande hållbarhetsfrågor. Vi granskar Skandia Världsnaturfondens investeringar löpande och om ett bolag inte följer ovan nämnda ramverk och riktlinjer på ett acceptabelt sätt utvärderar vi det och tar kontakt för att påverka bolaget i rätt riktning. Det betyder till exempel att Skandia Fonder noggrant följer händelseutvecklingen i bolaget, för samtal med bolagens ledning och, om det är möjligt, röstar på bolagsstämmor. Skandia Fonder vill i första hand ha en dialog med bolaget för att det ska rätta till missförhållandena. I sista hand, i de fall när tillräcklig förbättring bedöms osannolik, väljs bolaget bort som möjlig investering. Bolag som inte bedöms agera i linje med internationella normer eller inte hanterar sina viktigaste hållbarhetsrisker på ett tillräckligt bra sätt väljs bort som investeringar utan dröjsmål. Skandia Världsnaturfonden främjar miljörelaterade och sociala egenskaper genom att beakta hållbarhetsrisker och hållbarhetsfaktorer i investeringsbeslut. Det kan till exempel inkludera att Skandia Världsnaturfonden främjar miljörelaterade och sociala egenskaper, samt genomför ”hållbara investeringar”, genom att välja in, välja bort och påverka investeringar på det sätt som beskrivs i avsnitt (d) nedan. Skandia Världsnaturfonden har inriktningen svenska aktier och hållbarhetsfokus. Två procent av Skandia Världsnaturfondens värde tillfaller årligen Världsnaturfonden WWF. Fonden är en matarfond som placerar i andelar i mottagarfonden Skandia Sverige Exponering, vilket ska uppgå till minst 85 procent av fondens värde. I normala fall uppgår andelen fondandelar i Skandia Sverige Exponering till närmare 100 procent. Utöver att främja god och stabil avkastning inkluderar fondens investeringsstrategi att främja miljömässiga och sociala egenskaper genom att beakta hållbarhetsrisker och hållbarhetsfaktorer i investeringsbesluten genom att välja in, välja bort och påverka investeringar som ingår i fondens aktuella jämförelseindex på det sätt som beskrivs nedan. Indexet är skräddarsytt för att beakta de hållbarhetsindikatorer som Skandia Fonder använder för att mäta uppnåendet av var och en av de miljörelaterade eller sociala egenskaper som främjas av fonden, samt för att beakta hållbarhetsrisker och hållbarhetsfaktorer i investeringsbesluten. Väljer in investeringar som bidrar till positiva effekter hållbarhet Vi analyserar hållbarhetsnivån i fondens samtliga investeringar och utgår ifrån två hållbarhetsdimensioner, vad och hur- Betygsättningen används som ett verktyg för att välja in investeringar i fonden och beskrivs ytterligare i avsnitt (g). Valet av indikatorer till analysen beror på investeringens tillgångsslag och de hållbarhetsrisker som är väsentliga för bolagets/investeringens verksamhet. Om hållbarhetsdata saknas gör Skandias hållbarhetsanalytiker, fondförvaltare och/eller externa analysleverantörer en kvalificerad uppskattning. Skandia Världsnaturfonden är en fond med hållbarhetsfokus. Det innebär att hållbarhet har ett större fokus och den investerar företrädesvis i bolag och verksamheter som arbetar systematiskt och proaktivt med aspekter som påverkar miljö, människa och samhälle. Fonder med hållbarhetsfokus strävar efter en större andel ”hållbara investeringar”. Väljer bort investeringar som bidrar till negativa konsekvenser för hållbarhet och som kan innebära en betydande hållbarhetsrisk Fonden väljer bort investeringar som Om inget annat anges får högst fem procent av omsättningen i det bolag där investeringen sker avse verksamhet som är hänförlig till den angivna hållbarhetsindikatorn. Fem-procents-gränsen är satt i Fondbolagens förenings riktlinjer för fondmarknadsföring, som säger att högst fem procent av omsättningen i det bolag där investeringen sker får avse den oönskade verksamheten. Påverkar investeringar i en hållbar riktning Skandia Fonder bedriver ett aktivt påverkansarbete på bolag vi har ägarintressen i. Detta arbete omfattar flera typer av aktiviteter, så som reaktiv, proaktiv och tematisk påverkan samt röstning på bolagsstämmor och medverkan i valberedningar. Oavsett metod är målet att förbättra både hållbarhet och lönsamhet i bolagen samtidigt som negativa konsekvenser för människor och miljö förebyggs. Påverkansarbetet beskrivs mer utförligt i avsnitt (k) nedan. Policy för att bedöma god styrning i investeringsobjekten Skandias Fonders policy för ansvarsfulla investeringar inklusive principer för aktieägarengagemang beskriver ställningstaganden och förhållningssätt för att bedöma god bolagsstyrning i investeringarna. Exempelvis granskar vi hur bolagens ersättningsstrukturer främjar långsiktigt värdeskapande, hur de hanterar affärsrisker inklusive skatterisker samt att goda arbetsförhållanden säkerställs. Vi genomlyser investeringarna regelbundet utifrån våra ställningstaganden. För de investeringar där vi är en större ägare i bolaget granskar vi förslag till beslut på bolagens stämmor. Skandia Fonder prioriterar att utöva rösträtten för de innehav där vi är en större ägare, sett både till procentuellt ägande i bolaget och som en andel av det förvaltade kapitalet, samt i bolag där tematiska eller ägarstyrningsrelaterade frågor bedöms ha särskilt fokus. Rösträtten utövas både på den svenska marknaden och på utländska marknader. Skandia Världsnaturfonden ska främja miljörelaterade eller sociala egenskaper till närmare 100 procent på det sätt som beskrivs nedan: Skandia Världsnaturfonden är en fondandelsfond som investerar i Skandia Sverige Exponering, vilket medför en indirekt exponering mot mottagarfondens aktieinvesteringar. Skandia Fonder begränsar däremot möjligheten att göra indirekta investeringar på andra sätt, såsom via finansiella derivatinstrument, genom de investeringsinstruktioner som tillhandahålls fondens förvaltare. För ytterligare information om hur fonden främjar miljörelaterade eller sociala egenskaper hänvisas till avsnitt (b) och (c) ovan. Skandia Världsnaturfondens förvaltare genomlyser samtliga investeringar, såväl inför en investering som under innehavstiden, med avseende på hållbarhetsnivå och utifrån fondens kriterier för att välja bort. Skandias hållbarhetsanalytiker och fondförvaltare utvärderar löpande den interna analysmodellen och exkluderingslistorna tillsammans med Skandia Fonder. Uteslutna investeringar som ingår i Skandia Fonders exkluderingslistor är stoppade i våra handelssystem och kontrolleras dagligen. Skandia Fonders riskhanteringsfunktion följer upp och rapporter på andelen ”hållbara investeringar” i fonden i förhållande till minimiandelen som är satt för fonden. Kontrollmekanismer inkluderar styrdokument, såsom investeringsinstruktioner till och avtal med, de förvaltare som har i uppdrag att förvalta fonden. Kontrollmekanismer införlivas även i förvaltningen genom Skandias interna modell för hållbarhetsanalys samt våra exkluderingslistor. Skandia Världsnaturfonden är en aktivt förvaltad och hållbarhetsfokuserad fond som investerar i mottagarfonden Skandia Sverige Exponering, vilken i sin tur investerar i svenska aktier. För att mäta i vilken utsträckning Skandia Världsnaturfondens investeringar uppfyller de miljörelaterade och sociala egenskaper som främjas i fonden, används Skandias egenutvecklade VAD/HUR-analysmodell. Modellen används för att analysera investeringarna utifrån två hållbarhetsdimensioner på en skala 1–4 för att avgöra huruvida en investering i fonden ska anses utgöra en Ansvarsfull investering, Hållbar investering eller Lösningsinvestering i Hållbarhetspyramiden. Hållbarhetspyramiden syftar till att förklara hur de investeringar vi gör är fördelade utifrån våra tre olika hållbarhetsnivåer; Ansvarsfulla investeringar, Hållbara investeringar och Lösningsinvesteringar. Ansvarsfulla investeringar är den mest grundläggande klassificeringen. Dessa följer internationellt etablerade hållbarhetsnormer och riktlinjer, som FN:s Global Compact, och omfattas av vår investeringsstrategi av att välja in, välja bort och påverka investeringar (avsnitt d). En Hållbar investering definierar vi som en investering som vi bedömer bidrar till FN:s globala hållbarhetsmål och Parisavtalet. Det inkluderar en delmängd som vi klassar som Lösningsinvesteringar då deras inriktning syftar till att vara lösningar till dessa hållbarhetsmål. Hållbara investeringar och Lösningsinvesteringar är de Skandia bedömer motsvarar definitionen av en "hållbar investering" i EU-förordningen om hållbarhetsrelaterade upplysningar. Skandia Världsnaturfonden har en miniminivå andel Hållbara investeringar inklusive Lösningsinvesteringar som framgår av fondens informationsbroschyr. Utfallet av andelen Hållbara investeringar inklusive Lösningsinvesteringar redovisas publikt årligen i fondens årsberättelse. Skandia Fonders riskhanteringsfunktion rapporterar Skandia Världsnaturfondens hållbarhetsnivå i förhållande till Hållbarhetspyramiden på kvartalsbasis, för att löpande följa upp att fonden främjar sociala och miljörelaterade egenskaper samt förhåller sig till fondens uttalade miniminivåer av ”hållbara investeringar” enligt EU-förordningen om hållbarhetsrelaterade upplysningar. Fondens innehav genomlyses med avseende på vår internt framtagna modell för hållbarhetsanalys (VAD/HUR-modellen) samt utifrån data från externa analysleverantörer, framförallt ISS ESG och Sustainalytics, för att säkerställa att innehaven följer Skandia Världsnaturfondens uppsatta hållbarhetskriterier. Skandias hållbarhetsanalytiker och fondens förvaltare ansvarar för att kontinuerligt utveckla Skandias ställningstaganden, interna analysmodeller och -verktyg samt för att verifiera datakvaliteten i inköpt analys. Både intern och extern hållbarhetsanalys läses in i en intern databas för att underlätta datahantering, uppföljning och rapportering. Om tillförlitliga hållbarhetsdata saknas görs en uppskattning av Skandias hållbarhetsanalytiker, portföljförvaltare och/eller externa analysleverantörer. I vissa fall bedömer vi att det inte är möjligt att göra en kvalificerad uppskattning, vilket då framgår i Skandia Världsnaturfondens årsberättelse. Exempelvis gäller det för några av regelverkets fastställda indikatorer för negativa konsekvenser för hållbarhetsfaktorer (så kallade ”PAI-indikatorer” som redovisas i Skandia Världsnaturfondens informationsbroschyr vilka framkommer i EU-förordningen om hållbarhetsrelaterade upplysningar. Skandia Världsnaturfondens hållbarhetsparametrar mäts regelbundet och resultatet redovisas publikt årligen i fondens årsberättelse. I vissa fall kan det förekomma eftersläpning i investeringars, analysleverantörernas och fondens förvaltares rapportering av hållbarhets- och bolagsspecifika data, vilket medför att den information som vi baserar våra bedömningar på kan ha förändrats. Även informationen om investeringars exponering mot exkluderade verksamheter är begränsad till information som görs tillgänglig från verksamheterna själva. Möjligheten till detaljerad genomlysning av investeringar kan därmed vara begränsad, vilket ofta är fallet vid investeringar i onoterade tillgångar. Även då det finns data direkt från verksamheter fonden investerar i är den sällan granskad av tredje part utan baserad på verksamheternas egna uppskattningar. Vår bedömning är dock att den hållbarhetsinformation vi redovisar är tillförlitlig då underliggande data baseras på kvalificerade avvägningar, särskilt i de fall datakvaliteten är begränsad. Skandia Fonder har så kallade due diligence-rutiner på plats för att säkerställa att hållbarhetsrisker och andra hållbarhetskriterier som uppställts för respektive fond beaktas i investeringsbesluten. Vi analyserar hållbarhetsnivån i Skandia Världsnaturfondens samtliga investeringar genom att använda vår VAD/HUR-modell, som beskrivits mer under avsnitt (g) ovan. Modellen baserar sig på internt framtagen hållbarhetsanalys samt på data från externa analysleverantörer. Analysen, och valet av indikatorer som ligger till grund för analysen, anpassas efter investeringarnas tillgångsslag, svenska aktier, och med hänsyn till de hållbarhetsrisker som är materiella för bolagets/investeringens verksamhet. Vi avstår från att investera i verksamheter som inte möter Skandia Världsnaturfondens hållbarhetskriterier. Skandia Fonders policy om ansvarsfulla investeringar styr hur Skandias hållbarhetsanalytiker och förvaltare ska utvärdera VAD/HUR-modellen och exkluderingslistorna tillsammans med Skandia Fonder och fondens förvaltare. Skandia Världsnaturfonden väljer bort investeringar utifrån en utökad nivå, se avsnitt (d). För samtliga investeringar i Skandia Världsnaturfonden genomförs, både vid investeringstillfället och löpande, kontroll mot fondens exkluderingskriterier. Kontroller görs även för att säkerställa att förvaltaren beaktar hållbarhetsrisker i investeringsbesluten och huvudsakliga negativa konsekvenser för hållbarhetsfaktorer (PAI). Som en del i vårt aktiva ägande påverkar vi bolag som vi har ägarintressen i genom dialog och regelbunden granskning. Målet för Skandia Fonder är att påverka bolagen, och ibland hela branscher, att komma till rätta med eventuella brister i hållbarhetsarbetet och förbättra sitt förebyggande arbete med miljö, sociala aspekter, affärsetik och bolagsstyrning. Därtill uppmuntrar vi bolagen att stärka transparensen i sin publika rapportering för att investerare ska kunna basera sin analys och sina beslut på korrekt information. En viktig utgångspunkt är våra ställningstaganden inom olika hållbarhetsområden, som förtydligar Skandia Fonders policy för ansvarsfulla investeringar, och förklarar vilken förväntansbild Skandia Fonder har på bolagens agerande. Våra möjligheter att påverka bolag i en hållbar riktning varierar utifrån vilket inflytande Skandia Fonder har gentemot bolagen. Vi kan ha enskild dialog direkt med bolaget, gemensam dialog med andra investerare och ombud, eller ingå i olika investerarinitiativ. Vårt påverkansarbete omfattar flera typer av aktiviteter: Vår huvudstrategi är att vara kvar som ägare eller finansiär och försöka påverka bolagen i en mer hållbar riktning, men i vissa fall leder inte påverkansaktiviteterna till en acceptabel lösning och då säljs investeringarna tills bolagen vidtagit tillräckliga åtgärder. Skandia Fonders påverkansarbete redovisas årligen i en separat rapport tillgänglig på https://www.skandia.se/fonder. Fonden följer indexet SIX PRX ex Skandias exkluderingar i syfte att uppfylla de miljörelaterade eller sociala egenskaper som fonden avser att främja. Eftersom fonden är en indexnära fond beaktas hållbarhetsrisker och hållbarhetsfaktorer genom att välja in, välja bort och påverka de bolag som ingår i fondens index. Indexet är skräddarsytt för att beakta relevanta hållbarhetsindikatorer och hållbarhetsrisker. Eftersom fonden har hållbarhetsfokus utesluter vi ohållbara sektorer på en utökad nivå. I tillägg beaktas hållbarhetsrisker och hållbarhetsfaktorer i investeringsbesluten genom att välja in investeringar i kombination med att öka vikten i investeringar som bidrar till FN:s globala hållbarhetsmål och Parisavtalet. Indexet beräknas genom att använda standardindex SIX Portfolio Return Index (PRX) och exkludera enligt Skandia Fonders utökade exkluderingslista. Indexet ombalanseras kvartalsvis då investeringar tillkommer eller försvinner ur SIX PRX respektive Skandia Fonders utökade exkluderingslista. Mer information om metoden som används för att beräkna fondens index och den data som används finns tillgänglig på indexleverantörens hemsida https://www.six-group.com/.
I enlighet med EU-förordningen om hållbarhetsrelaterade upplysningar (SFDR)
Fond: Skandia Världsnaturfonden
ISIN-kod: SE0000432742
Identifieringskod för juridiska personer: 549300K0LV2EWZG2TG46
Publiceringsdatum: 2025-06-24
Skandia Världsnaturfonden främjar miljörelaterade och sociala egenskaper, men har inte hållbara investeringar som mål. För att främja miljörelaterade och sociala egenskaper beaktar fonden hållbarhetsrisker och hållbarhetsfaktorer i investeringsbesluten genom att välja in, välja bort och påverka investeringar som ingår i fonden. Fonden innehåller även en viss andel hållbara investeringar.
Skandia Världsnaturfonden är en fond med hållbarhetsfokus, vilket innebär att fonden beaktar miljörelaterade och sociala egenskaper vid val av investeringar. Utgångspunkten är att alla bolag fonden investerar i ska agera ansvarsfullt och sträva efter att hantera potentiella negativa konsekvenser inom sin verksamhet. I tillägg har hållbarhet ett större fokus, vilket innebär att fonden investerar företrädesvis i bolag och verksamheter som arbetar systematiskt och proaktivt med aspekter som påverkar miljö, människa och samhälle.
Skandia Världsnaturfonden har inriktningen svenska aktier och hållbarhetsfokus. Två procent av Skandia Världsnaturfondens värde tillfaller årligen Världsnaturfonden WWF. Fonden är en matarfond som placerar i andelar i mottagarfonden Skandia Sverige Exponering. Förvaltningen av fonden är indexnära och strävar efter att följa avkastningen på sitt skräddarsydda jämförelseindex.
Skandia Världsnaturfonden ska främja miljörelaterade eller sociala egenskaper till närmare 100 procent av fondens tillgångar, varav minst 35 procent utgörs av hållbara investeringar.
Uteslutna investeringar som ingår i Skandia Världsnaturfondens exkluderingslista är stoppade i handelssystemen och kontrolleras dagligen. Skandia Fonders riskhanteringsfunktion följer upp och rapporterar på andelen ”Hållbara investeringar” i fonden i förhållande till minimiandelen som är satt för fonden. Kontrollmekanismer utgörs av investeringsinstruktioner och avtal med de förvaltare som förvaltar fonden samt genom hållbarhetsanalys och exkluderingslistor hos förvaltningen.
För att mäta i vilken utsträckning Skandia Världsnaturfondens investeringar uppfyller de miljörelaterade och sociala egenskaper som främjas i fonden, används Skandias analysmodell. Modellen analyserar investeringarna utifrån två hållbarhetsdimensioner, VAD och HUR, på en skala 1–4 för att avgöra huruvida en investering i fonden ska anses utgöra en Ansvarsfull investering, Hållbar investering eller Lösningsinvestering.
Fondens innehav analyserar bland annat med data från externa analysleverantörer, framförallt ISS ESG och Sustainalytics, för att säkerställa att innehaven följer Skandia Världsnaturfondens uppsatta hållbarhetskriterier. Om tillförlitliga hållbarhetsdata saknas görs en uppskattning av Skandias hållbarhetsanalytiker, fondens förvaltare och/eller externa analysleverantörer. Skandias hållbarhetsanalytiker och fondens förvaltare ansvarar för att verifiera datakvaliteten i inköpt analys och att kontinuerligt utveckla interna analysmodeller och -verktyg. Både intern och extern hållbarhetsanalys läses in i en intern databas för att underlätta datahantering, uppföljning och rapportering.
Eftersläpning i bolagsrapportering och analysleverantörers hållbarhets- och bolagsspecifika data medför att den information vi baserar våra bedömningar på kan ha förändrats. Även informationen om investeringars exponering mot exkluderade verksamheter är begränsad. Möjligheten till detaljerad genomlysning av investeringar kan därmed vara begränsad. Vår bedömning är dock att den hållbarhetsinformation vi redovisar är tillförlitlig då underliggande data baseras på kvalificerade avvägningar, särskilt i de fall datakvaliteten är begränsad.
Skandia Fonder har så kallade due diligence-rutiner på plats för att säkerställa att hållbarhetsrisker och andra hållbarhetskriterier beaktas i investeringsbesluten. Hållbarhetsanalysen baserar sig på dels internt framtagen hållbarhetsanalys, dels på data från externa analysleverantörer och anpassas efter investeringarnas tillgångsslag, svenska aktier, och med hänsyn till de hållbarhetsrisker som är materiella för respektive investerings verksamhet. För samtliga investeringar i Skandia Världsnaturfonden genomför fondbolagets riskfunktion löpande kontroller mot fondens exkluderingskriterier.
Vårt aktieägarengagemang ger möjlighet att påverka bolag att agera ansvarsfullt och bedriva sin verksamhet på ett hållbart sätt. Detta kan ske genom dialoger, röstning vid bolagsstämmor, valberedningsarbete samt genom investerarsamarbeten.