På Skandia Link är det fyra faktorer som avgör vårt val av förvaltare:
I varje fondkort kan du läsa hur var och en av dessa faktorer har kvalificerat sig enligt vår urvalsmodell som vi kallar för 4P. De fonder som är kvalificerade enligt urvalsmodellen har fått ett kvalitetsmärke; Linkmannen. Symbolen signalerar att förvaltaren har klarat den noggranna utvärdering som Skandia Link gör för att säkerställa att du som kund ska kunna välja bland världens bästa fonder och förvaltare.
Hos oss räcker det inte att uppvisa historiskt stark tillväxt, vi vill veta hur och varför. Först då kan vi göra en bedömning om förvaltaren har förutsättningar att nå framgång även i framtiden.
Utvärderingen görs fortlöpande och den förvaltare som inte håller måttet byts ut.
Vår placeringsfilosofi bygger på långsiktighet och att sprida investeringarna, både över olika geografiska områden och i olika sorters tillgångsslag. Därmed uppnår vi en bättre riskspridning och bättre möjligheter till högre avkastning även om världsekonomin stormar. Förutom att Skandia Liv investerar i aktier, räntebärande värdepapper och fastigheter så investerar vi även i modernare tillgångsslag som onoterade aktier, råvaror och infrastruktur. Skandia är ett av de få bolag som kan erbjuda detta.
Att granska placeringsfilosofin handlar i hög grad om att finna svaret på hur en förvaltare når framgång. Vi behöver veta vilken strategi och vilka metoder förvaltaren har för att uppnå en högre avkastning än konkurrenterna. I sammanhanget är det också viktigt att undersöka om placeringsfilosofin har förutsättningar att förutsäga aktiemarknadens utveckling och ge en bättre avkastning även i framtiden.
En förutsättning för att placeringsfilosofin ska vara framgångsrik är att den också kan omsättas i den dagliga förvaltningen. Därför genomför Skandia Link en noggrann granskning av förvaltarens arbetsprocess. Den omfattar allt från finansiell analys och värdepappersval till riskkontroll och intern utvärdering. Avgörande för vår bedömning är om förvaltaren har en process som stödjer placeringsfilosofin och som leder till att uppsatta mål nås och tidigare framgångar kan upprepas.
Att med framgång förvalta kapital handlar ofta om att ha rätt humankapital. Skandia Link genomför alltid en granskning av erfarenheter, kompetens och rollfördelning hos de personer som arbetar med förvaltningen. Vi vill säkerställa att de har den kompetens som krävs för att genomföra placeringsfilosofin och den process som förvaltaren har. Sist men inte minst undersöker vi förvaltarens förmåga att attrahera och behålla kompetenta medarbetare. I det sammanhanget är det också viktigt att säkerställa att förvaltarens kompetens kvarstår även om en eller flera nyckelpersoner skulle lämna bolaget.
Den avkastning eller prestation som har uppnåtts är självfallet central i bedömningen av varje förvaltare. Inom Skandia Link nöjer vi oss emellertid inte med att konstatera att en förvaltare har varit framgångsrik. Vi vill också ha svaret på varför förvaltaren har uppnått goda resultat. Därför gör vi en noggrann utvärdering av prestationen under olika tidsperioder. Vi studerar också vilka placeringar som har bidragit till resultatet och vilka risker som har tagits. Här analyseras även om placeringarna stämmer överens med förvaltarens placeringsfilosofi och process. Syftet med vår utvärdering är att säkerställa att en god avkastning inte beror på tur utan på skicklighet. Tur kan alla ha, men för dig som kund är det avgörande att förvaltaren har den skicklighet som krävs för att upprepa sina framgångar och ge dig en god avkastning i framtiden.
