Mixfonder 30, 60 & 100
Skandias egna mixfonder erbjuder ett brett urval av obligationer och aktier både i Sverige och internationellt. Du kan välja mellan tre olika risknivåer, med aktieandelar från 30 % för lägst risk upp till 100 % för högst risk.
Tänk på! Investeringar innebär en risk. Det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta kapitalet. Läs mer här
Skandia Mix 100 Exponering
Skandia Mix 100 Exponering är en indexnära fondandelsfond som ger exponering mot svenska och utländska aktier. Fonden har hållbarhetsfokus. Fonden har som mål att hålla cirka 100 procent av tillgångarna exponerat mot aktier. Portföljen exponerad mot aktier investerar i fondandelar med hållbarhetsfokus, vilket innebär en bred inriktning mot olika länder, branscher och valutor.
Fonden har hållbarhetsfokus, vilket innebär att alla tilltänkta investeringar genomgår en hållbarhetsanalys och hållbarhetsrelaterade aspekter är avgörande vid val av investeringar. Det betyder att bolag med starkare hållbarhetsbetyg har företräde och viktas upp samt att bolag med svagare hållbarhetsbetyg viktas ner eller väljs bort. Det betyder även att fonden är fossilfri samt väljer bort bolag som kränker internationella normer, producerar vapen, tobak eller cannabis.
Fonden bidrar till klimatomställningen genom att påverka bolag med höga utsläpp att anta vetenskapligt baserade mål för att successivt minska sina utsläpp med sikte på nettonoll-utsläpp per 2050.
Faktablad
Informationsbroschyr (pdf)
Årsberättelse 2024
Halvårsredogörelse 2024
Hållbarhetsprofil (Sveriges forum för hållbara investeringar)
Sammanfattning för fond som redovisas som artikel 8 Hållbarhetsrelaterade upplysningar Inga mål för hållbar investering Den finansiella produktens miljörelaterade eller sociala egenskaper Skandia Mix 100 Exponering främjar miljörelaterade och sociala egenskaper genom att beakta hållbarhetsrisker och hållbarhetsfaktorer i investeringsbeslut. Det kan till exempel inkludera att: Exempel på några av FN:s globala hållbarhetsmål som fonden bidrar till genom sina ”hållbara investeringar” är målen kopplade till hållbar energi, fredliga och inkluderande samhällen samt hållbar konsumtion och produktion. Notera att målen kan ändras över tid eftersom fokuset för fondens hållbarhetsarbete inte är begränsat till enskilda teman. Investeringsstrategi Investeringsstrategin inkluderar att: Andel av investeringar Övervakning av miljörelaterade eller sociala egenskaper Metoder Datakällor och databehandling Begräsningar för metoder och data Due diligence Policyer för aktieägarengagemang Denna finansiella produkt främjar miljörelaterade eller sociala egenskaper, men har inte hållbar investering som mål. Däremot kommer fonden att ha en minimiandel ”hållbara investeringar”, enligt definitionen i artikel 2.17 i förordning (EU) 2019/2088 om hållbarhetsrelaterade upplysningar (”EU-förordningen om hållbarhetsrelaterade upplysningar”). Detta innebär bland annat att Skandia Mix 100 Exponering tar hänsyn till miljö och klimat samt mänskliga rättigheter, arbetstagarrättigheter och likabehandling etc. Fondens planerade investeringar beskrivs mer under avsnitt (e) nedan. Principen ”inte orsaka betydande skada” För att säkerställa att Skandia Mix 100 Exponerings investeringar inte orsakar betydande skada för något av de miljörelaterade eller sociala målen väljer Skandia Fonder bort investeringar som kan orsaka negativa konsekvenser för hållbarhetsfaktorer. Detta innebär bland annat att utesluta investeringar i bolag eller verksamheter som inte följer internationella normer eller är verksamma inom kontroversiella sektorer. Ytterligare information om Skandia Mix 100 Exponerings exkluderingskriterier för att välja bort investeringar finns under avsnitt (d). Beaktande av negativa konsekvenser för hållbarhetsfaktorer För att klassificera varje enskild investerings hållbarhetsnivå används en rad olika indikatorer och nyckeltal. Valet av indikatorer beror på investeringens tillgångsslag och de hållbarhetsrisker som är väsentliga för bolagets/investeringens verksamhet. Beaktande av OECD:s riktlinjer för multinationella företag, FN:s vägledande principer för företag och mänskliga rättigheter, samt ILO:s kärnkonventioner Skandia Fonder stödjer FN:s principer för ansvarsfulla investeringar och FN:s Global Compact samt har undertecknat dessa genom sitt moderbolag. Bolagen som Skandia Mix 100 Exponering har innehav i förväntas ta ansvar för människor och miljö samt ha en god bolagsstyrning. Bolagen bör öppet och transparent rapportera om sitt hållbarhetsarbete och följa principerna i: Dessa ramverk och riktlinjer bygger i sin tur på internationella konventioner, däribland följande: Skandia Fonder förväntar sig att bolagen följer riktlinjerna och arbetar i linje med konventionerna. Vidare vill Skandia Fonder att svenska bolag agerar som föredömen beträffande hållbarhetsfrågor. Vi granskar Skandia Mix 100 Exponerings investeringar löpande och om ett bolag inte följer ovan nämnda ramverk och riktlinjer på ett acceptabelt sätt utvärderar vi det och tar kontakt för att påverka bolaget i rätt riktning. Det betyder till exempel att Skandia Fonder noggrant följer händelseutvecklingen i bolaget, för samtal med bolagens ledning och, om det är möjligt, röstar på bolagsstämmor. Skandia Fonder vill i första hand ha en dialog med bolaget för att det ska rätta till missförhållandena. I sista hand, i de fall när tillräcklig förbättring bedöms osannolik, väljs bolaget bort som möjlig investering. Bolag som inte bedöms agera i linje med internationella normer eller inte hanterar sina viktigaste hållbarhetsrisker på ett tillräckligt bra sätt väljs bort som investeringar utan dröjsmål. Skandia Mix 100 Exponering främjar miljörelaterade och sociala egenskaper genom att beakta hållbarhetsrisker och hållbarhetsfaktorer i investeringsbeslut. Det kan till exempel inkludera att Skandia Mix 100 Exponering främjar miljörelaterade och sociala egenskaper, samt genomför ”hållbara investeringar”, genom att välja in, välja bort och påverka investeringar på det sätt som beskrivs i avsnitt (d) nedan. Skandia Mix 100 Exponering är en indexnära fondandelsfond som ger exponering mot svenska och utländska aktier. Fonden har hållbarhetsfokus. Fonden har som mål att hålla cirka 100 procent av tillgångarna exponerat mot aktier. Portföljen exponerad mot aktier investerar i fondandelar med hållbarhetsfokus, vilket innebär en bred inriktning mot olika länder, branscher och valutor. Utöver att främja god och stabil avkastning inkluderar fondens investeringsstrategi att främja miljömässiga och sociala egenskaper genom att beakta hållbarhetsrisker och hållbarhetsfaktorer i investeringsbesluten genom att välja in, välja bort och påverka investeringar som ingår i fondens aktuella jämförelseindex på det sätt som beskrivs nedan. Indexet är sammansatt för att beakta de hållbarhetsindikatorer som Skandia Fonder använder för att mäta uppnåendet av var och en av de miljörelaterade eller sociala egenskaper som främjas av fonden, samt för att beakta hållbarhetsrisker och hållbarhetsfaktorer i investeringsbesluten. Väljer in investeringar som bidrar till positiva effekter hållbarhet Vi analyserar hållbarhetsnivån i fondens samtliga investeringar och utgår ifrån två hållbarhetsdimensioner, vad och hur- Betygsättningen används som ett verktyg för att välja in investeringar i fonden och beskrivs ytterligare i avsnitt (g). Valet av indikatorer till analysen beror på investeringens tillgångsslag och de hållbarhetsrisker som är väsentliga för bolagets/investeringens verksamhet. Om hållbarhetsdata saknas gör Skandias hållbarhetsanalytiker, fondförvaltare och/eller externa analysleverantörer en kvalificerad uppskattning. Skandia Mix 100 Exponering är en fond med hållbarhetsfokus. Det innebär att hållbarhet har ett större fokus och den investerar företrädesvis i bolag och verksamheter som arbetar systematiskt och proaktivt med aspekter som påverkar miljö, människa och samhälle. Fonder med hållbarhetsfokus strävar efter en större andel ”hållbara investeringar”. Väljer bort investeringar som bidrar till negativa konsekvenser för hållbarhet och som kan innebära en betydande hållbarhetsrisk Fonden väljer bort investeringar som Om inget annat anges får högst fem procent av omsättningen i det bolag där investeringen sker avse verksamhet som är hänförlig till den angivna hållbarhetsindikatorn. Fem-procents-gränsen är satt i Fondbolagens förenings riktlinjer för fondmarknadsföring, som säger att högst fem procent av omsättningen i det bolag där investeringen sker får avse den oönskade verksamheten. Påverkar investeringar i en hållbar riktning Skandia Fonder bedriver ett aktivt påverkansarbete på bolag vi har ägarintressen i. Detta arbete omfattar flera typer av aktiviteter, så som reaktiv, proaktiv och tematisk påverkan samt röstning på bolagsstämmor och medverkan i valberedningar. Oavsett metod är målet att förbättra både hållbarhet och lönsamhet i bolagen samtidigt som negativa konsekvenser för människor och miljö förebyggs. Påverkansarbetet beskrivs mer utförligt i avsnitt (k) nedan. Policy för att bedöma god styrning i investeringsobjekten Skandias Fonders policy för ansvarsfulla investeringar inklusive principer för aktieägarengagemang beskriver ställningstaganden och förhållningssätt för att bedöma god bolagsstyrning i investeringarna. Exempelvis granskar vi hur bolagens ersättningsstrukturer främjar långsiktigt värdeskapande, hur de hanterar affärsrisker inklusive skatterisker samt att goda arbetsförhållanden säkerställs. Vi genomlyser investeringarna regelbundet utifrån våra ställningstaganden. För de investeringar där vi är en större ägare i bolaget granskar vi förslag till beslut på bolagens stämmor. Skandia Fonder prioriterar att utöva rösträtten för de innehav där vi är en större ägare, sett både till procentuellt ägande i bolaget och som en andel av det förvaltade kapitalet, samt i bolag där tematiska eller ägarstyrningsrelaterade frågor bedöms ha särskilt fokus. Rösträtten utövas både på den svenska marknaden och på utländska marknader. Skandia Mix 100 Exponering ska främja miljörelaterade eller sociala egenskaper till närmare 100 procent på det sätt som beskrivs nedan: Skandia Mix 100 Exponering är en indexnära fondandelsfond vilket innebär att fonden investerar i andra fonder. Detta medför en indirekt exponering mot fondens underliggande investeringar. Skandia Fonder begränsar däremot i dagsläget möjligheten att göra indirekta investeringar via finansiella derivatinstrument genom de investeringsinstruktioner som tillhandahålls fondens förvaltare. För ytterligare information om hur fonden främjar miljörelaterade eller sociala egenskaper hänvisas till avsnitt (b) och (c) ovan. Skandia Mix 100 Exponerings förvaltare genomlyser samtliga investeringar, såväl inför en investering som under innehavstiden, med avseende på hållbarhetsnivå och utifrån fondens kriterier för att välja bort. Skandias hållbarhetsanalytiker och fondförvaltare utvärderar löpande den interna analysmodellen och exkluderingslistorna tillsammans med Skandia Fonder. Uteslutna investeringar som ingår i Skandia Fonders exkluderingslistor är stoppade i våra handelssystem och kontrolleras dagligen. Skandia Fonders riskhanteringsfunktion följer upp och rapporter på andelen ”hållbara investeringar” i fonden i förhållande till minimiandelen som är satt för fonden. Kontrollmekanismer inkluderar styrdokument, såsom investeringsinstruktioner till och avtal med, de förvaltare som har i uppdrag att förvalta fonden. Kontrollmekanismer införlivas även i förvaltningen genom Skandias interna modell för hållbarhetsanalys samt våra exkluderingslistor. Skandia Mix 100 Exponering är en hållbarhetsfokuserad fond som har en indexnära förvaltning, vilket innebär att fonden strävar efter att efterbilda avkastningen för sitt jämförelseindex. För att mäta i vilken utsträckning Skandia Mix 100 Exponerings investeringar uppfyller de miljörelaterade och sociala egenskaper som främjas i fonden, används Skandias egenutvecklade VAD/HUR-analysmodell. Modellen används för att analysera investeringarna utifrån två hållbarhetsdimensioner på en skala 1–4 för att avgöra huruvida en investering i fonden ska anses utgöra en Ansvarsfull investering, Hållbar investering eller Lösningsinvestering i Hållbarhetspyramiden. Hållbarhetspyramiden syftar till att förklara hur de investeringar vi gör är fördelade utifrån våra tre olika hållbarhetsnivåer; Ansvarsfulla investeringar, Hållbara investeringar och Lösningsinvesteringar. Ansvarsfulla investeringar är den mest grundläggande klassificeringen. Dessa följer internationellt etablerade hållbarhetsnormer och riktlinjer, som FN:s Global Compact, och omfattas av vår investeringsstrategi av att välja in, välja bort och påverka investeringar (avsnitt d). En Hållbar investering definierar vi som en investering som vi bedömer bidrar till FN:s globala hållbarhetsmål och Parisavtalet. Det inkluderar en delmängd som vi klassar som Lösningsinvesteringar då deras inriktning syftar till att vara lösningar till dessa hållbarhetsmål. Hållbara investeringar och Lösningsinvesteringar är de Skandia bedömer motsvarar definitionen av en "hållbar investering" i EU-förordningen om hållbarhetsrelaterade upplysningar. Skandia Mix 100 Exponering har en miniminivå andel Hållbara investeringar inklusive Lösningsinvesteringar som framgår av fondens informationsbroschyr. Utfallet av andelen Hållbara investeringar inklusive Lösningsinvesteringar redovisas publikt årligen i fondens årsberättelse. Skandia Fonders riskhanteringsfunktion rapporterar Skandia Mix 100 Exponerings hållbarhetsnivå i förhållande till Hållbarhetspyramiden på kvartalsbasis, för att löpande följa upp att fonden främjar sociala och miljörelaterade egenskaper samt förhåller sig till fondens uttalade miniminivåer av ”hållbara investeringar” enligt EU-förordningen om hållbarhetsrelaterade upplysningar. Fondens innehav genomlyses med avseende på vår internt framtagna modell för hållbarhetsanalys (VAD/HUR-modellen) samt utifrån data från externa analysleverantörer, framförallt ISS ESG och Sustainalytics, för att säkerställa att innehaven följer Skandia Mix 100 Exponerings uppsatta hållbarhetskriterier. Skandias hållbarhetsanalytiker och fondens förvaltare ansvarar för att kontinuerligt utveckla Skandias ställningstaganden, interna analysmodeller och -verktyg samt för att verifiera datakvaliteten i inköpt analys. Både intern och extern hållbarhetsanalys läses in i en intern databas för att underlätta datahantering, uppföljning och rapportering. Om tillförlitliga hållbarhetsdata saknas görs en uppskattning av Skandias hållbarhetsanalytiker, portföljförvaltare och/eller externa analysleverantörer. I vissa fall bedömer vi att det inte är möjligt att göra en kvalificerad uppskattning, vilket då framgår i Skandia Mix 100 Exponerings årsberättelse. Exempelvis gäller det för några av regelverkets fastställda indikatorer för negativa konsekvenser för hållbarhetsfaktorer (så kallade ”PAI-indikatorer” som redovisas i Skandia Mix 100 Exponerings informationsbroschyr vilka framkommer i EU-förordningen om hållbarhetsrelaterade upplysningar. Skandia Mix 100 Exponerings hållbarhetsparametrar mäts regelbundet och resultatet redovisas publikt årligen i fondens årsberättelse. I vissa fall kan det förekomma eftersläpning i investeringars, analysleverantörernas och fondens förvaltares rapportering av hållbarhets- och bolagsspecifika data, vilket medför att den information som vi baserar våra bedömningar på kan ha förändrats. Även informationen om investeringars exponering mot exkluderade verksamheter är begränsad till information som görs tillgänglig från verksamheterna själva. Möjligheten till detaljerad genomlysning av investeringar kan därmed vara begränsad, vilket ofta är fallet vid investeringar i onoterade tillgångar. Även då det finns data direkt från verksamheter fonden investerar i är den sällan granskad av tredje part utan baserad på verksamheternas egna uppskattningar. Vår bedömning är dock att den hållbarhetsinformation vi redovisar är tillförlitlig då underliggande data baseras på kvalificerade avvägningar, särskilt i de fall datakvaliteten är begränsad. Skandia Fonder har så kallade due diligence-rutiner på plats för att säkerställa att hållbarhetsrisker och andra hållbarhetskriterier som uppställts för respektive fond beaktas i investeringsbesluten. Vi analyserar hållbarhetsnivån i Skandia Mix 100 Exponerings samtliga investeringar genom att använda vår VAD/HUR-modell, som beskrivits mer under avsnitt (g) ovan. Modellen baserar sig på internt framtagen hållbarhetsanalys samt på data från externa analysleverantörer. Analysen, och valet av indikatorer som ligger till grund för analysen, anpassas efter investeringarnas tillgångsslag, obligationer, aktier samt fondandelar, och med hänsyn till de hållbarhetsrisker som är materiella för bolagets/investeringens verksamhet. Vi avstår från att investera i verksamheter som inte möter Skandia Mix 100 Exponerings hållbarhetskriterier. Skandia Fonders policy om ansvarsfulla investeringar styr hur Skandias hållbarhetsanalytiker och förvaltare ska utvärdera VAD/HUR-modellen och exkluderingslistorna tillsammans med Skandia Fonder och fondens förvaltare. Skandia Mix 100 Exponering väljer bort investeringar utifrån en utökad nivå, se avsnitt (d). För samtliga investeringar i Skandia Mix 100 Exponering genomförs, både vid investeringstillfället och löpande, kontroll mot fondens exkluderingskriterier. Kontroller görs även för att säkerställa att förvaltaren beaktar hållbarhetsrisker i investeringsbesluten och huvudsakliga negativa konsekvenser för hållbarhetsfaktorer (PAI). Som en del i vårt aktiva ägande påverkar vi bolag som vi har ägarintressen i genom dialog och regelbunden granskning. Målet för Skandia Fonder är att påverka bolagen, och ibland hela branscher, att komma till rätta med eventuella brister i hållbarhetsarbetet och förbättra sitt förebyggande arbete med miljö, sociala aspekter, affärsetik och bolagsstyrning. Därtill uppmuntrar vi bolagen att stärka transparensen i sin publika rapportering för att investerare ska kunna basera sin analys och sina beslut på korrekt information. En viktig utgångspunkt är våra ställningstaganden inom olika hållbarhetsområden, som förtydligar Skandia Fonders policy för ansvarsfulla investeringar, och förklarar vilken förväntansbild Skandia Fonder har på bolagens agerande. Våra möjligheter att påverka bolag i en hållbar riktning varierar utifrån vilket inflytande Skandia Fonder har gentemot bolagen. Vi kan ha enskild dialog direkt med bolaget, gemensam dialog med andra investerare och ombud, eller ingå i olika investerarinitiativ. Vårt påverkansarbete omfattar flera typer av aktiviteter: Vår huvudstrategi är att vara kvar som ägare eller finansiär och försöka påverka bolagen i en mer hållbar riktning, men i vissa fall leder inte påverkansaktiviteterna till en acceptabel lösning och då säljs investeringarna tills bolagen vidtagit tillräckliga åtgärder. Skandia Fonders påverkansarbete redovisas årligen i en separat rapport tillgänglig på https://www.skandia.se/fonder. Fonden har inte valt ett specifikt index som referensvärde för att främja miljörelaterade eller sociala egenskaper.
I enlighet med EU-förordningen om hållbarhetsrelaterade upplysningar (SFDR)
Fond: Skandia Mix 100 Exponering
ISIN-kod: SE0015811617
Identifieringskod för juridiska personer: 549300F2DPUONA44YD51
Publiceringsdatum: 2025-06-23
Skandia Mix 100 Exponering främjar miljörelaterade och sociala egenskaper, men har inte hållbara investeringar som mål. För att främja miljörelaterade och sociala egenskaper beaktar fonden hållbarhetsrisker och hållbarhetsfaktorer i investeringsbesluten genom att välja in, välja bort och påverka investeringar som ingår i fonden. Fonden innehåller även en viss andel hållbara investeringar.
Skandia Mix 100 Exponering är en fond med hållbarhetsfokus, vilket innebär att fonden beaktar miljörelaterade och sociala egenskaper vid val av investeringar. Utgångspunkten är att alla bolag fonden investerar i ska agera ansvarsfullt och sträva efter att hantera potentiella negativa konsekvenser inom sin verksamhet. I tillägg har hållbarhet ett större fokus, vilket innebär att fonden investerar företrädesvis i bolag och verksamheter som arbetar systematiskt och proaktivt med aspekter som påverkar miljö, människa och samhälle.
Skandia Mix 100 Exponering är en indexnära fondandelsfond som ger exponering mot svenska och utländska aktier. Fonden har hållbarhetsfokus. Fonden har som mål att hålla cirka 100 procent av tillgångarna exponerat mot aktier. Portföljen exponerad mot aktier investerar i fondandelar med hållbarhetsfokus, vilket innebär en bred inriktning mot olika länder, branscher och valutor.
Skandia Mix 100 Exponering ska främja miljörelaterade eller sociala egenskaper till närmare 100 procent av fondens tillgångar, varav minst 30 procent utgörs av hållbara investeringar.
Uteslutna investeringar som ingår i Skandia Mix 100 Exponerings exkluderingslista är stoppade i handelssystemen och kontrolleras dagligen. Skandia Fonders riskhanteringsfunktion följer upp och rapporterar på andelen ”Hållbara investeringar” i fonden i förhållande till minimiandelen som är satt för fonden. Kontrollmekanismer utgörs av investeringsinstruktioner och avtal med de förvaltare som förvaltar fonden samt genom hållbarhetsanalys och exkluderingslistor hos förvaltningen.
För att mäta i vilken utsträckning Skandia Mix 100 Exponerings investeringar uppfyller de miljörelaterade och sociala egenskaper som främjas i fonden, används Skandias analysmodell. Modellen analyserar investeringarna utifrån två hållbarhetsdimensioner, VAD och HUR, på en skala 1–4 för att avgöra huruvida en investering i fonden ska anses utgöra en Ansvarsfull investering, Hållbar investering eller Lösningsinvestering.
Fondens innehav analyserar bland annat med data från externa analysleverantörer, framförallt ISS ESG och Sustainalytics, för att säkerställa att innehaven följer Skandia Mix 100 Exponerings uppsatta hållbarhetskriterier. Om tillförlitliga hållbarhetsdata saknas görs en uppskattning av Skandias hållbarhetsanalytiker, fondens förvaltare och/eller externa analysleverantörer. Skandias hållbarhetsanalytiker och fondens förvaltare ansvarar för att verifiera datakvaliteten i inköpt analys och att kontinuerligt utveckla interna analysmodeller och -verktyg. Både intern och extern hållbarhetsanalys läses in i en intern databas för att underlätta datahantering, uppföljning och rapportering.
Eftersläpning i bolagsrapportering och analysleverantörers hållbarhets- och bolagsspecifika data medför att den information vi baserar våra bedömningar på kan ha förändrats. Även informationen om investeringars exponering mot exkluderade verksamheter är begränsad. Möjligheten till detaljerad genomlysning av investeringar kan därmed vara begränsad. Vår bedömning är dock att den hållbarhetsinformation vi redovisar är tillförlitlig då underliggande data baseras på kvalificerade avvägningar, särskilt i de fall datakvaliteten är begränsad.
Skandia Fonder har så kallade due diligence-rutiner på plats för att säkerställa att hållbarhetsrisker och andra hållbarhetskriterier beaktas i investeringsbesluten. Hållbarhetsanalysen baserar sig på dels internt framtagen hållbarhetsanalys, dels på data från externa analysleverantörer och anpassas efter investeringarnas tillgångsslag, globala och svenska aktier, och med hänsyn till de hållbarhetsrisker som är materiella för respektive investerings verksamhet. För samtliga investeringar i Skandia Mix 100 Exponering genomför fondbolagets riskfunktion löpande kontroller mot fondens exkluderingskriterier.
Vårt aktieägarengagemang ger möjlighet att påverka bolag att agera ansvarsfullt och bedriva sin verksamhet på ett hållbart sätt. Detta kan ske genom dialoger, röstning vid bolagsstämmor, valberedningsarbete samt genom investerarsamarbeten.
Skandia Mix 60 Exponering
Skandia Mix 60 Exponering är en indexnära fondandelsfond som ger exponering mot svenska obligationer samt svenska och utländska aktier. Fonden har hållbarhetsfokus. Fonden saknar fast fördelning mellan tillgångsslagen, men har som mål att hålla cirka 60 procent av tillgångarna exponerat mot aktier. Portföljen exponerad mot aktier investerar i fondandelar med hållbarhetsfokus, vilket innebär en bred inriktning mot olika länder, branscher och valutor. Portföljen av räntebärande värdepapper strävar efter att innehålla minst 50 procent hållbara/gröna obligationer.
Fonden har hållbarhetsfokus, vilket innebär att alla tilltänkta investeringar genomgår en hållbarhetsanalys och hållbarhetsrelaterade aspekter är avgörande vid val av investeringar. Det betyder att bolag med starkare hållbarhetsbetyg har företräde och viktas upp samt att bolag med svagare hållbarhetsbetyg viktas ner eller väljs bort. Det betyder även att fonden är fossilfri samt väljer bort bolag som kränker internationella normer, producerar vapen, tobak eller cannabis.
Fonden bidrar till klimatomställningen genom att påverka bolag med höga utsläpp att anta vetenskapligt baserade mål för att successivt minska sina utsläpp med sikte på nettonoll-utsläpp per 2050.
Faktablad
Informationsbroschyr (pdf)
Årsberättelse 2024
Halvårsredogörelse 2024
Hållbarhetsprofil (Sveriges forum för hållbara investeringar)
Sammanfattning för fond som redovisas som artikel 8 Hållbarhetsrelaterade upplysningar Inga mål för hållbar investering Den finansiella produktens miljörelaterade eller sociala egenskaper Skandia Mix 60 Exponering främjar miljörelaterade och sociala egenskaper genom att beakta hållbarhetsrisker och hållbarhetsfaktorer i investeringsbeslut. Det kan till exempel inkludera att: Exempel på några av FN:s globala hållbarhetsmål som fonden bidrar till genom sina ”hållbara investeringar” är målen kopplade till hållbar energi, fredliga och inkluderande samhällen samt hållbar konsumtion och produktion. Notera att målen kan ändras över tid eftersom fokuset för fondens hållbarhetsarbete inte är begränsat till enskilda teman. Investeringsstrategi Investeringsstrategin inkluderar att: Andel av investeringar Övervakning av miljörelaterade eller sociala egenskaper Metoder Datakällor och databehandling Begräsningar för metoder och data Due diligence Policyer för aktieägarengagemang Denna finansiella produkt främjar miljörelaterade eller sociala egenskaper, men har inte hållbar investering som mål. Däremot kommer fonden att ha en minimiandel ”hållbara investeringar”, enligt definitionen i artikel 2.17 i förordning (EU) 2019/2088 om hållbarhetsrelaterade upplysningar (”EU-förordningen om hållbarhetsrelaterade upplysningar”). Detta innebär bland annat att Skandia Mix 60 Exponering tar hänsyn till miljö och klimat samt mänskliga rättigheter, arbetstagarrättigheter och likabehandling etc. Fondens planerade investeringar beskrivs mer under avsnitt (e) nedan. Principen ”inte orsaka betydande skada” För att säkerställa att Skandia Mix 60 Exponerings investeringar inte orsakar betydande skada för något av de miljörelaterade eller sociala målen väljer Skandia Fonder bort investeringar som kan orsaka negativa konsekvenser för hållbarhetsfaktorer. Detta innebär bland annat att utesluta investeringar i bolag eller verksamheter som inte följer internationella normer eller är verksamma inom kontroversiella sektorer. Ytterligare information om Skandia Mix 60 Exponerings exkluderingskriterier för att välja bort investeringar finns under avsnitt (d). Beaktande av negativa konsekvenser för hållbarhetsfaktorer För att klassificera varje enskild investerings hållbarhetsnivå används en rad olika indikatorer och nyckeltal. Valet av indikatorer beror på investeringens tillgångsslag och de hållbarhetsrisker som är väsentliga för bolagets/investeringens verksamhet. Beaktande av OECD:s riktlinjer för multinationella företag, FN:s vägledande principer för företag och mänskliga rättigheter, samt ILO:s kärnkonventioner Skandia Fonder stödjer FN:s principer för ansvarsfulla investeringar och FN:s Global Compact samt har undertecknat dessa genom sitt moderbolag. Bolagen som Skandia Mix 60 Exponering har innehav i förväntas ta ansvar för människor och miljö samt ha en god bolagsstyrning. Bolagen bör öppet och transparent rapportera om sitt hållbarhetsarbete och följa principerna i: Dessa ramverk och riktlinjer bygger i sin tur på internationella konventioner, däribland följande: Skandia Fonder förväntar sig att bolagen följer riktlinjerna och arbetar i linje med konventionerna. Vidare vill Skandia Fonder att svenska bolag agerar som föredömen beträffande hållbarhetsfrågor. Vi granskar Skandia Mix 60 Exponerings investeringar löpande och om ett bolag inte följer ovan nämnda ramverk och riktlinjer på ett acceptabelt sätt utvärderar vi det och tar kontakt för att påverka bolaget i rätt riktning. Det betyder till exempel att Skandia Fonder noggrant följer händelseutvecklingen i bolaget, för samtal med bolagens ledning och, om det är möjligt, röstar på bolagsstämmor. Skandia Fonder vill i första hand ha en dialog med bolaget för att det ska rätta till missförhållandena. I sista hand, i de fall när tillräcklig förbättring bedöms osannolik, väljs bolaget bort som möjlig investering. Bolag som inte bedöms agera i linje med internationella normer eller inte hanterar sina viktigaste hållbarhetsrisker på ett tillräckligt bra sätt väljs bort som investeringar utan dröjsmål. Skandia Mix 60 Exponering främjar miljörelaterade och sociala egenskaper genom att beakta hållbarhetsrisker och hållbarhetsfaktorer i investeringsbeslut. Det kan till exempel inkludera att Skandia Mix 60 Exponering främjar miljörelaterade och sociala egenskaper, samt genomför ”hållbara investeringar”, genom att välja in, välja bort och påverka investeringar på det sätt som beskrivs i avsnitt (d) nedan. Skandia Mix 60 Exponering är en indexnära fondandelsfond som ger exponering mot svenska obligationer samt svenska och utländska aktier. Fonden har hållbarhetsfokus. Fonden saknar fast fördelning mellan tillgångsslagen, men har som mål att hålla cirka 60 procent av tillgångarna exponerat mot aktier. Portföljen exponerad mot aktier investerar i fondandelar med hållbarhetsfokus, vilket innebär en bred inriktning mot olika länder, branscher och valutor. Portföljen av räntebärande värdepapper strävar efter att innehålla minst 50 procent hållbara/gröna obligationer. Utöver att främja god och stabil avkastning inkluderar fondens investeringsstrategi att främja miljömässiga och sociala egenskaper genom att beakta hållbarhetsrisker och hållbarhetsfaktorer i investeringsbesluten genom att välja in, välja bort och påverka investeringar som ingår i fondens aktuella jämförelseindex på det sätt som beskrivs nedan. Indexet är sammansatt för att beakta de hållbarhetsindikatorer som Skandia Fonder använder för att mäta uppnåendet av var och en av de miljörelaterade eller sociala egenskaper som främjas av fonden, samt för att beakta hållbarhetsrisker och hållbarhetsfaktorer i investeringsbesluten. Väljer in investeringar som bidrar till positiva effekter hållbarhet Vi analyserar hållbarhetsnivån i fondens samtliga investeringar och utgår ifrån två hållbarhetsdimensioner, vad och hur- Betygsättningen används som ett verktyg för att välja in investeringar i fonden och beskrivs ytterligare i avsnitt (g). Valet av indikatorer till analysen beror på investeringens tillgångsslag och de hållbarhetsrisker som är väsentliga för bolagets/investeringens verksamhet. Om hållbarhetsdata saknas gör Skandias hållbarhetsanalytiker, fondförvaltare och/eller externa analysleverantörer en kvalificerad uppskattning. Skandia Mix 60 Exponering är en fond med hållbarhetsfokus. Det innebär att hållbarhet har ett större fokus och den investerar företrädesvis i bolag och verksamheter som arbetar systematiskt och proaktivt med aspekter som påverkar miljö, människa och samhälle. Fonder med hållbarhetsfokus strävar efter en större andel ”hållbara investeringar”. Väljer bort investeringar som bidrar till negativa konsekvenser för hållbarhet och som kan innebära en betydande hållbarhetsrisk Fonden väljer bort investeringar som Om inget annat anges får högst fem procent av omsättningen i det bolag där investeringen sker avse verksamhet som är hänförlig till den angivna hållbarhetsindikatorn. Fem-procents-gränsen är satt i Fondbolagens förenings riktlinjer för fondmarknadsföring, som säger att högst fem procent av omsättningen i det bolag där investeringen sker får avse den oönskade verksamheten. Påverkar investeringar i en hållbar riktning Skandia Fonder bedriver ett aktivt påverkansarbete på bolag vi har ägarintressen i. Detta arbete omfattar flera typer av aktiviteter, så som reaktiv, proaktiv och tematisk påverkan samt röstning på bolagsstämmor och medverkan i valberedningar. Oavsett metod är målet att förbättra både hållbarhet och lönsamhet i bolagen samtidigt som negativa konsekvenser för människor och miljö förebyggs. Påverkansarbetet beskrivs mer utförligt i avsnitt (k) nedan. Policy för att bedöma god styrning i investeringsobjekten Skandias Fonders policy för ansvarsfulla investeringar inklusive principer för aktieägarengagemang beskriver ställningstaganden och förhållningssätt för att bedöma god bolagsstyrning i investeringarna. Exempelvis granskar vi hur bolagens ersättningsstrukturer främjar långsiktigt värdeskapande, hur de hanterar affärsrisker inklusive skatterisker samt att goda arbetsförhållanden säkerställs. Vi genomlyser investeringarna regelbundet utifrån våra ställningstaganden. För de investeringar där vi är en större ägare i bolaget granskar vi förslag till beslut på bolagens stämmor. Skandia Fonder prioriterar att utöva rösträtten för de innehav där vi är en större ägare, sett både till procentuellt ägande i bolaget och som en andel av det förvaltade kapitalet, samt i bolag där tematiska eller ägarstyrningsrelaterade frågor bedöms ha särskilt fokus. Rösträtten utövas både på den svenska marknaden och på utländska marknader. Skandia Mix 60 Exponering ska främja miljörelaterade eller sociala egenskaper till närmare 100 procent på det sätt som beskrivs nedan: Skandia Mix 60 Exponering är en indexnära fondandelsfond vilket innebär att fonden investerar i andra fonder. Detta medför en indirekt exponering mot underliggande fonders investeringar. Skandia Fonder begränsar däremot i dagsläget möjligheten att göra indirekta investeringar via finansiella derivatinstrument genom de investeringsinstruktioner som tillhandahålls fondens förvaltare. Fondens investeringar i obligationer sker däremot direkt i företagen som emitterar obligationen. För ytterligare information om hur fonden främjar miljörelaterade eller sociala egenskaper hänvisas till avsnitt (b) och (c) ovan. Skandia Mix 60 Exponerings förvaltare genomlyser samtliga investeringar, såväl inför en investering som under innehavstiden, med avseende på hållbarhetsnivå och utifrån fondens kriterier för att välja bort. Skandias hållbarhetsanalytiker och fondförvaltare utvärderar löpande den interna analysmodellen och exkluderingslistorna tillsammans med Skandia Fonder. Uteslutna investeringar som ingår i Skandia Fonders exkluderingslistor är stoppade i våra handelssystem och kontrolleras dagligen. Skandia Fonders riskhanteringsfunktion följer upp och rapporter på andelen ”hållbara investeringar” i fonden i förhållande till minimiandelen som är satt för fonden. Kontrollmekanismer inkluderar styrdokument, såsom investeringsinstruktioner till och avtal med, de förvaltare som har i uppdrag att förvalta fonden. Kontrollmekanismer införlivas även i förvaltningen genom Skandias interna modell för hållbarhetsanalys samt våra exkluderingslistor. Skandia Mix 60 Exponering är en hållbarhetsfokuserad fond som har en indexnära förvaltning, vilket innebär att fonden strävar efter att efterbilda avkastningen för sitt jämförelseindex. För att mäta i vilken utsträckning Skandia Mix 60 Exponerings investeringar uppfyller de miljörelaterade och sociala egenskaper som främjas i fonden, används Skandias egenutvecklade VAD/HUR-analysmodell. Modellen används för att analysera investeringarna utifrån två hållbarhetsdimensioner på en skala 1–4 för att avgöra huruvida en investering i fonden ska anses utgöra en Ansvarsfull investering, Hållbar investering eller Lösningsinvestering i Hållbarhetspyramiden. Hållbarhetspyramiden syftar till att förklara hur de investeringar vi gör är fördelade utifrån våra tre olika hållbarhetsnivåer; Ansvarsfulla investeringar, Hållbara investeringar och Lösningsinvesteringar. Ansvarsfulla investeringar är den mest grundläggande klassificeringen. Dessa följer internationellt etablerade hållbarhetsnormer och riktlinjer, som FN:s Global Compact, och omfattas av vår investeringsstrategi av att välja in, välja bort och påverka investeringar (avsnitt d). En Hållbar investering definierar vi som en investering som vi bedömer bidrar till FN:s globala hållbarhetsmål och Parisavtalet. Det inkluderar en delmängd som vi klassar som Lösningsinvesteringar då deras inriktning syftar till att vara lösningar till dessa hållbarhetsmål. Hållbara investeringar och Lösningsinvesteringar är de Skandia bedömer motsvarar definitionen av en "hållbar investering" i EU-förordningen om hållbarhetsrelaterade upplysningar. Skandia Mix 60 Exponering har en miniminivå andel Hållbara investeringar inklusive Lösningsinvesteringar som framgår av fondens informationsbroschyr. Utfallet av andelen Hållbara investeringar inklusive Lösningsinvesteringar redovisas publikt årligen i fondens årsberättelse. Skandia Fonders riskhanteringsfunktion rapporterar Skandia Mix 60 Exponerings hållbarhetsnivå i förhållande till Hållbarhetspyramiden på kvartalsbasis, för att löpande följa upp att fonden främjar sociala och miljörelaterade egenskaper samt förhåller sig till fondens uttalade miniminivåer av ”hållbara investeringar” enligt EU-förordningen om hållbarhetsrelaterade upplysningar. Fondens innehav genomlyses med avseende på vår internt framtagna modell för hållbarhetsanalys (VAD/HUR-modellen) samt utifrån data från externa analysleverantörer, framförallt ISS ESG och Sustainalytics, för att säkerställa att innehaven följer Skandia Mix 60 Exponerings uppsatta hållbarhetskriterier. Skandias hållbarhetsanalytiker och fondens förvaltare ansvarar för att kontinuerligt utveckla Skandias ställningstaganden, interna analysmodeller och -verktyg samt för att verifiera datakvaliteten i inköpt analys. Både intern och extern hållbarhetsanalys läses in i en intern databas för att underlätta datahantering, uppföljning och rapportering. Om tillförlitliga hållbarhetsdata saknas görs en uppskattning av Skandias hållbarhetsanalytiker, portföljförvaltare och/eller externa analysleverantörer. I vissa fall bedömer vi att det inte är möjligt att göra en kvalificerad uppskattning, vilket då framgår i Skandia Mix 60 Exponerings årsberättelse. Exempelvis gäller det för några av regelverkets fastställda indikatorer för negativa konsekvenser för hållbarhetsfaktorer (så kallade ”PAI-indikatorer” som redovisas i Skandia Mix 60 Exponerings informationsbroschyr vilka framkommer i EU-förordningen om hållbarhetsrelaterade upplysningar. Skandia Mix 60 Exponerings hållbarhetsparametrar mäts regelbundet och resultatet redovisas publikt årligen i fondens årsberättelse. I vissa fall kan det förekomma eftersläpning i investeringars, analysleverantörernas och fondens förvaltares rapportering av hållbarhets- och bolagsspecifika data, vilket medför att den information som vi baserar våra bedömningar på kan ha förändrats. Även informationen om investeringars exponering mot exkluderade verksamheter är begränsad till information som görs tillgänglig från verksamheterna själva. Möjligheten till detaljerad genomlysning av investeringar kan därmed vara begränsad, vilket ofta är fallet vid investeringar i onoterade tillgångar. Även då det finns data direkt från verksamheter fonden investerar i är den sällan granskad av tredje part utan baserad på verksamheternas egna uppskattningar. Vår bedömning är dock att den hållbarhetsinformation vi redovisar är tillförlitlig då underliggande data baseras på kvalificerade avvägningar, särskilt i de fall datakvaliteten är begränsad. Skandia Fonder har så kallade due diligence-rutiner på plats för att säkerställa att hållbarhetsrisker och andra hållbarhetskriterier som uppställts för respektive fond beaktas i investeringsbesluten. Vi analyserar hållbarhetsnivån i Skandia Mix 60 Exponerings samtliga investeringar genom att använda vår VAD/HUR-modell, som beskrivits mer under avsnitt (g) ovan. Modellen baserar sig på internt framtagen hållbarhetsanalys samt på data från externa analysleverantörer. Analysen, och valet av indikatorer som ligger till grund för analysen, anpassas efter investeringarnas tillgångsslag, obligationer, aktier samt fondandelar, och med hänsyn till de hållbarhetsrisker som är materiella för bolagets/investeringens verksamhet. Vi avstår från att investera i verksamheter som inte möter Skandia Mix 60 Exponerings hållbarhetskriterier. Skandia Fonders policy om ansvarsfulla investeringar styr hur Skandias hållbarhetsanalytiker och förvaltare ska utvärdera VAD/HUR-modellen och exkluderingslistorna tillsammans med Skandia Fonder och fondens förvaltare. Skandia Mix 60 Exponering väljer bort investeringar utifrån en utökad nivå, se avsnitt (d). För samtliga investeringar i Skandia Mix 60 Exponering genomförs, både vid investeringstillfället och löpande, kontroll mot fondens exkluderingskriterier. Kontroller görs även för att säkerställa att förvaltaren beaktar hållbarhetsrisker i investeringsbesluten och huvudsakliga negativa konsekvenser för hållbarhetsfaktorer (PAI). Som en del i vårt aktiva ägande påverkar vi bolag och verksamheter som vi har ägarintressen i genom dialog och regelbunden granskning. Målet för Skandia Fonder är att påverka bolagen, och ibland hela branscher, att komma till rätta med eventuella brister i hållbarhetsarbetet och förbättra sitt förebyggande arbete med miljö, sociala aspekter, affärsetik och bolagsstyrning. Därtill uppmuntrar vi bolagen att stärka transparensen i sin publika rapportering för att investerare ska kunna basera sin analys och sina beslut på korrekt information. En viktig utgångspunkt är våra ställningstaganden inom olika hållbarhetsområden, som förtydligar Skandia Fonders policy för ansvarsfulla investeringar, och förklarar vilken förväntansbild Skandia Fonder har på bolagens agerande. Våra möjligheter att påverka bolag i en hållbar riktning varierar utifrån vilket inflytande Skandia Fonder har gentemot bolagen. Vi kan ha enskild dialog direkt med bolaget, gemensam dialog med andra investerare och ombud, eller ingå i olika investerarinitiativ. Vårt påverkansarbete omfattar flera typer av aktiviteter: Vår huvudstrategi är att vara kvar som ägare eller finansiär och försöka påverka bolagen i en mer hållbar riktning, men i vissa fall leder inte påverkansaktiviteterna till en acceptabel lösning och då säljs investeringarna tills bolagen vidtagit tillräckliga åtgärder. Skandia Fonders påverkansarbete redovisas årligen i en separat rapport tillgänglig på https://www.skandia.se/fonder. Fonden har inte valt ett specifikt index som referensvärde för att främja miljörelaterade eller sociala egenskaper.
I enlighet med EU-förordningen om hållbarhetsrelaterade upplysningar (SFDR)
Fond: Skandia Mix 60 Exponering
ISIN-kod: SE0015811609
Identifieringskod för juridiska personer: 549300GZIWUFXDHT6P66
Publiceringsdatum: 2025-06-23
Skandia Mix 60 Exponering främjar miljörelaterade och sociala egenskaper, men har inte hållbara investeringar som mål. För att främja miljörelaterade och sociala egenskaper beaktar fonden hållbarhetsrisker och hållbarhetsfaktorer i investeringsbesluten genom att välja in, välja bort och påverka investeringar som ingår i fonden. Fonden innehåller även en viss andel hållbara investeringar.
Skandia Mix 60 Exponering är en fond med hållbarhetsfokus, vilket innebär att fonden beaktar miljörelaterade och sociala egenskaper vid val av investeringar. Utgångspunkten är att alla bolag fonden investerar i ska agera ansvarsfullt och sträva efter att hantera potentiella negativa konsekvenser inom sin verksamhet. I tillägg har hållbarhet ett större fokus, vilket innebär att fonden investerar företrädesvis i bolag och verksamheter som arbetar systematiskt och proaktivt med aspekter som påverkar miljö, människa och samhälle.
Skandia Mix 60 Exponering är en indexnära fondandelsfond som ger exponering mot svenska obligationer samt svenska och utländska aktier. Fonden har hållbarhetsfokus. Fonden saknar fast fördelning mellan tillgångsslagen, men har som mål att hålla cirka 60 procent av tillgångarna exponerat mot aktier. Portföljen exponerad mot aktier investerar i fondandelar med hållbarhetsfokus, vilket innebär en bred inriktning mot olika länder, branscher och valutor. Portföljen av räntebärande värdepapper strävar efter att innehålla minst 50 procent hållbara/gröna obligationer.
Skandia Mix 60 Exponering ska främja miljörelaterade eller sociala egenskaper till närmare 100 procent av fondens tillgångar, varav minst 30 procent utgörs av hållbara investeringar.
Uteslutna investeringar som ingår i Skandia Mix 60 Exponerings exkluderingslista är stoppade i handelssystemen och kontrolleras dagligen. Skandia Fonders riskhanteringsfunktion följer upp och rapporterar på andelen ”Hållbara investeringar” i fonden i förhållande till minimiandelen som är satt för fonden. Kontrollmekanismer utgörs av investeringsinstruktioner och avtal med de förvaltare som förvaltar fonden samt genom hållbarhetsanalys och exkluderingslistor hos förvaltningen.
För att mäta i vilken utsträckning Skandia Mix 60 Exponerings investeringar uppfyller de miljörelaterade och sociala egenskaper som främjas i fonden, används Skandias analysmodell. Modellen analyserar investeringarna utifrån två hållbarhetsdimensioner, VAD och HUR, på en skala 1–4 för att avgöra huruvida en investering i fonden ska anses utgöra en Ansvarsfull investering, Hållbar investering eller Lösningsinvestering.
Fondens innehav analyserar bland annat med data från externa analysleverantörer, framförallt ISS ESG och Sustainalytics, för att säkerställa att innehaven följer Skandia Mix 60 Exponerings uppsatta hållbarhetskriterier. Om tillförlitliga hållbarhetsdata saknas görs en uppskattning av Skandias hållbarhetsanalytiker, fondens förvaltare och/eller externa analysleverantörer. Skandias hållbarhetsanalytiker och fondens förvaltare ansvarar för att verifiera datakvaliteten i inköpt analys och att kontinuerligt utveckla interna analysmodeller och -verktyg. Både intern och extern hållbarhetsanalys läses in i en intern databas för att underlätta datahantering, uppföljning och rapportering.
Eftersläpning i bolagsrapportering och analysleverantörers hållbarhets- och bolagsspecifika data medför att den information vi baserar våra bedömningar på kan ha förändrats. Även informationen om investeringars exponering mot exkluderade verksamheter är begränsad. Möjligheten till detaljerad genomlysning av investeringar kan därmed vara begränsad. Vår bedömning är dock att den hållbarhetsinformation vi redovisar är tillförlitlig då underliggande data baseras på kvalificerade avvägningar, särskilt i de fall datakvaliteten är begränsad.
Skandia Fonder har så kallade due diligence-rutiner på plats för att säkerställa att hållbarhetsrisker och andra hållbarhetskriterier beaktas i investeringsbesluten. Hållbarhetsanalysen baserar sig på dels internt framtagen hållbarhetsanalys, dels på data från externa analysleverantörer och anpassas efter investeringarnas tillgångsslag, aktier och räntebärande värdepapper, och med hänsyn till de hållbarhetsrisker som är materiella för respektive investerings verksamhet. För samtliga investeringar i Skandia Mix 60 Exponering genomför fondbolagets riskfunktion löpande kontroller mot fondens exkluderingskriterier.
Vårt aktieägarengagemang ger möjlighet att påverka bolag att agera ansvarsfullt och bedriva sin verksamhet på ett hållbart sätt. Detta kan ske genom dialoger, röstning vid bolagsstämmor, valberedningsarbete samt genom investerarsamarbeten.
Skandia Mix 30 Exponering
Skandia Mix 30 Exponering är en indexnära fondandelsfond som ger exponering mot svenska obligationer samt svenska och utländska aktier. Fonden har hållbarhetsfokus. Fonden saknar fast fördelning mellan tillgångsslagen, men har som mål att hålla cirka 30 procent av tillgångarna exponerat mot aktier. Portföljen exponerad mot aktier investerar i fondandelar med hållbarhetsfokus, vilket innebär en bred inriktning mot olika länder, branscher och valutor. Portföljen av räntebärande värdepapper strävar efter att innehålla minst 50 procent hållbara/gröna obligationer.
Fonden har hållbarhetsfokus, vilket innebär att alla tilltänkta investeringar genomgår en hållbarhetsanalys och hållbarhetsrelaterade aspekter är avgörande vid val av investeringar. Det betyder att bolag med starkare hållbarhetsbetyg har företräde och viktas upp samt att bolag med svagare hållbarhetsbetyg viktas ner eller väljs bort. Det betyder även att fonden är fossilfri samt väljer bort bolag som kränker internationella normer, producerar vapen, tobak eller cannabis.
Fonden bidrar till klimatomställningen genom att påverka bolag med höga utsläpp att anta vetenskapligt baserade mål för att successivt minska sina utsläpp med sikte på nettonoll-utsläpp per 2050.
Faktablad
Informationsbroschyr (pdf)
Årsberättelse 2024
Halvårsredogörelse 2024
Hållbarhetsprofil (Sveriges forum för hållbara investeringar)
Sammanfattning för fond som redovisas som artikel 8 Hållbarhetsrelaterade upplysningar Inga mål för hållbar investering Den finansiella produktens miljörelaterade eller sociala egenskaper Skandia Mix 30 Exponering främjar miljörelaterade och sociala egenskaper genom att beakta hållbarhetsrisker och hållbarhetsfaktorer i investeringsbeslut. Det kan till exempel inkludera att: Exempel på några av FN:s globala hållbarhetsmål som fonden bidrar till genom sina ”hållbara investeringar” är målen kopplade till hållbar energi, fredliga och inkluderande samhällen samt hållbar konsumtion och produktion. Notera att målen kan ändras över tid eftersom fokuset för fondens hållbarhetsarbete inte är begränsat till enskilda teman. Investeringsstrategi Investeringsstrategin inkluderar att: Andel av investeringar Övervakning av miljörelaterade eller sociala egenskaper Metoder Datakällor och databehandling Begräsningar för metoder och data Due diligence Policyer för aktieägarengagemang Denna finansiella produkt främjar miljörelaterade eller sociala egenskaper, men har inte hållbar investering som mål. Däremot kommer fonden att ha en minimiandel ”hållbara investeringar”, enligt definitionen i artikel 2.17 i förordning (EU) 2019/2088 om hållbarhetsrelaterade upplysningar (”EU-förordningen om hållbarhetsrelaterade upplysningar”). Detta innebär bland annat att Skandia Mix 30 Exponering tar hänsyn till miljö och klimat samt mänskliga rättigheter, arbetstagarrättigheter och likabehandling etc. Fondens planerade investeringar beskrivs mer under avsnitt (e) nedan. Principen ”inte orsaka betydande skada” För att säkerställa att Skandia Mix 30 Exponerings investeringar inte orsakar betydande skada för något av de miljörelaterade eller sociala målen väljer Skandia Fonder bort investeringar som kan orsaka negativa konsekvenser för hållbarhetsfaktorer. Detta innebär bland annat att utesluta investeringar i bolag eller verksamheter som inte följer internationella normer eller är verksamma inom kontroversiella sektorer. Ytterligare information om Skandia Mix 30 Exponerings exkluderingskriterier för att välja bort investeringar finns under avsnitt (d). Beaktande av negativa konsekvenser för hållbarhetsfaktorer För att klassificera varje enskild investerings hållbarhetsnivå används en rad olika indikatorer och nyckeltal. Valet av indikatorer beror på investeringens tillgångsslag och de hållbarhetsrisker som är väsentliga för bolagets/investeringens verksamhet. Beaktande av OECD:s riktlinjer för multinationella företag, FN:s vägledande principer för företag och mänskliga rättigheter, samt ILO:s kärnkonventioner Skandia Fonder stödjer FN:s principer för ansvarsfulla investeringar och FN:s Global Compact samt har undertecknat dessa genom sitt moderbolag. Bolagen som Skandia Mix 30 Exponering har innehav i förväntas ta ansvar för människor och miljö samt ha en god bolagsstyrning. Bolagen bör öppet och transparent rapportera om sitt hållbarhetsarbete och följa principerna i: Dessa ramverk och riktlinjer bygger i sin tur på internationella konventioner, däribland följande: Skandia Fonder förväntar sig att bolagen följer riktlinjerna och arbetar i linje med konventionerna. Vidare vill Skandia Fonder att svenska bolag agerar som föredömen beträffande hållbarhetsfrågor. Vi granskar Skandia Mix 30 Exponerings investeringar löpande och om ett bolag inte följer ovan nämnda ramverk och riktlinjer på ett acceptabelt sätt utvärderar vi det och tar kontakt för att påverka bolaget i rätt riktning. Det betyder till exempel att Skandia Fonder noggrant följer händelseutvecklingen i bolaget, för samtal med bolagens ledning och, om det är möjligt, röstar på bolagsstämmor. Skandia Fonder vill i första hand ha en dialog med bolaget för att det ska rätta till missförhållandena. I sista hand, i de fall när tillräcklig förbättring bedöms osannolik, väljs bolaget bort som möjlig investering. Bolag som inte bedöms agera i linje med internationella normer eller inte hanterar sina viktigaste hållbarhetsrisker på ett tillräckligt bra sätt väljs bort som investeringar utan dröjsmål. Skandia Mix 30 Exponering främjar miljörelaterade och sociala egenskaper genom att beakta hållbarhetsrisker och hållbarhetsfaktorer i investeringsbeslut. Det kan till exempel inkludera att Skandia Mix 30 Exponering främjar miljörelaterade och sociala egenskaper, samt genomför ”hållbara investeringar”, genom att välja in, välja bort och påverka investeringar på det sätt som beskrivs i avsnitt (d) nedan. Skandia Mix 30 Exponering är en indexnära fondandelsfond som ger exponering mot svenska obligationer samt svenska och utländska aktier. Fonden har hållbarhetsfokus. Fonden saknar fast fördelning mellan tillgångsslagen, men har som mål att hålla cirka 30 procent av tillgångarna exponerat mot aktier. Portföljen exponerad mot aktier investerar i fondandelar med hållbarhetsfokus, vilket innebär en bred inriktning mot olika länder, branscher och valutor. Portföljen av räntebärande värdepapper strävar efter att innehålla minst 50 procent hållbara/gröna obligationer. Utöver att främja god och stabil avkastning inkluderar fondens investeringsstrategi att främja miljömässiga och sociala egenskaper genom att beakta hållbarhetsrisker och hållbarhetsfaktorer i investeringsbesluten genom att välja in, välja bort och påverka investeringar som ingår i fondens aktuella jämförelseindex på det sätt som beskrivs nedan. Indexet är sammansatt för att beakta de hållbarhetsindikatorer som Skandia Fonder använder för att mäta uppnåendet av var och en av de miljörelaterade eller sociala egenskaper som främjas av fonden, samt för att beakta hållbarhetsrisker och hållbarhetsfaktorer i investeringsbesluten. Väljer in investeringar som bidrar till positiva effekter hållbarhet Vi analyserar hållbarhetsnivån i fondens samtliga investeringar och utgår ifrån två hållbarhetsdimensioner, vad och hur- Betygsättningen används som ett verktyg för att välja in investeringar i fonden och beskrivs ytterligare i avsnitt (g). Valet av indikatorer till analysen beror på investeringens tillgångsslag och de hållbarhetsrisker som är väsentliga för bolagets/investeringens verksamhet. Om hållbarhetsdata saknas gör Skandias hållbarhetsanalytiker, fondförvaltare och/eller externa analysleverantörer en kvalificerad uppskattning. Skandia Mix 30 Exponering är en fond med hållbarhetsfokus. Det innebär att hållbarhet har ett större fokus och den investerar företrädesvis i bolag och verksamheter som arbetar systematiskt och proaktivt med aspekter som påverkar miljö, människa och samhälle. Fonder med hållbarhetsfokus strävar efter en större andel ”hållbara investeringar”. Väljer bort investeringar som bidrar till negativa konsekvenser för hållbarhet och som kan innebära en betydande hållbarhetsrisk Fonden väljer bort investeringar som Om inget annat anges får högst fem procent av omsättningen i det bolag där investeringen sker avse verksamhet som är hänförlig till den angivna hållbarhetsindikatorn. Fem-procents-gränsen är satt i Fondbolagens förenings riktlinjer för fondmarknadsföring, som säger att högst fem procent av omsättningen i det bolag där investeringen sker får avse den oönskade verksamheten. Påverkar investeringar i en hållbar riktning Skandia Fonder bedriver ett aktivt påverkansarbete på bolag vi har ägarintressen i. Detta arbete omfattar flera typer av aktiviteter, så som reaktiv, proaktiv och tematisk påverkan samt röstning på bolagsstämmor och medverkan i valberedningar. Oavsett metod är målet att förbättra både hållbarhet och lönsamhet i bolagen samtidigt som negativa konsekvenser för människor och miljö förebyggs. Påverkansarbetet beskrivs mer utförligt i avsnitt (k) nedan. Policy för att bedöma god styrning i investeringsobjekten Skandias Fonders policy för ansvarsfulla investeringar inklusive principer för aktieägarengagemang beskriver ställningstaganden och förhållningssätt för att bedöma god bolagsstyrning i investeringarna. Exempelvis granskar vi hur bolagens ersättningsstrukturer främjar långsiktigt värdeskapande, hur de hanterar affärsrisker inklusive skatterisker samt att goda arbetsförhållanden säkerställs. Vi genomlyser investeringarna regelbundet utifrån våra ställningstaganden. För de investeringar där vi är en större ägare i bolaget granskar vi förslag till beslut på bolagens stämmor. Skandia Fonder prioriterar att utöva rösträtten för de innehav där vi är en större ägare, sett både till procentuellt ägande i bolaget och som en andel av det förvaltade kapitalet, samt i bolag där tematiska eller ägarstyrningsrelaterade frågor bedöms ha särskilt fokus. Rösträtten utövas både på den svenska marknaden och på utländska marknader. Skandia Mix 30 Exponering ska främja miljörelaterade eller sociala egenskaper till närmare 100 procent på det sätt som beskrivs nedan: Skandia Mix 30 Exponering är en indexnära fondandelsfond vilket innebär att fonden investerar i andra fonder. Detta medför en indirekt exponering mot fondens underliggande investeringar. Skandia Fonder begränsar däremot i dagsläget möjligheten att göra indirekta investeringar via finansiella derivatinstrument genom de investeringsinstruktioner som tillhandahålls fondens förvaltare. Fondens investeringar i obligationer sker däremot direkt i företagen som emitterar obligationen. För ytterligare information om hur fonden främjar miljörelaterade eller sociala egenskaper hänvisas till avsnitt (b) och (c) ovan. Skandia Mix 30 Exponerings förvaltare genomlyser samtliga investeringar, såväl inför en investering som under innehavstiden, med avseende på hållbarhetsnivå och utifrån fondens kriterier för att välja bort. Skandias hållbarhetsanalytiker och fondförvaltare utvärderar löpande den interna analysmodellen och exkluderingslistorna tillsammans med Skandia Fonder. Uteslutna investeringar som ingår i Skandia Fonders exkluderingslistor är stoppade i våra handelssystem och kontrolleras dagligen. Skandia Fonders riskhanteringsfunktion följer upp och rapporter på andelen ”hållbara investeringar” i fonden i förhållande till minimiandelen som är satt för fonden. Kontrollmekanismer inkluderar styrdokument, såsom investeringsinstruktioner till och avtal med, de förvaltare som har i uppdrag att förvalta fonden. Kontrollmekanismer införlivas även i förvaltningen genom Skandias interna modell för hållbarhetsanalys samt våra exkluderingslistor. Skandia Mix 30 Exponering är en hållbarhetsfokuserad fond som har en indexnära förvaltning, vilket innebär att fonden strävar efter att efterbilda avkastningen för sitt jämförelseindex. För att mäta i vilken utsträckning Skandia Mix 30 Exponerings investeringar uppfyller de miljörelaterade och sociala egenskaper som främjas i fonden, används Skandias egenutvecklade VAD/HUR-analysmodell. Modellen används för att analysera investeringarna utifrån två hållbarhetsdimensioner på en skala 1–4 för att avgöra huruvida en investering i fonden ska anses utgöra en Ansvarsfull investering, Hållbar investering eller Lösningsinvestering i Hållbarhetspyramiden. Hållbarhetspyramiden syftar till att förklara hur de investeringar vi gör är fördelade utifrån våra tre olika hållbarhetsnivåer; Ansvarsfulla investeringar, Hållbara investeringar och Lösningsinvesteringar. Ansvarsfulla investeringar är den mest grundläggande klassificeringen. Dessa följer internationellt etablerade hållbarhetsnormer och riktlinjer, som FN:s Global Compact, och omfattas av vår investeringsstrategi av att välja in, välja bort och påverka investeringar (avsnitt d). En Hållbar investering definierar vi som en investering som vi bedömer bidrar till FN:s globala hållbarhetsmål och Parisavtalet. Det inkluderar en delmängd som vi klassar som Lösningsinvesteringar då deras inriktning syftar till att vara lösningar till dessa hållbarhetsmål. Hållbara investeringar och Lösningsinvesteringar är de Skandia bedömer motsvarar definitionen av en "hållbar investering" i EU-förordningen om hållbarhetsrelaterade upplysningar. Skandia Mix 30 Exponering har en miniminivå andel Hållbara investeringar inklusive Lösningsinvesteringar som framgår av fondens informationsbroschyr. Utfallet av andelen Hållbara investeringar inklusive Lösningsinvesteringar redovisas publikt årligen i fondens årsberättelse. Skandia Fonders riskhanteringsfunktion rapporterar Skandia Mix 30 Exponerings hållbarhetsnivå i förhållande till Hållbarhetspyramiden på kvartalsbasis, för att löpande följa upp att fonden främjar sociala och miljörelaterade egenskaper samt förhåller sig till fondens uttalade miniminivåer av ”hållbara investeringar” enligt EU-förordningen om hållbarhetsrelaterade upplysningar. Fondens innehav genomlyses med avseende på vår internt framtagna modell för hållbarhetsanalys (VAD/HUR-modellen) samt utifrån data från externa analysleverantörer, framförallt ISS ESG och Sustainalytics, för att säkerställa att innehaven följer Skandia Mix 30 Exponerings uppsatta hållbarhetskriterier. Skandias hållbarhetsanalytiker och fondens förvaltare ansvarar för att kontinuerligt utveckla Skandias ställningstaganden, interna analysmodeller och -verktyg samt för att verifiera datakvaliteten i inköpt analys. Både intern och extern hållbarhetsanalys läses in i en intern databas för att underlätta datahantering, uppföljning och rapportering. Om tillförlitliga hållbarhetsdata saknas görs en uppskattning av Skandias hållbarhetsanalytiker, portföljförvaltare och/eller externa analysleverantörer. I vissa fall bedömer vi att det inte är möjligt att göra en kvalificerad uppskattning, vilket då framgår i Skandia Mix 30 Exponerings årsberättelse. Exempelvis gäller det för några av regelverkets fastställda indikatorer för negativa konsekvenser för hållbarhetsfaktorer (så kallade ”PAI-indikatorer” som redovisas i Skandia Mix 30 Exponerings informationsbroschyr vilka framkommer i EU-förordningen om hållbarhetsrelaterade upplysningar. Skandia Mix 30 Exponerings hållbarhetsparametrar mäts regelbundet och resultatet redovisas publikt årligen i fondens årsberättelse. I vissa fall kan det förekomma eftersläpning i investeringars, analysleverantörernas och fondens förvaltares rapportering av hållbarhets- och bolagsspecifika data, vilket medför att den information som vi baserar våra bedömningar på kan ha förändrats. Även informationen om investeringars exponering mot exkluderade verksamheter är begränsad till information som görs tillgänglig från verksamheterna själva. Möjligheten till detaljerad genomlysning av investeringar kan därmed vara begränsad, vilket ofta är fallet vid investeringar i onoterade tillgångar. Även då det finns data direkt från verksamheter fonden investerar i är den sällan granskad av tredje part utan baserad på verksamheternas egna uppskattningar. Vår bedömning är dock att den hållbarhetsinformation vi redovisar är tillförlitlig då underliggande data baseras på kvalificerade avvägningar, särskilt i de fall datakvaliteten är begränsad. Skandia Fonder har så kallade due diligence-rutiner på plats för att säkerställa att hållbarhetsrisker och andra hållbarhetskriterier som uppställts för respektive fond beaktas i investeringsbesluten. Vi analyserar hållbarhetsnivån i Skandia Mix 30 Exponerings samtliga investeringar genom att använda vår VAD/HUR-modell, som beskrivits mer under avsnitt (g) ovan. Modellen baserar sig på internt framtagen hållbarhetsanalys samt på data från externa analysleverantörer. Analysen, och valet av indikatorer som ligger till grund för analysen, anpassas efter investeringarnas tillgångsslag, obligationer, aktier samt fondandelar, och med hänsyn till de hållbarhetsrisker som är materiella för bolagets/investeringens verksamhet. Vi avstår från att investera i verksamheter som inte möter Skandia Mix 30 Exponerings hållbarhetskriterier. Skandia Fonders policy om ansvarsfulla investeringar styr hur Skandias hållbarhetsanalytiker och förvaltare ska utvärdera VAD/HUR-modellen och exkluderingslistorna tillsammans med Skandia Fonder och fondens förvaltare. Skandia Mix 30 Exponering väljer bort investeringar utifrån en utökad nivå, se avsnitt (d). För samtliga investeringar i Skandia Mix 30 Exponering genomförs, både vid investeringstillfället och löpande, kontroll mot fondens exkluderingskriterier. Kontroller görs även för att säkerställa att förvaltaren beaktar hållbarhetsrisker i investeringsbesluten och huvudsakliga negativa konsekvenser för hållbarhetsfaktorer (PAI). Som en del i vårt aktiva ägande påverkar vi bolag och verksamheter som vi har ägarintressen i genom dialog och regelbunden granskning. Målet för Skandia Fonder är att påverka bolagen, och ibland hela branscher, att komma till rätta med eventuella brister i hållbarhetsarbetet och förbättra sitt förebyggande arbete med miljö, sociala aspekter, affärsetik och bolagsstyrning. Därtill uppmuntrar vi bolagen att stärka transparensen i sin publika rapportering för att investerare ska kunna basera sin analys och sina beslut på korrekt information. En viktig utgångspunkt är våra ställningstaganden inom olika hållbarhetsområden, som förtydligar Skandia Fonders policy för ansvarsfulla investeringar, och förklarar vilken förväntansbild Skandia Fonder har på bolagens agerande. Våra möjligheter att påverka bolag i en hållbar riktning varierar utifrån vilket inflytande Skandia Fonder har gentemot bolagen. Vi kan ha enskild dialog direkt med bolaget, gemensam dialog med andra investerare och ombud, eller ingå i olika investerarinitiativ. Vårt påverkansarbete omfattar flera typer av aktiviteter: Vår huvudstrategi är att vara kvar som ägare eller finansiär och försöka påverka bolagen i en mer hållbar riktning, men i vissa fall leder inte påverkansaktiviteterna till en acceptabel lösning och då säljs investeringarna tills bolagen vidtagit tillräckliga åtgärder. Skandia Fonders påverkansarbete redovisas årligen i en separat rapport tillgänglig på https://www.skandia.se/fonder. Fonden har inte valt ett specifikt index som referensvärde för att främja miljörelaterade eller sociala egenskaper.
I enlighet med EU-förordningen om hållbarhetsrelaterade upplysningar (SFDR)
Fond: Skandia Mix 30 Exponering
ISIN-kod: SE0015811591
Identifieringskod för juridiska personer: 549300NWLN4M24K07D09
Publiceringsdatum: 2025-06-23
Skandia Mix 30 Exponering främjar miljörelaterade och sociala egenskaper, men har inte hållbara investeringar som mål. För att främja miljörelaterade och sociala egenskaper beaktar fonden hållbarhetsrisker och hållbarhetsfaktorer i investeringsbesluten genom att välja in, välja bort och påverka investeringar som ingår i fonden. Fonden innehåller även en viss andel hållbara investeringar.
Skandia Mix 30 Exponering är en fond med hållbarhetsfokus, vilket innebär att fonden beaktar miljörelaterade och sociala egenskaper vid val av investeringar. Utgångspunkten är att alla bolag fonden investerar i ska agera ansvarsfullt och sträva efter att hantera potentiella negativa konsekvenser inom sin verksamhet. I tillägg har hållbarhet ett större fokus, vilket innebär att fonden investerar företrädesvis i bolag och verksamheter som arbetar systematiskt och proaktivt med aspekter som påverkar miljö, människa och samhälle.
Skandia Mix 30 Exponering är en indexnära fondandelsfond som ger exponering mot svenska obligationer samt svenska och utländska aktier. Fonden har hållbarhetsfokus. Fonden saknar fast fördelning mellan tillgångsslagen, men har som mål att hålla cirka 30 procent av tillgångarna exponerat mot aktier. Portföljen exponerad mot aktier investerar i fondandelar med hållbarhetsfokus, vilket innebär en bred inriktning mot olika länder, branscher och valutor. Portföljen av räntebärande värdepapper strävar efter att innehålla minst 50 procent hållbara/gröna obligationer.
Skandia Mix 30 Exponering ska främja miljörelaterade eller sociala egenskaper till närmare 100 procent av fondens tillgångar, varav minst 30 procent utgörs av hållbara investeringar.
Uteslutna investeringar som ingår i Skandia Mix 30 Exponerings exkluderingslista är stoppade i handelssystemen och kontrolleras dagligen. Skandia Fonders riskhanteringsfunktion följer upp och rapporterar på andelen ”Hållbara investeringar” i fonden i förhållande till minimiandelen som är satt för fonden. Kontrollmekanismer utgörs av investeringsinstruktioner och avtal med de förvaltare som förvaltar fonden samt genom hållbarhetsanalys och exkluderingslistor hos förvaltningen.
För att mäta i vilken utsträckning Skandia Mix 30 Exponerings investeringar uppfyller de miljörelaterade och sociala egenskaper som främjas i fonden, används Skandias analysmodell. Modellen analyserar investeringarna utifrån två hållbarhetsdimensioner, VAD och HUR, på en skala 1–4 för att avgöra huruvida en investering i fonden ska anses utgöra en Ansvarsfull investering, Hållbar investering eller Lösningsinvestering.
Fondens innehav analyserar bland annat med data från externa analysleverantörer, framförallt ISS ESG och Sustainalytics, för att säkerställa att innehaven följer Skandia Mix 30 Exponerings uppsatta hållbarhetskriterier. Om tillförlitliga hållbarhetsdata saknas görs en uppskattning av Skandias hållbarhetsanalytiker, fondens förvaltare och/eller externa analysleverantörer. Skandias hållbarhetsanalytiker och fondens förvaltare ansvarar för att verifiera datakvaliteten i inköpt analys och att kontinuerligt utveckla interna analysmodeller och -verktyg. Både intern och extern hållbarhetsanalys läses in i en intern databas för att underlätta datahantering, uppföljning och rapportering.
Eftersläpning i bolagsrapportering och analysleverantörers hållbarhets- och bolagsspecifika data medför att den information vi baserar våra bedömningar på kan ha förändrats. Även informationen om investeringars exponering mot exkluderade verksamheter är begränsad. Möjligheten till detaljerad genomlysning av investeringar kan därmed vara begränsad. Vår bedömning är dock att den hållbarhetsinformation vi redovisar är tillförlitlig då underliggande data baseras på kvalificerade avvägningar, särskilt i de fall datakvaliteten är begränsad.
Skandia Fonder har så kallade due diligence-rutiner på plats för att säkerställa att hållbarhetsrisker och andra hållbarhetskriterier beaktas i investeringsbesluten. Hållbarhetsanalysen baserar sig på dels internt framtagen hållbarhetsanalys, dels på data från externa analysleverantörer och anpassas efter investeringarnas tillgångsslag, aktier och räntebärande värdepapper, och med hänsyn till de hållbarhetsrisker som är materiella för respektive investerings verksamhet. För samtliga investeringar i Skandia Mix 30 Exponering genomför fondbolagets riskfunktion löpande kontroller mot fondens exkluderingskriterier.
Vårt aktieägarengagemang ger möjlighet att påverka bolag att agera ansvarsfullt och bedriva sin verksamhet på ett hållbart sätt. Detta kan ske genom dialoger, röstning vid bolagsstämmor, valberedningsarbete samt genom investerarsamarbeten.